第11題：

　　依據(jù)《人民共和國(guó)證券投資基金法孰下列屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是( )。

　　A.出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告，并提供詳細(xì)的基金托管情況

　　B.負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)

　　C.安全保管基金的全部資產(chǎn)

　　D.及時(shí)向基金份額持有人分配收益

　　正確答案：D

　　第12題：

　　基金份額持有人與托管人之間的關(guān)系是( )。

　　A.委托與受托的關(guān)系

　　B.管理與被管理的關(guān)系

　　C.相互制衡的關(guān)系

　　D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系

　　正確答案：A

　　解析：基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系，即基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。

　　第13題：

　　下列關(guān)于基金各頂費(fèi)用的說(shuō)法中，正確的是( )。

　　A.基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用

　　B.目前，我國(guó)封閉式基金按照33%的比率計(jì)提基金托管費(fèi)

　　C.目前，我國(guó)開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計(jì)提，通常高于25%

　　D.股票型基金的托管費(fèi)率低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)型基金的托管費(fèi)率

　　正確答案：A

　　解析：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。目前，我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比率計(jì)提基金托管費(fèi)，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計(jì)提，通常低于0.25%。股票型基金的托管費(fèi)率高于債券型基金及貨幣市場(chǎng)型基金的托管費(fèi)率。

　　第14題：

　　按照我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值基本原則的敘述中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

　　B.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)來(lái)用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

　　C.估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值

　　D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值

　　正確答案：D

　　解析：有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行而不是持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。故選D。

　　第15題：

　　按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是( )。

　　A.上市的股票

　　B.期貨

　　C.上市的國(guó)債

　　D.上市的企業(yè)債券

　　正確答案：B

　　解析：目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

　　第16題：

　　投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)的趨勢(shì)做出預(yù)測(cè)，這是衍生工具的( )所決定的。

　　A.跨期性

　　B.杠桿性

　　C.風(fēng)險(xiǎn)性

　　D.投機(jī)性

　　正確答案：A

　　解析：金融衍生工具是交易雙方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。無(wú)論是哪一種金融衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點(diǎn)十分突出。這就要求交易雙方對(duì)利率、匯率、股價(jià)等價(jià)格因素的未來(lái)變動(dòng)趨勢(shì)作出判斷，而判斷的準(zhǔn)確與否直接決定了交易者的交易盈虧。

　　第17題：

　　以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的( )特點(diǎn)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　B.收益共享

　　C.集合投資

　　D.分散風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：D

　　解析：分散風(fēng)險(xiǎn)，即以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是證券投資基金的一大特點(diǎn)。分散風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)多元化的投資組合，一方面，借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;另一方面，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

　　第18題：

　　封閉式基金的固定存續(xù)期通常( )。

　　A.無(wú)固定期限

　　B.在5年以上

　　C.在1年以上

　　D.在半年以上

　　正確答案：B

　　解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意的可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。

　　第19題：

　　下列關(guān)于上市開放式基金(LOF)的描述中，不正確的是( )。

　　A.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回

　　B.可通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起

　　C.LOF必須采用指數(shù)基金模式

　　D.就產(chǎn)品特性看，深圳證券交易所推出的LOF在世界范圍內(nèi)具有首創(chuàng)性

　　正確答案：C

　　解析：LOF與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動(dòng)管理型基金;同時(shí)，申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行。

　　第20題：

　　下列各頂中，( )不是基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)。

　　A.承擔(dān)基金虧損或終止的全部責(zé)任

　　B.繳納基金認(rèn)購(gòu)款頂及規(guī)定的費(fèi)用

　　C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

　　D.遵守基金契約

　　正確答案：A

　　解析：基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)包括：①遵守基金契約。②繳納基金認(rèn)購(gòu)款頂及規(guī)定的費(fèi)用。③承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任。④不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)。⑤在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。⑥在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信，息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。⑦法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。