1、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊申請之日起( )內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

　　A.3個月

　　B.6個月

　　C.9個月

　　D.1年

　　答案：B

　　【解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

　　2、按照組織方式，可以將金融市場劃分為( )和( )。

　　A.債券市場;權(quán)益市場

　　B.一級市場;二級市場

　　C.貨幣市場;資本市場

　　D.交易所市場;場外交易市場

　　答案：D

　　【解析】不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)劃分結(jié)果不同。按組織方式分為交易所市場和場外交易市場。二級市場有兩種組織形態(tài)：交易所市場和場外交易市場。

　　3、流動性覆蓋率的計(jì)算公式為( )。

　　A.貨款余額/存款余額*100%

　　B.流動性資產(chǎn)余額/流動性負(fù)債余額*100%

　　C.優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流出量*100%

　　D.優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來90天現(xiàn)金凈流出量*100%

　　答案：C

　　【解析】流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流出量*100%。

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2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》在線題庫	搶先試用

　　4、為處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)需要動用證券投資者保護(hù)基金的，由( )根據(jù)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案。

　　A.證券公司

　　B.證券交易所

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會

　　D.中國證監(jiān)會

　　答案：D

　　【解析】為處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)需要動用保護(hù)基金的，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，保護(hù)基金公司制定保護(hù)基金使用方案，報(bào)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)后、由保護(hù)基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜。

　　5、南方積極配置證券投資基金是我國第一只( )基金產(chǎn)品。

　　A. QFII

　　B. ETF

　　C. LOF

　　D. QDII

　　答案：C

　　【解析】2004年10月14日，南方基金管理公司募集設(shè)立了南方積極配置證券投資基金(LOF)，并于2004年12月20日在深圳證券交易所上市交易，是我國第一只LOF基金產(chǎn)品。

　　6、金融市場通過競爭性的價(jià)格決定(利率)，將貨幣資金配置到生產(chǎn)效率最高的經(jīng)濟(jì)主體或部門，使這些部門能夠獲得更多生產(chǎn)要素，從而提高了全社會的產(chǎn)出，使資源的利用效率得到提高。這反映了金融市場重要性的( )。

　　A.促進(jìn)儲蓄-投資轉(zhuǎn)化

　　B.優(yōu)化資源配置

　　C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

　　D.宏觀調(diào)控

　　答案：B

　　【解析】優(yōu)化資源配置，金融市場通過競爭性的價(jià)格決定(利率)，將貨幣資金配置到生產(chǎn)效率最高的經(jīng)濟(jì)主體或部門，使這些部門能夠獲得更多生產(chǎn)要素(土地、資本、技術(shù)、勞動力)，從而提高了全社會的產(chǎn)出，使資源的利用效率得到提高。

　　7、有價(jià)證券有廣義和狹義兩種概念，狹義的有價(jià)證券是指( )。

　　A.商品證券

　　B.貨幣證券

　　C.資本證券

　　D.商業(yè)證券

　　答案：C

　　【解析】有價(jià)證券有廣義與狹義兩種。狹義的有價(jià)證券指資本證券，廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

　　8、全球金融危機(jī)嚴(yán)重?fù)p害了金融穩(wěn)定，并殃及實(shí)體經(jīng)濟(jì)，使世界各國央行意識到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無法解決系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關(guān)注，宏觀審慎監(jiān)管的研究主要從( )。

　　A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的

　　B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架

　　C.僅對銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管

　　D.影子銀行的興起對宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點(diǎn)沒有影響

　　答案：B

　　【解析】宏觀審慎監(jiān)管的研究主要從資本充足率的逆周期方面展開的，是在信貸周期、金融加速器的研究框架下進(jìn)行的。隨著影子銀行的興起，宏觀審慎監(jiān)管不僅要對銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管，還要對金融市場尤其是銀行間市場進(jìn)行監(jiān)管。

　　9、對基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨著( )與( )。

　　A.市場風(fēng)險(xiǎn) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.外部風(fēng)險(xiǎn) 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

　　C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場風(fēng)險(xiǎn) 政策風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：B

　　【解析】在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨著外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，其中，外部風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理人的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等。

　　10、不屬于債券買賣交易報(bào)價(jià)方式的是( )。

　　A.雙邊報(bào)價(jià)

　　B.對話報(bào)價(jià)

　　C.大額報(bào)價(jià)

　　D.公開報(bào)價(jià)

　　答案：C

　　【解析】債券買賣交易中有公開報(bào)價(jià)、對話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種報(bào)價(jià)方式。前兩者屬于詢價(jià)交易方式的范疇，后兩者可通過點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合的方式成交。