1、證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當向證券公司收取一定比例的保證金。證券可以充抵保證金，但貨幣資金的比例不得低于應收取保證金的(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：C

　　參考解析C證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當向證券公司收取一定比例的保證金。證券可以充抵保證金，但貨幣資金的比例不得低于應收取保證金的15%�？沙涞直ＷC金證券的種類和折算率由證券金融公司確定并公布。

　　2、一般來說，中央銀行在證券市場上買賣有價證券屬于其(　　)業(yè)務。

　　A.投資性

　　B.融資性

　　C.公開市場操作

　　D.收益性

　　參考答案：C

　　參考解析C公開市場操作指中央銀行在金融市場上買賣國債或中央銀行票據(jù)等有價證券，影響貨幣供應量和市場利率的行為。

　　3、股票等證券的轉手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動，這體現(xiàn)的金融市場特點是(　　)。

　　A.金融市場的非物質化

　　B.金融市場是信息市場

　　C.金融市場是一個自由競爭市場

　　D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場

　　參考答案：A

　　參考解析A金融市場的非物質化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實物的轉手，它常常表現(xiàn)為結算和保管中心有關雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。

　　4、中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應披露(　　)。

　�、�.集合票據(jù)債項評級

　�、�.各企業(yè)主體信用評級

　�、�.專業(yè)信用增進機構(若有)主體信用評級

　�、�.內(nèi)幕信息

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析D中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應披露集合票據(jù)債項評級、各企業(yè)主體信用評級以及專業(yè)信用增進機構(若有)主體信用評級。

　　5、關于股票價格平均數(shù)，下列說法不正確的是(　　)。

　　A.股價平均數(shù)是采用股價平均法來度量所有樣本股經(jīng)調(diào)整后的價格水平的平均值

　　B.簡單算術股價平均數(shù)在計算時沒有考慮權數(shù)，忽略發(fā)行量和成交量

　　C.加權股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)

　　D.修正股價平均數(shù)是在簡單算術平均數(shù)法的基礎上，當發(fā)生拆股、增資配股時，通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)不受影響

　　參考答案：C

　　參考解析CC項，加權股價平均數(shù)又稱加權平均股價，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權數(shù)計算出來的股價平均數(shù)�！耙詷颖竟擅咳帐毡P價之和除以樣本數(shù)”指的是簡單算術股價平均數(shù)。

　　6、下列關于封閉式基金的利潤分配，說法錯誤的是(　　)。

　　A.封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次

　　B.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%

　　C.基金收益分配后基金份額凈值不得高于面值

　　D.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅

　　參考答案：C

　　參考解析C根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次;封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%�；�金收益分配后基金份額凈值不得低于面值;封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅。

　　7、發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有(　　)。

　�、�.債券變現(xiàn)能力 Ⅱ.籌集資金數(shù)額

　　Ⅲ.資金使用方向 Ⅳ.市場利率的變化

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析B債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間，也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務的全部時間。發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：資金使用方向、市場利率變化、債券的變現(xiàn)能力。

　　8、我國全國性資本市場的形成和初步發(fā)展階段是(　　)。

　　A.1978～1992年

　　B.1993～1998年

　　C.1981～1990年

　　D.1999年至今

　　參考答案：B

　　參考解析B全國性資本市場的形成和初步發(fā)展是在1993～1998年。

　　9、下列關于政府機構的說法中，正確的是(　　)。

　　Ⅰ.參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控

　�、�.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

　�、�.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量，進行宏觀調(diào)控

　　Ⅳ.可成立專門機構參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅲ、V

　　參考答案：A

　　參考解析A。出于維護金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故D選項錯誤。

　　10、下列關于金融工具和金融市場敘述中，錯誤的是(　　)。

　　A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場

　　B.股票屬于直接融資工具，其發(fā)行、交易的市場屬于直接融資市場

　　C.銀行間同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場，同業(yè)拆借是其中的一種短期金融工具

　　D.銀行間債券市場屬于資本市場，債券回購是其中的一種長期金融工具

　　參考答案：D

　　參考解析D債券回購是一種短期金融工具，屬于貨幣市場中的銀行間債券回購市場。