A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　8.流動(dòng)性比率/指標(biāo)是各國監(jiān)管當(dāng)局和商業(yè)銀行廣泛使用的方法之一，下列常用的比率/指標(biāo)表達(dá)式正確的有(　　)。

　　Ⅰ 現(xiàn)金頭寸指標(biāo)=現(xiàn)金頭寸/總資產(chǎn)

　�、� 核心存款指標(biāo)=核心存款/總資產(chǎn)

　�、� 貸款總額與核心存款的比率=貸款總額/總資產(chǎn)÷(核心存款/總資產(chǎn))

　�、� 大額負(fù)債依賴度=(大額負(fù)債-短期投資)/(盈利資產(chǎn)-短期投資)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　9.財(cái)政政策的手段包括(　　)。

　　Ⅰ 財(cái)政補(bǔ)貼Ⅱ 國家預(yù)算Ⅲ 轉(zhuǎn)移支付Ⅳ 增加外匯儲備

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：財(cái)政政策是政府依據(jù)客觀經(jīng)濟(jì)規(guī)律制定的指導(dǎo)財(cái)政工作和處理財(cái)政關(guān)系的一系列方針、準(zhǔn)則和措施的總稱。財(cái)政政策手段主要包括國家預(yù)算、稅收、國債、財(cái)政補(bǔ)貼、財(cái)政管理體制、轉(zhuǎn)移支付制度等。這些手段可以單獨(dú)使用，也可以配合協(xié)調(diào)使用。Ⅳ項(xiàng)，增加外匯儲備屬于貨幣政策。

　　10.壓力測試應(yīng)至少包括(　　)。

　�、� 利率總水平的突發(fā)性變動(dòng)

　�、� 主要市場利率之間關(guān)系的變動(dòng)

　�、� 收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化

　　Ⅳ 主要金融市場流動(dòng)性變化和市場利率波動(dòng)性變化

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　11.違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于(　　)。

　�、� 投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

　　Ⅱ 投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識的欠缺

　�、� 投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會提供一些虛假的信息

　�、� 投資者對自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　12.下列關(guān)于市盈率的論述，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 不能用于不同行業(yè)之間的比較

　�、� 市盈率低的公司沒有投資價(jià)值

　�、� 一般情況下，市盈率越高的公司未來的成長潛力越大

　�、� 市盈率的高低受市價(jià)的影響

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　13.如果股票市場是一個(gè)有效的市場，那么股票市場上(　　)。

　　Ⅰ 存在價(jià)值低估的股票Ⅱ 不存在價(jià)值低估的股票

　�、� 不存在價(jià)值高估的股票Ⅳ 存在價(jià)值高估的股票

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　14.下列關(guān)于有效邊界的說法正確的有(　　)。

　�、� 有效邊界是在證券組合可行域的基礎(chǔ)上按照投資者的共同偏好規(guī)則確定的

　　Ⅱ 有效邊界上的證券組合即是投資者的最優(yōu)證券組合

　�、� 對于可行域內(nèi)部及下邊界上的任意可行組合，均可以在有效邊界上找到一個(gè)有效組合比它好

　�、� 有效邊界上的不同組合按共同偏好規(guī)則不能區(qū)分優(yōu)劣

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I1、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅱ項(xiàng)，最優(yōu)證券組合即使投資者最滿意的有效組合，是無差異曲線簇與有效邊界的切點(diǎn)所表示的組合。將各投資者的無差異曲線和有效邊界結(jié)合在一起就可以定出各個(gè)投資者的最優(yōu)組合。

　　15.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值通常是由金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型來估算，就目前而言，常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)有(　　)。

　　Ⅰ 方差—協(xié)方差法Ⅱ 蒙特卡洛模擬法

　�、� 解釋區(qū)間法Ⅳ 歷史模擬法

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　16.家庭的生命周期包括(　　).

　�、� 家庭衰老期Ⅱ 家庭成熟期Ⅲ 家庭形成期Ⅳ 家庭成長期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　17.2009年6月中國證券業(yè)協(xié)會公布新修訂的《證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中關(guān)村科技園區(qū)非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)辦法(暫行)》，從(　　)等方面做出了新的安排。

　�、� 投資者適當(dāng)性Ⅱ 公司掛牌條件Ⅲ 轉(zhuǎn)讓結(jié)算制度Ⅳ 風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：2009年6月，中國證券業(yè)協(xié)會公布新修訂的《證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中關(guān)村科技園區(qū)非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)辦法(暫行)》從投資者適當(dāng)性、公司掛牌條件、轉(zhuǎn)讓結(jié)算制度、信息披露制度、股份限售制度等五方面做出了新的安排。

　　18.下列可能會給保險(xiǎn)規(guī)劃帶來風(fēng)險(xiǎn)的行為有(　　)。

　�、� 人身保險(xiǎn)期限太短Ⅱ 人身保險(xiǎn)金額太小

　　Ⅲ 財(cái)產(chǎn)超額保險(xiǎn)Ⅳ 財(cái)產(chǎn)重復(fù)保險(xiǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：保險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在三個(gè)方面：①未充分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，如對財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的保險(xiǎn)是不足額保險(xiǎn)，或者是在對人身進(jìn)行保險(xiǎn)時(shí)保險(xiǎn)金額太小或保險(xiǎn)期限太短;②過分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，如對財(cái)產(chǎn)的超額保險(xiǎn)或重復(fù)保險(xiǎn);③不必要保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，如對于應(yīng)該自己保留的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行保險(xiǎn)，既不必要，還會增加機(jī)會成本，造成資金的浪費(fèi)。