11、根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，資產(chǎn)證券化包括( )。

　　I.不動(dòng)產(chǎn)證券化

　　II.債權(quán)型證券化

　　III.信貸資產(chǎn)證券化

　　IV.股權(quán)型證券化

　　A.II、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、III

　　D.II、III、IV

　　答案：C

　　【解析】根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化劃分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化(如高速公路收費(fèi))、債券組合證券化等類別。根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。

　　12、下列關(guān)于開立證券賬戶的說(shuō)法，正確的有( )。

　　I.開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性原則

　　II.開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持真實(shí)性原則

　　III.一個(gè)自然人根據(jù)需求，可開立不同類別和用途的證券賬戶

　　IV.一個(gè)法人根據(jù)需求，可開立不同類別和用途的證券賬戶

　　A.I、II、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　答案：C

　　【解析】《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個(gè)自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對(duì)于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機(jī)構(gòu)(包括保險(xiǎn)公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會(huì)保障類公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者等)，可按規(guī)定向中央結(jié)算公司申請(qǐng)開立多個(gè)證券賬戶。

　　開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原則，前者是指只有國(guó)家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能到指定機(jī)構(gòu)開立證券賬戶;后者是指投資者開立證券賬戶時(shí)所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿。

　　13、中國(guó)人民銀行專門行使國(guó)家中央銀行職能，包括( )。

　　I.金融風(fēng)險(xiǎn)防范與化解

　　II.制定金融規(guī)章

　　III.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　IV.代理國(guó)庫(kù)

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、IV

　　答案：B

　　【解析】中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)包括：

　　(1)起草有關(guān)法律行政法規(guī)、完善有關(guān)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行規(guī)則、發(fā)布與履行職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;

　　(2)依法制定和執(zhí)行貨幣政策;

　　(3)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng);

　　(4)防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定;(I正確)

　　(5)確定人民幣匯率政策，維護(hù)合理的人民幣匯率水平，實(shí)施外匯管理，持有、管理和經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備;

　　(6)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;

　　(7)經(jīng)理國(guó)庫(kù);

　　(8)會(huì)同有關(guān)部門制定支付結(jié)算規(guī)則，維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行;

　　(9)制定和組織實(shí)施金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)制度，負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)匯總和宏觀經(jīng)濟(jì)分析與預(yù)測(cè);

　　(10)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，承擔(dān)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)職責(zé);

　　(11)管理信貸征信業(yè)，推動(dòng)建立社會(huì)信用體系;

　　(12)作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)國(guó)際金融活動(dòng);

　　(13)按照有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng);

　　(14)承辦國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。

　　14、股權(quán)類期貨是以( )為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期貨合約。

　　I.單只股票

　　II.股票組合

　　III.認(rèn)股權(quán)證

　　IV.股票價(jià)格指數(shù)

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III

　　答案：C

　　【解析】股權(quán)類期貨是以單只股票、股票組合或者股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期貨合約。

　　15、赤字單位可以通過(guò)( )等途徑彌補(bǔ)資金缺口。

　　I.出售自有的實(shí)物資產(chǎn)

　　II.發(fā)行債務(wù)證券

　　III.發(fā)行股權(quán)證券

　　IV.出售自有的金融資產(chǎn)

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.I、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：A

　　【解析】赤字單位能通過(guò)兩種途徑來(lái)彌補(bǔ)其資金缺口，一種途徑是出售自己所擁有的實(shí)物資產(chǎn)或金融資產(chǎn)來(lái)獲取資金，另一種途徑是發(fā)行金融證券來(lái)彌補(bǔ)資金缺口，這種金融證券可以是債務(wù)證券、股權(quán)證券等。

　　16、以下說(shuō)法正確的有( )。

　　I.上市公司增發(fā)新股，只能向公眾公開增發(fā)

　　II.上市公司配股，原股東可以放棄配股權(quán)

　　III.上市公司轉(zhuǎn)增股本，是將資本公積金轉(zhuǎn)為實(shí)收資本

　　IV.上市公司股份回購(gòu)，可以使用借貸資金

　　A.I、IV

　　B.I、III、IV

　　C.II、III

　　D.II、IV

　　答案：C

　　【解析】增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股。上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā);上市公司配股，原股東可以放棄配股權(quán);上市公司轉(zhuǎn)增股本，是將資本公積金轉(zhuǎn)為實(shí)收資本;上市公司股份回購(gòu)，不可以使用借貸資金。

　　17、證券公司應(yīng)當(dāng)建立完備的協(xié)助開戶制度，做到( )。

　　I.對(duì)客戶的開戶資料和身份真實(shí)性等進(jìn)行審查

　　II.向客戶充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)

　　III.解釋期貨公司、客戶、證券公司三者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

　　IV.告知期貨保證金安全存管要求

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)建立完備的協(xié)助開戶制度，對(duì)客戶的開戶資料和身份真實(shí)性等進(jìn)行審查，向客戶充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，解釋期貨公司、客戶、證券公司之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，告知期貨保證金安全存管要求。

　　18、利率期貨主要包括( )。

　　I.債券期貨

　　II.外匯期貨

　　III.主要參考利率期貨

　　IV.貨幣期貨

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、IV

　　答案：C

　　【解析】利率期貨品種主要包括債券期貨和主要參考利率期貨。外匯期貨即貨幣期貨。

　　19、紐約證券交易所交易制度模式的特征包括( )。

　　I.指定做市商制度

　　II.場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度

　　III.場(chǎng)外經(jīng)紀(jì)商制度

　　IV.補(bǔ)充流動(dòng)性提供商制度

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：C

　　【解析】紐約證券交易所交易制度模式主要包括三個(gè)特征，即指定做市商制度、場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度和補(bǔ)充流動(dòng)性提供商制度。

　　20、為加強(qiáng)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理，我國(guó)《證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的( )。

　　I.監(jiān)管權(quán)

　　II.管理權(quán)

　　III.現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)

　　IV.審查權(quán)

　　A.I、III

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.II、IV

　　答案：A

　　【解析】為加強(qiáng)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理，我國(guó)《證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)。

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