第 1 題

　　金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款被稱為( )。

　　A.存款準(zhǔn)備金

　　B.基礎(chǔ)貨幣

　　C.法定盈余公積

　　D.任意盈余公積

　　參考答案：A

　　參考解析： 存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款。

　　第 2 題

　　下列關(guān)于信用違約互換(CDS)的說法中，錯誤的是( )。

　　A.在 2007 年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換

　　B.信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信譽

　　C.最基本的信用違約互換涉及兩個當(dāng)事人

　　D.若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償

　　參考答案：B

　　參考解析： 在 2007 年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換(簡稱 CDS)。最基本的信用違約互換涉及兩個當(dāng)事人，雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護(hù)，若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償。

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　　第 3 題

　　下列不屬于金融期貨交易制度的是( )。

　　A.逐日盯市制度

　　B.連續(xù)交易制度

　　C.限倉制度

　　D.保證金制度

　　參考答案：B

　　參考解析： 除選項 A、C、D 外，金融期貨的交易制度還包括集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則、大戶報告制度。

　　第 4 題

　　金融市場最重要的參與者是( )。

　　A.政府部門

　　B.工商企業(yè)

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.個人

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融機(jī)構(gòu)是金融市場最重要的參與者。

　　第 5 題

　　封閉式基金的固定存續(xù)期通常( )。

　　A.在 3 年以上

　　B.在 5 年以上

　　C.在 10 年以上

　　D.在 15 年以上

　　參考答案：B

　　參考解析： 封閉式基金有固定的存續(xù)期通常在 5 年以上，一般為 10 年或 15 年，經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意的可以適當(dāng)延長期限。

　　第 6 題

　　一般說來，金融工具的流動性與償還期( )。

　　A.成正比關(guān)系

　　B.成反比關(guān)系

　　C.成線性關(guān)系

　　D.無確定關(guān)系

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融工具的流動性與償還期成反比例關(guān)系，一般而言，流動性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。

　　第 7 題

　　證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義不包括( )。

　　A.可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險時依據(jù)國家政策規(guī)范地保護(hù)投資者權(quán)益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護(hù)

　　B.有助于穩(wěn)定和增強(qiáng)投資者對我國金融體系的信心，有助于防止證券公司個案風(fēng)險的傳遞和擴(kuò)散

　　C.是對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補(bǔ)充，將在監(jiān)測證券公司風(fēng)險、推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風(fēng)險方面發(fā)揮重要作用

　　D.是發(fā)展和完善證券市場體系的需要

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有四點，除選項 A、B、c 外，還有利于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制。證券投資者保護(hù)基金是證券投資者保護(hù)的最終措施之一。

　　第 8 題

　　證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是( )。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　C.保險公司

　　D.基金公司

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。

　　第 9 題

　　我國的證券自律性組織包括證券業(yè)協(xié)會和( )。

　　A.證券公司

　　B.證券交易所

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.銀監(jiān)會

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國的證券自律性組織包括證券業(yè)協(xié)會和證券交易所，中國證監(jiān)會屬于政府的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

　　第 10 題

　　企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資，按市場價計算，投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的( )。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資，按市場價計算，投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的 30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的 20%。