1.【答案】C

　　【解析】本題考查金融債券的發(fā)行條件。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);(2)核心資本充足率不低于 4%;(3)最近 3 年連續(xù)盈利;(4)貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;(5)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;(6)最近 3 年沒有重大違法、違規(guī)行為，C 選項(xiàng)正確;(7)中國(guó)人民銀行要求的其他條件。A 選項(xiàng)錯(cuò)誤，政策性銀行(并非商業(yè)銀行)作為發(fā)行主體，天然具備發(fā)行金融債券的條件。B、D 選項(xiàng)錯(cuò)誤，政策性銀行天然具備發(fā)行金融債券的條件，不需要滿足核心資本充足率需不低于 4%，最近3 年連續(xù)盈利等條件。綜上所述，C 選項(xiàng)符合題意，故本題選 C 選項(xiàng)。

　　2.【答案】C

　　【解析】本題考查基金的管理費(fèi)。基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。基金的風(fēng)險(xiǎn)程度越低，基金管理費(fèi)率越低。在上述四種基金中，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)程度最低，則其管理費(fèi)率最低。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　3.【答案】C

　　【解析】本題考查社會(huì)保險(xiǎn)基金的含義。社會(huì)保險(xiǎn)基金，是指社會(huì)保險(xiǎn)制度確定，為了保障公民在年老、疾病、工傷、失業(yè)、生育等情況下獲得物質(zhì)幫助而建立的，主要由用人單位和個(gè)人繳費(fèi)構(gòu)成，包括基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金、工傷保險(xiǎn)基金、失業(yè)保險(xiǎn)基金和生育保險(xiǎn)基金，用于公民養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷、失業(yè)、生育等各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)待遇的當(dāng)期發(fā)放。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　4.【答案】B

　　【解析】本題考查公開市場(chǎng)操作業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。中央銀行以公開市場(chǎng)操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　5.【答案】A

　　【解析】本題考查保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還。按照《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理暫行辦法》，保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于 100%的前提下，募集人才能償付本息;并且，募集人在無(wú)法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí)，債權(quán)人無(wú)權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　6.【答案】C

　　【解析】本題考查律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的法律。2010 年 10 月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》制定并發(fā)布了《律師事務(wù)所證券法律業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)規(guī)則(試行)》和《律師事務(wù)所證券投資基金法律業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)細(xì)則(試行)》，并于 2011 年 1月 1 日起施行。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　7.【答案】D

　　【解析】本題考查地方政府債券投標(biāo)標(biāo)位的限定。地方政府債券招標(biāo)發(fā)行時(shí)，投標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度為 0.01%。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　8.【答案】A

　　【解析】本題考查期權(quán)的履約保證。在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無(wú)擔(dān)保期意，故本題選 A 選項(xiàng)。

　　9.【答案】C

　　【解析】本題考查沖擊成本的含義。A 選項(xiàng)不符合題意，買賣價(jià)差法是利用市場(chǎng)上同一交易標(biāo)的在同一時(shí)間的買入和賣出價(jià)格差來(lái)衡量其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。B、D 選項(xiàng)不符合題意，有效價(jià)差和實(shí)現(xiàn)的價(jià)差均屬于買賣價(jià)差法常用的價(jià)差指標(biāo)。C 選項(xiàng)符合題意，沖擊成本是機(jī)構(gòu)大戶面臨的流動(dòng)性成本的重要表現(xiàn)，是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進(jìn)或者賣出證券，不能按照預(yù)定價(jià)位成交而多支付的成本。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　10.【答案】C

　　【解析】本題考查基金費(fèi)用的種類。A、B 選項(xiàng)不符合題意，基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。C 選項(xiàng)符合題意，基金發(fā)行費(fèi)屬于基金銷售過程中發(fā)生的費(fèi)用，由基金投資者承擔(dān)。D 選項(xiàng)不符合題意，基金運(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，持有人大會(huì)費(fèi)、信息披露費(fèi)等屬于基金運(yùn)作費(fèi)。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　1.【答案】D

　　【解析】本題考查利率期貨的品種。Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)符合題意，利率期貨品種主要包括債券期貨和主要參考利率期貨。Ⅲ項(xiàng)不符合題意，股票組合期貨屬于股權(quán)類期貨。Ⅳ項(xiàng)不符合題意，貨幣期貨又被稱為外匯期貨，是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約，是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種，主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)符合題意，故本題選 D 選項(xiàng)。

　　2.【答案】B

　　【解析】本題考查開放式基金與封閉式基金的區(qū)別。開放式基金與封閉式基金的區(qū)別包括：(1)期限不同，Ⅲ項(xiàng)符合題意;(2)發(fā)行規(guī)模限制不同;(3)基金份額交易方式不同;(4)價(jià)格形成方式不同;(5)激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。Ⅰ項(xiàng)符合題意，開放式基金與封閉式基金的交易費(fèi)用不同。封閉式基金主要包括產(chǎn)品管理費(fèi)等費(fèi)用。開放式基金主要包括申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用，贖回費(fèi)一般不超過 1.5%。Ⅱ項(xiàng)符合題意，我國(guó)的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值;封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。所以，二者基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同。Ⅳ項(xiàng)不符合題意，開放式基金與封閉式基金均可投資于股票、債券等，投資對(duì)象不同不屬于二者的區(qū)別。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選 B 選項(xiàng)。

　　3.【答案】B

　　【解析】本題考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)。根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法統(tǒng)一監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)包括基金公司、證券公司和期貨公司。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選 B 選項(xiàng)。

　　4.【答案】C

　　【解析】本題考查投資者適當(dāng)性的相關(guān)內(nèi)容。出于保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國(guó)家和地區(qū)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)在不同程度上對(duì)投資者適當(dāng)性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選 C 選項(xiàng)。

　　5.【答案】C

　　【解析】本題考查股票基金與股票的區(qū)別。股票基金與股票相比，其不同之處包括：(1)股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風(fēng)險(xiǎn);(2)投資人不可能采取股票估值的方法對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行估值判斷;(3)股票基金的份額凈值不受其基金申購(gòu)贖回?cái)?shù)量的影響;(4)股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選C 選項(xiàng)。

　　6.【答案】D

　　【解析】本題考查會(huì)員制證券交易所的組織機(jī)構(gòu)。會(huì)員制證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，會(huì)員制證券交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和監(jiān)察委員會(huì)。Ⅱ項(xiàng)不符合題意，公司制證券交易所組織機(jī)構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層構(gòu)成。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選 D 選項(xiàng)。

　　7.【答案】D

　　【解析】本題考查基金的分類。Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)符合題意，按基金運(yùn)作方式劃分，基金可分為封閉式基金和開放式基金。Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)不符合題意，按基金的組織形式劃分，基金可分為契約型基金和公司型基金。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)符合題意，故本題選 D 選項(xiàng)。

　　8.【答案】D

　　【解析】本題考查中央銀行的相關(guān)內(nèi)容。中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選 D 選項(xiàng)。

　　9.【答案】D

　　【解析】本題考查政府債券的特征。政府債券的特征有：安全性高、流通性強(qiáng)、收益穩(wěn)定(并非收益率高)、免稅待遇。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選 D 選項(xiàng)。

　　10.【答案】D

　　【解析】本題考查資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格的條件。資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：最近 3 年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于 2000 萬(wàn)元，且每年不少于 500萬(wàn)元。Ⅰ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選 D 選項(xiàng)。