1、經(jīng)濟出現(xiàn)波動時，商業(yè)銀行資本充足率通過影響信貸擴張從而影響實體經(jīng)濟的投資和產(chǎn)出體現(xiàn)了金融與實體經(jīng)濟關(guān)系理論的( )。

　　A.實體經(jīng)濟影響金融市場

　　B.金融活動本身是經(jīng)濟衰退和蕭條的重要誘因

　　C.金融的作用

　　D.金融與實體經(jīng)濟內(nèi)在的相互影響

　　答案：D

　　【解析】金融活動本身是經(jīng)濟衰退和蕭條的重要誘因，以商業(yè)銀行為例，資本充足率是影響信貸擴張的重要決定因素，當(dāng)經(jīng)濟衰退時，銀行的存量信貸質(zhì)量降低，威脅到其資產(chǎn)負(fù)債表和資本充足率，此時銀行將提高信貸準(zhǔn)則，緊縮信貸，進而影響實體經(jīng)濟商務(wù)投資和產(chǎn)出。A和B選項只說明了一個方面，不完整。

　　2、根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。

　　A.40%

　　B.100%

　　C.20%

　　D.50%

　　答案：A

　　【解析】中期票據(jù)的期限一般為1年以上、10年以下，我國中期票據(jù)的期限通常為3年或者5年。中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%;企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動，并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途;企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

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　　3、科創(chuàng)板股票競價交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為( )。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　答案：C

　　【解析】科創(chuàng)板股票競價交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為20%，其中，科創(chuàng)板首次公開發(fā)行上市的股票，上市后的前5個交易日不設(shè)價格漲跌幅限制。

　　4、記名股票相校于無記名股要的待點不包括( )。

　　A.可以一次或分次繳納出資額

　　B.相對安全

　　C.股東權(quán)利歸屬于股票的持有人

　　D.轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜

　　答案：C

　　【解析】記名股票和無記名股票的特點。股東權(quán)利歸屬于股票的持有人是無記名股票的特點，記名股票中，股東權(quán)利屬于記名股東。

　　5、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。在實際經(jīng)濟活動中，債券收益表現(xiàn)的形式不包括( )。

　　A.利息收入

　　B.資本損益

　　C.處置利得

　　D.再投資收益

　　答案：C

　　【解析】債券收益表現(xiàn)的形式可以分為三種：

　　一是利息收入;

　　二是資本損益;

　　三是再投資收益。

　　6、下列關(guān)于 Shibor的說法，不正確的是( )。

　　A.由中國人民銀行于2007年開始試運行

　　B.屬于貨幣市場格局之一

　　C.目前已成為認(rèn)可度高、應(yīng)用廣泛的貨幣市場基準(zhǔn)利率之一

　　D.不具有廣泛性，不能幫助金融結(jié)構(gòu)提高自主定價能力

　　答案：D

　　【解析】為推進利率市場化改革，提高金融機構(gòu)自主定價能力，健全貨幣政策傳導(dǎo)機制，培育貨幣市場基準(zhǔn)利率，中國人民銀行于2007年開始運行上海銀行間同業(yè)拆借利率，目前已成為認(rèn)可度高、應(yīng)用廣泛的貨幣市場基準(zhǔn)利率之一。

　　7、通常，在金融期權(quán)交易中，( )需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金。

　　A.無擔(dān)保期權(quán)出售者

　　B.期權(quán)買賣雙方均

　　C.期權(quán)買賣雙方均不

　　D.期權(quán)購入者

　　答案：A

　　【解析】金融期貨與金融期權(quán)的履約保證不同，金融期貨交易雙方均需開立保證會賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金。而在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者。尤其是無擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約的義務(wù)。

　　8、根據(jù)股息率是否允許變動，優(yōu)先股票可以分為( )。

　　A.股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票

　　B.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

　　C.參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

　　D.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

　　答案：A

　　【解析】根據(jù)股息率是否允許變動，優(yōu)先股票可分為股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票;

　　根據(jù)優(yōu)先股股息在當(dāng)年末能足額分派時，是否在以后年度補發(fā)，可分為累積優(yōu)先服和非累積優(yōu)先股;

　　根據(jù)優(yōu)先股除了獲得固定的股息以外，是否能參與或部分參與本期剩余營利分配，可分為參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票;

　　根據(jù)優(yōu)先股能否轉(zhuǎn)換成其他品種，可分為可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票。

　　9、下列關(guān)于交易制度的說法，正確的是( )。

　　A.在做市商市場，證券交易的買價由投資者給出，賣價由做市商報出

　　B.在做市商市場，證券交易的買價由投資者給出，賣價由投資者報出

　　C.在做市商市場，證券交易的買價由做市商給出，賣價由投資者報出

　　D.在做市商市場，證券交易的買價由做市商給出，賣價由做市商報出

　　答案：D

　　【解析】做市商是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經(jīng)營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格(即雙向報價，買價與賣價均由做市商報出)，并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。

　　10、( )是為了特定的政策目標(biāo)而發(fā)行的國債。

　　A.基本建設(shè)債券

　　B.特別國債

　　C.財政債券

　　D.特種債券

　　答案：B

　　【解析】特別國債是為了特定的政策目標(biāo)而發(fā)行的國債。特種債券是一種只對企事業(yè)單位，不對個人發(fā)行的國庫券。