第 1 題

　　目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的( )是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。

　　A.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

　　B.利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

　　C.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品

　　D.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

　　參考答案：C

　　參考解析： 利用最基礎(chǔ)的金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性，通過(guò)相互結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，開發(fā)設(shè)計(jì)出具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品，通常稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品等都是其典型代表。

　　第2 題

　　通過(guò)融資租賃的形式獲得資金支持的金融業(yè)務(wù)被稱為( )。

　　A.經(jīng)營(yíng)租賃

　　B.金融租賃

　　C.短期租賃

　　D.長(zhǎng)期租賃

　　參考答案：B

　　參考解析： 融資租賃又叫金融租賃、資本租賃，是一種通過(guò)融資租賃的形式獲得資金支持的金融業(yè)務(wù)。

2020年證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)法律法規(guī)》在線題庫(kù)	搶先試用
2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》在線題庫(kù)	搶先試用

　　第 3 題

　　金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是( )。

　　A.金融產(chǎn)品

　　B.金融產(chǎn)品交易

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.政府部門

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。

　　第 4 題

　　李先生觀察到最近股票價(jià)格由于政治事件發(fā)生波動(dòng)，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因?yàn)楣善钡? )增大。

　　A.流動(dòng)性

　　B.期限性

　　C.風(fēng)險(xiǎn)性

　　D.收益性

　　參考答案：C

　　參考解析： 風(fēng)險(xiǎn)性是指持有股票可能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)利益損失的特性，具體表現(xiàn)為股票的價(jià)格波動(dòng)性。股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。

　　第 5 題

　　一頭連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品是( )。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.基金

　　D.信托

　　參考答案：D

　　參考解析： 信托在國(guó)外已有 3800 年的歷史，因?yàn)樗�一頭連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟(jì)活化作用。

　　第 6 題

　　下列選項(xiàng)中不屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)特征的是( )。

　　A.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)允許不在一個(gè)固定的場(chǎng)所

　　B.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)證券的買賣是通過(guò)公開競(jìng)價(jià)的方式形成的

　　C.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)買賣證券必須通過(guò)專業(yè)的經(jīng)紀(jì)人

　　D.交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券

　　參考答案：A

　　參考解析： 場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的特征包括：①有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間;②參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易;③交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券;④通過(guò)公開競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格;⑤集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率;⑥實(shí)行“公開、公平、公正”原則，并對(duì)證券交易加以嚴(yán)格管理。

　　第 2 題

　　股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定之一是：自改革方案實(shí)施之日起，( )個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。

　　A.18

　　B.6

　　C.24

　　D.12

　　參考答案：D

　　參考解析： 股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定之一為：自改革方案實(shí)施之目起，12 個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。

　　第 8 題

　　下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是( )。

　　A.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

　　B.其法律責(zé)任由自身承擔(dān)

　　C.設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

　　D.證券營(yíng)業(yè)部屬于證券公司分公司

　　參考答案：C

　　參考解析： 分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故選項(xiàng) A、B 說(shuō)法錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《人民共和國(guó)公司法》《華人民共和國(guó)證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》設(shè)立的除證券營(yíng)業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。故選項(xiàng) D 說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　第 9 題

　　下列選項(xiàng)中，不屬于對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類型的是( )。

　　A.信息披露的監(jiān)管

　　B.公司治理監(jiān)管

　　C.并購(gòu)重組的監(jiān)管

　　D.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

　　參考答案：D

　　參考解析： 對(duì)上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購(gòu)重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對(duì)內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管，不屬于對(duì)上市公司的監(jiān)管。

　　第 10 題

　　下列各項(xiàng)中，( )不是我國(guó)證券賬戶的種類。

　　A.人民幣普通股票賬戶

　　B.人民幣特種股票賬戶

　　C.證券投資基金賬戶

　　D.權(quán)證交易賬戶

　　參考答案：D

　　參考解析： 按交易場(chǎng)所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。