1、目前，投資者在我國證券市場上進(jìn)行證券交易時(shí)采用( )。

　　A.實(shí)名制

　　B.匿名制

　　C.代號(hào)制

　　D.代碼制

　　答案：A

　　【解析】目前，投資者在我國證券市場上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。

　　2、約翰·格利和愛德華·肖在20世紀(jì)50年代提出了( )，掲示了金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系。

　　A.儲(chǔ)蓄——投資轉(zhuǎn)化機(jī)制

　　B.利率——投資互動(dòng)機(jī)制

　　C.儲(chǔ)蓄——利率互動(dòng)機(jī)制

　　D.收入——投資轉(zhuǎn)化機(jī)制

　　答案：A

　　【解析】約翰·格利和愛德華·肖在20世紀(jì)50年代提出了金融中介在儲(chǔ)蓄——投資轉(zhuǎn)化機(jī)制中的重要作用，掲示了金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系。

　　3、W銀行的財(cái)務(wù)總監(jiān)在審核W銀行的年末財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)，全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額為30億元，以下( )情況應(yīng)引起他的特別注意。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲(chǔ)備資金和未分配利潤總和為25億元

　　B.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲(chǔ)備資金和未分配利潤總和為4億元

　　C.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為21億元

　　D.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為25億元

　　答案：A

　　【解析】負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營運(yùn)的起點(diǎn)和基礎(chǔ)。包括自有資金、存款負(fù)債和借款負(fù)債。一般自有資金(包括股本金、儲(chǔ)備資金和末分配利潤)所占比重很小，一般為全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額的10%左右，存款是銀行負(fù)債最重要的業(yè)務(wù)，一股占到負(fù)債總額對(duì)的70%以上。題目中A選項(xiàng)自有資金占比太高，屬于應(yīng)引起注意的情況。

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2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》在線題庫	搶先試用

　　4、( )債券是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.保險(xiǎn)公司

　　C.證券公司

　　D.信用公司

　　答案：D

　　【解析】信用公司債券是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無擔(dān)保證券范疇。

　　5、境內(nèi)上市外資股又被稱為( )。

　　A.B股

　　B.A股

　　C.H股

　　D.S股

　　答案：A

　　【解析】境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于;外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票被稱為“B股”。

　　6、下列關(guān)于中央銀行票據(jù)的說法有誤的是( )。

　　A.期限通常在6個(gè)月到3年

　　B.中央銀行票據(jù)實(shí)質(zhì)是中央銀行債券

　　C.具有短期性的特點(diǎn)

　　D.發(fā)行它的目的主要是進(jìn)行對(duì)沖操作，回收外匯占款所投放的基礎(chǔ)貨幣

　　答案：A

　　【解析】中央銀行票據(jù)簡稱央票，是中央銀行為調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金而向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限通常在3個(gè)月至3年。中央銀行票據(jù)實(shí)質(zhì)是中央銀行債券，之所以被稱為“中央銀行票據(jù)”，是為了突出其短期性特點(diǎn)。

　　7、證券市場監(jiān)管的( )原則要求證券市場不存在岐視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。

　　A.公平

　　B.公開

　　C.守信

　　D.公正

　　答案：A

　　【解析】證券市場監(jiān)管的公平原則要求證券市場不存在岐視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。

　　8、( )通常被定義為“公司融資類客戶、交易對(duì)手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性”。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：A

　　【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)通常被定義為“公司融資類客戶、交易對(duì)手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性”。

　　9、企業(yè)成長周期中不包括( )。

　　A.創(chuàng)立期

　　B.成熟期

　　C.衰退期

　　D.穩(wěn)定期

　　答案：D

　　【解析】從融資需求方的角度來看，由于我國企業(yè)數(shù)量眾多，如按行業(yè)類型劃分，可將企業(yè)分為傳統(tǒng)型、創(chuàng)業(yè)型、高科技型等類型;如按企業(yè)成長周期劃分，可將企業(yè)分為創(chuàng)立期、成長期、成熟期和衰退期。因比，不同企業(yè)類型在不同時(shí)期的融資需求各不相同，有效分層的資本市場可以為企業(yè)提供更加豐富多元的融資渠道。

　　10、根據(jù)私募基金的分類，主要投資于公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的私募基金是( )。

　　A.私募證券基金

　　B.創(chuàng)業(yè)投資基金

　　C.私募股權(quán)基金

　　D.其他類別私募基金

　　答案：A

　　【解析】私募證券基金，主要投資于公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權(quán)、基全份額以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券以及衍生產(chǎn)品。