1.【答案】D

　　【解析】基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的�；�金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng);托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對(duì)方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時(shí)制止，甚至請(qǐng)求更換違規(guī)方。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　2.【答案】D

　　【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常轉(zhuǎn)化為普通股票，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。故本題選 D選項(xiàng)。

　　3.【答案】A

　　【解析】在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾造成的損失屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　4.【答案】C

　　【解析】過(guò)戶(hù)費(fèi)是委托買(mǎi)賣(mài)的股票、基金成交后，買(mǎi)賣(mài)雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　5.【答案】A

　　【解析】證券金融公司組織形式一般為股份有限公司，注冊(cè)資本為實(shí)收資本不少于 60 億元，股東應(yīng)以貨幣出資。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　6.【答案】C

　　【解析】境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。境外上市外資股主要由 H 股、N 股、S 股等構(gòu)成。B 股是境內(nèi)上市外資股，符合題意。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　17.【答案】B

　　【解析】根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》的規(guī)定，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　8.【答案】C

　　【解析】資產(chǎn)證券化作為一項(xiàng)金融技術(shù)，最早起源于美國(guó)的住宅抵押貸款類(lèi)證券。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　9.【答案】C

　　【解析】本題考查上市公司發(fā)行股票的方式�！蹲C券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》第十八條規(guī)定，上市公司向原股東配售股票，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記日登記在冊(cè)的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同。因此，C 選項(xiàng)符合題意，故本題選 C 選項(xiàng)。

　　10.【答案】B

　　【解析】《人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，普通決議事項(xiàng)須經(jīng)代表 1/2 以上表決權(quán)的股東通過(guò)，特別決議事項(xiàng)須經(jīng)代表 2/3 以上表決權(quán)的股東通過(guò)方可作出。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　11.【答案】D

　　【解析】委托受理的手續(xù)和程序包括驗(yàn)證與審單、查驗(yàn)資金與證券。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　12.【答案】B

　　【解析】按交易對(duì)象不同分類(lèi)，保險(xiǎn)市場(chǎng)可分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)和人身保險(xiǎn)市場(chǎng);按保險(xiǎn)交易主體不同分類(lèi)，保險(xiǎn)市場(chǎng)可分為原保險(xiǎn)市場(chǎng)和再保險(xiǎn)市場(chǎng)。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　13.【答案】D

　　【解析】本題考查金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別。金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。(2)交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱(chēng)性不同。(3)履約保證不同。(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。(5)盈虧特點(diǎn)不同。(6)套期保值的作用與效果不同。①、②、③、④項(xiàng)均符合題意，故本題選 D 選項(xiàng)。

　　14.【答案】C

　　【解析】我國(guó)《證券法》規(guī)定，上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：(1)公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化、不再具備上市條件;(2)公司不按照規(guī)定公開(kāi)其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者;(3)公司有重大違法行為;(4)公司最近 3 年連續(xù)虧損;(5)證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　15.【答案】D

　　【解析】在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權(quán)證和經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他交易品種。證券交易以現(xiàn)券交易、回購(gòu)交易、融資融券交易和經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他交易方式進(jìn)行。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　16.【答案】A

　　【解析】在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益可以表現(xiàn)為三種形式：(1)利息收入，即債權(quán)人在持有債券期間按約定的條件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息;(2)資本損益，即債權(quán)人到期收回的本金與買(mǎi)人債券或中途賣(mài)出債券與買(mǎi)入債券之間的價(jià)差收入;(3)再投資收益。即投資債券所獲現(xiàn)金流量再投資的利息收入，受市場(chǎng)收益率變化的影響。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　17.【答案】C

　　【解析】本題考查金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的要求。①項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，④項(xiàng)說(shuō)法正確，守住不發(fā)生系統(tǒng)性(不是“非系統(tǒng)性”)金融風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)，管控好宏觀層面的金融高杠桿率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、微觀層面的金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)以及跨市場(chǎng)、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)。積極緩解金融體系資金空轉(zhuǎn)現(xiàn)象，引導(dǎo)資金“脫虛向?qū)崱�，保護(hù)好金融投資者和消費(fèi)者的合法權(quán)益。②項(xiàng)說(shuō)法正確，健全多層次資本市場(chǎng)體系，補(bǔ)齊各類(lèi)金 融市場(chǎng)的短板。健全多層次資本市場(chǎng)體系，補(bǔ)齊各類(lèi)金融市場(chǎng)的短板。中國(guó)金融部門(mén)規(guī)模高速膨脹的同時(shí)，也存在諸多發(fā)展短板。③項(xiàng)說(shuō)法正確，深化金融監(jiān)管體制改革，加 強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同，補(bǔ)齊監(jiān)管空白。綜上所述，②、③、④項(xiàng)符合題意。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　18.【答案】B

　　【解析】金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易的區(qū)別有：(1)交易場(chǎng)所和交易組織形式不同;(2)交易的監(jiān)管程度不同;(3)金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定;(4)保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)不同。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　19.【答案】C

　　【解析】本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的度量。金融風(fēng)險(xiǎn)的度量，就是鑒別金融活動(dòng)中各項(xiàng)損失的可能性，估計(jì)可能損失的嚴(yán)重性。它包括風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。②、③項(xiàng)符合題意，故本題選 C 選項(xiàng)。

　　20.【答案】A

　　【解析】保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在 5 年以上(含5 年)、本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。②項(xiàng)錯(cuò)誤，故本題選 A 選項(xiàng)。