11、下列屬于貨幣市場(chǎng)的有( )。

　　I.股票市場(chǎng)

　　II.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　III.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

　　IV.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：C

　　【解析】貨幣市場(chǎng)有銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、短期國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)等。

　　12、下列關(guān)于貨銀對(duì)付的說(shuō)法，正確的有( )。

　　I.俗稱(chēng)“一手交錢(qián)，一手交貨”

　　II.它可以規(guī)避交收違約風(fēng)險(xiǎn)

　　III.其主要目的是為了簡(jiǎn)化操作手續(xù)

　　IV.它是指當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券，證券交付時(shí)給付資金

　　A.II、III、IV

　　B.I、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、IV

　　答案：D

　　【解析】銀貨對(duì)付制度就是將證券交收和資金交收聯(lián)系起來(lái)的機(jī)制，指進(jìn)行證券交易的結(jié)算時(shí)證券交收和資金交收同時(shí)完成，也就是說(shuō)當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券。證券交付時(shí)給付資金，且不可撤銷(xiāo)，通俗地說(shuō)就是“一手交錢(qián)，一手交貨”，是全球證券結(jié)算系統(tǒng)普遍采用的重要原則，其主要目的是為了規(guī)避交收對(duì)手方交收違約帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　13、以下債券存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　I.政府債券

　　II.公司債券

　　III.金融債券

　　IV.企業(yè)債券

　　A.II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、IV

　　答案：B

　　【解析】債券存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的是公司債券、金融債券、企業(yè)債券。

　　14、以下關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法正確的有( )。

　　I.封閉式基金的基金份額在封閉期內(nèi)不能贖回

　　II.持有人可以進(jìn)行場(chǎng)外交易

　　III.封閉式基金的存續(xù)期固定但可以適當(dāng)延長(zhǎng)

　　IV.封閉式基金的基金規(guī)模在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增加發(fā)行

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：D

　　【解析】封閉式基金的基金份額在封閉期限內(nèi)不能贖回，持有人只能在證券交易場(chǎng)所交易。

　　15、非證券金融市場(chǎng)包括( )。

　　I.信托市場(chǎng)

　　II.股權(quán)投資市場(chǎng)

　　III.保險(xiǎn)市場(chǎng)

　　IV.債券市場(chǎng)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：A

　　【解析】非證券金融市場(chǎng)，是指以有價(jià)證券以外的金融資產(chǎn)為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和，包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)、長(zhǎng)期貸款市場(chǎng)等。

　　16、科創(chuàng)板制度設(shè)計(jì)的創(chuàng)新點(diǎn)包括( )。

　　I.上市標(biāo)準(zhǔn)多元化

　　II.發(fā)行審核注冊(cè)制

　　III.發(fā)行定價(jià)市場(chǎng)化

　　IV.交易機(jī)制差異化

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　【解析】科創(chuàng)板制度設(shè)計(jì)的創(chuàng)新點(diǎn)包括：

　　(1)上市標(biāo)準(zhǔn)多元化;

　　(2)發(fā)行審核注冊(cè)制;

　　(3)發(fā)行定價(jià)市場(chǎng)化;

　　(4)交易機(jī)制差異化;

　　(5)持續(xù)監(jiān)管更具針對(duì)性;

　　(6)退市制度從嚴(yán)化。

　　17、因?yàn)閭�券籌資的籌資數(shù)額巨大，所以對(duì)發(fā)行主體的資信評(píng)級(jí)是必不可少的一個(gè)環(huán)節(jié)。評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括( )。

　　I.企業(yè)素質(zhì)

　　II.經(jīng)營(yíng)能力

　　III.獲利能力

　　IV.償債能力

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　【解析】由于債券籌資的數(shù)額巨大、所以對(duì)發(fā)行主體的資信評(píng)級(jí)是必不可少的一個(gè)環(huán)節(jié)。評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括：

　　(1)企業(yè)素質(zhì)：包活法人代表素質(zhì)、員工素質(zhì)、管理素質(zhì)、發(fā)展?jié)摿Φ?

　　(2)經(jīng)營(yíng)能力：包括銷(xiāo)售收入增長(zhǎng)率、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率等;

　　(3)獲利能力：包括資本金利潤(rùn)率、成本費(fèi)用利潤(rùn)率、銷(xiāo)售利潤(rùn)率、總資產(chǎn)利潤(rùn)率等;

　　(4)償債能力：包括資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、現(xiàn)金流等;

　　(5)履約情況：包括貸款到期償還率、貸款利息償還率等;

　　(6)發(fā)展前景：包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)產(chǎn)業(yè)政策對(duì)企業(yè)的影響：行業(yè)特征、市場(chǎng)需求對(duì)企業(yè)的影響;企業(yè)成長(zhǎng)性和抗風(fēng)險(xiǎn)能力等。

　　18、下面關(guān)于憑證式國(guó)債的有關(guān)說(shuō)法正確的是( )。

　　I.各經(jīng)辦單位對(duì)在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購(gòu)買(mǎi)者提前兌取的憑證式國(guó)債，仍可在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售

　　II.各經(jīng)辦單位對(duì)在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購(gòu)買(mǎi)者提前兌取的憑證式國(guó)債，不可繼續(xù)發(fā)售

　　III.憑證式國(guó)債采用“隨買(mǎi)隨賣(mài)”、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方式

　　IV.承擔(dān)憑證式國(guó)債發(fā)行任務(wù)的各個(gè)系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內(nèi)的累計(jì)發(fā)行數(shù)額

　　A.I、IV

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.I、III、IV

　　答案：D

　　【解析】各經(jīng)辦單位對(duì)在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購(gòu)買(mǎi)者提前兌取的憑證式國(guó)債，仍可在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售，繼續(xù)發(fā)售的憑證式國(guó)債仍按面值售出;憑證式國(guó)債采用“隨買(mǎi)隨賣(mài)”、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方式，因此，在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購(gòu)買(mǎi)日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容;承擔(dān)憑證式國(guó)債發(fā)行任務(wù)的各個(gè)系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內(nèi)的累計(jì)發(fā)行數(shù)額，上報(bào)財(cái)政部及中國(guó)人民銀行。

　　19、政策性金融債券可以在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行或定向發(fā)行，發(fā)行人可以采取( )或( )的方式。

　　I.一次足額發(fā)行

　　II.不限額分次發(fā)行

　　III.連續(xù)發(fā)行

　　IV.限額內(nèi)分期發(fā)行

　　A.I、III

　　B.I、II

　　C.I、IV

　　D.II、IV

　　答案：C

　　【解析】政策性金融債券可以在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行或定向發(fā)行，發(fā)行人可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。

　　20、股票賬面價(jià)值不等于股票市場(chǎng)價(jià)格的原因有( )。

　　I.會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格

　　II.會(huì)計(jì)價(jià)值是按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格

　　III.賬面價(jià)值并不反映公司的未來(lái)發(fā)展前景

　　IV.賬面價(jià)值與公司未來(lái)的發(fā)展前景密切相關(guān)

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、IV

　　答案：C

　　【解析】通常情況下，股票賬面價(jià)值并不等于股票的市場(chǎng)價(jià)格，主要原因有兩點(diǎn)：

　　一是會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本或按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值，并不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格;

　　二是賬面價(jià)值并不反映公司的未來(lái)發(fā)展前景。

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