第1題：

　　在貨幣市場基金中，當日申購的基金份額自下( )個工作日起享有基金的分配權益。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正確答案：A

　　解析：2005年3月25日中國證監(jiān)會下發(fā)的《關于貨幣市場基金投資等相關問題的通知》規(guī)定：“當日申購的基金份額自下1個工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下1個工作日起不享有基金的分配權益。”

　　第2題：

　　兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是( )。

　　A.互換

　　B.期貨

　　C.期權

　　D.遠期

　　正確答案：A

　　解析：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。

　　第3題：

　　一般而言，金融期權的基礎資產(chǎn)( )金融期貨的基礎資產(chǎn)。

　　A.多于

　　B.少于

　　C.等于

　　D.不是

　　正確答案：A

　　解析：一般而言，金融期權的基礎資產(chǎn)多于金融期貨的基礎資產(chǎn)。

　　第4題：

　　如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過( )發(fā)揮作用。

　　A.資金和資產(chǎn)存管機構

　　B.信用增級機構

　　C.信用評級機構

　　D.證券化產(chǎn)品投資者

　　正確答案：C

　　解析：如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評級機構進行信用評級。

　　第5題：

　　目前最為流行的結構化金融衍生產(chǎn)品主要是由( )開發(fā)的各類結構化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結構化票據(jù)。

　　A.中央銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.保險公司

　　D.證券交易所

　　正確答案：B

　　解析：目前最為流行的結構化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結構化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結構化票據(jù)，它們通常與某種金融價格相聯(lián)系，其投資收益隨該價格的變化而變化。

　　第6題：

　　金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是( )。

　　A.新技術革命

　　B.金融自由化

　　C.利潤驅動

　　D.避險

　　正確答案：D

　　解析：在金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展主要原因中，避險是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。新技術革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎與手段。金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。故選D。

　　第7題：

　　證券投資基金是通過公開發(fā)售( )募集資金。

　　A.理財產(chǎn)品

　　B.有價證券

　　C.企業(yè)債券

　　D.基金份額

　　正確答案：D

　　解析：證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　第8題：

　　下列對公司型基金的認識中，正確的是( )。

　　A.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金

　　B.公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大

　　C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)

　　D.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　正確答案：B

　　解析：A項，公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司;C項，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;D項，公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。

　　第9題：

　　投資者在申購和贖回ETF時，使用的是( )。

　　A.其他基金份額

　　B.一籃子股票

　　C.股票和債券

　　D.現(xiàn)金

　　正確答案：B

　　解析：ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回，不同的是，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

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　　第10題：

　　基金管理人作為受托人，必須履行( )。

　　A.誠信義務

　　B.保密義務

　　C.信息披露義務

　　D.誠實義務

　　正確答案：A

　　解析：基金管理人作為受托人，必須履行誠信義務。