1 地方政府專項債券的規(guī)模( )。

　　A.自行決定

　　B.不得超過財政部確定的本地區(qū)專項債券規(guī)模

　　C.不得超過國務(wù)院確定的本地區(qū)專項債券規(guī)模

　　D.不得超過國務(wù)院確定的本地區(qū)債券規(guī)模

　　答案：C

　　【解析】專項債券由各地按照市場化原則自發(fā)自還，遵循公開、公平、公正的原則，發(fā)行和償還主體為地政府。省、自治區(qū)、直轄市政府(以下簡稱省級政府)發(fā)行的專項債券不得超過國務(wù)院確定的本地區(qū)專項債券規(guī)模。

　　2 發(fā)行金融債券沒有強(qiáng)制擔(dān)保要求的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A.財務(wù)公司

　　B.金融租賃公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.消費(fèi)金融公司

　　答案：C

　　【解析】商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強(qiáng)制性擔(dān)保要求;財務(wù)公司發(fā)行金融債券需要由財務(wù)公司的母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保，經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)免于擔(dān)保的除外;對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿3年的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。

2020年證券從業(yè)資格考試《證券市場法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》在線題庫	搶先試用

　　3 下列不屬于奇異期權(quán)的是( )。

　　A.任選期權(quán)

　　B.平均期權(quán)

　　C.百慕大期權(quán)

　　D.互換期權(quán)

　　答案：D

　　【解析】互換期權(quán)屬于標(biāo)準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán)，而不屬于奇異期權(quán)。

　　4 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中，具有( )年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)理的人員不少于( )人。

　　A.2;3

　　B.3;3

　　C.2;5

　　D.3;5

　　答案：D

　　【解析】資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)理的人員不少5人。

　　5 投資者、套期保值者和套利者的區(qū)別在于其從事金融活動的( )不同。

　　A.方式

　　B.規(guī)模

　　C.技術(shù)

　　D.性質(zhì)

　　答案：D

　　【解析】在金融市場上，按照金融活動特點，可以將金融市場的主體劃分為籌資者、投資者、套期保值者、套利者及監(jiān)管者五類。其中，投資者、套期保值者和套利者的區(qū)別在于其從事的金融活動的性質(zhì)不同，三者采取的策略、持有的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)均不同。

　　6 我國的開放式基金于每個交易日估值，并于( )公告份額凈值。

　　A.每周五

　　B.當(dāng)日

　　C.下一個交易日

　　D.兩日后

　　答案：C

　　【解析】我國的開放式基金于每個交易日估值，并于下一交易日公告份額凈值;封閉式基金每個交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。

　　7 按照《保險資金運(yùn)用管理辦法》規(guī)定，保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)新增保險資金三大投向，不包括( )。

　　A.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

　　B.文化投資資金

　　C.創(chuàng)業(yè)投資基金

　　D.保險私募基金

　　答案：B

　　【解析】考查保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)相關(guān)知識。按照《保險資金運(yùn)用管理辦法》規(guī)定，保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)新増保險資金三大投向，分別是資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、創(chuàng)業(yè)投資基金、保險私幕基金。

　　8 對于開放式基金而言，基金的申購贖回需要遵循以下( )原則。

　　A.份額申購，份額贖回

　　B.份額申購，金額贖回

　　C.金額申購，金額贖回

　　D.金額申購，份額贖回

　　答案：D

　　【解析】開放式基金的申購原則:(1)“未知價”交易原則;(2)“金額申購、份額贖回”原則。

　　9 基金管理人可以對選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于( )的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　答案：C

　　【解析】投資者在辦理開放式基金申購時，申購費(fèi)可以采用在基金份額申購時收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式�；�金管理人可以對選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購金額的數(shù)量適用不同的前端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人可以對選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用。

　　10 國際金融監(jiān)管體系不包括( )。

　　A.巴塞爾銀行監(jiān)管會

　　B.證券業(yè)協(xié)會

　　C.國際證監(jiān)會組織

　　D.國際保險監(jiān)督官協(xié)會

　　答案：B

　　【解析】國際金融監(jiān)管體系是全球金融體系的重要組成部分，包括巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際證監(jiān)會組織(IOSCO)、國際保險監(jiān)督官協(xié)會(OAIS)等。