1.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設(shè)置不同的認購費率。我國股票型基金的認購費率大多在1%~1. 5%，債券型基金的認購費率通常在( )以下，貨幣市場基金一般不收取認購費。

　　A.2%

　　B.1.50%

　　C.1%

　　D.0.50%

　　【答案】C

　　【解析】基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設(shè)置不同的認購費率。我國股票型基金的認購費率大多在1%~1. 5%，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣市場基金一般不收取認購費。

　　2.關(guān)于基金托管人信息披露義務(wù)的說法，錯誤的是( )。

　　A.在基金份額發(fā)售3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

　　B.在基金年度報告中出具托管人報告，對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)及管理人是否遵規(guī)守約等情況作出聲明

　　C.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前3個工作日公告

　　D.基金托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告

　　【答案】C

　　【解析】管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。會議召開后，應(yīng)將持有人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案，并予公告。

　　3.根據(jù)《全國銀行間市場債券交易規(guī)則》，發(fā)行人應(yīng)在兌付日( ) 前將應(yīng)付本息劃至中央國債登記計算公司制定的銀行賬戶。

　　A.下午

　　B.上午

　　C.前二日

　　D.前一日

　　【答案】B

　　【解析】在債權(quán)登記的付息過程中，發(fā)行人不遲于付息日上午將應(yīng)付利息劃至中央國債登記結(jié)算公司指定的銀行賬戶。付息日，中央國債登記結(jié)算公司按債權(quán)登記日登記的債券托管名冊所記載的各持有人的托管余額計算利息，并向持有人指定的銀行賬戶劃付。

2020年證券從業(yè)資格考試《證券市場法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》在線題庫	搶先試用

　　4.下列各個國際組織中，屬于全球金融體系主要參與者的是( )。

　　A.世界知識產(chǎn)權(quán)組織

　　B.國際交流發(fā)展計劃

　　C.國際貨幣基金組織

　　D.國際戰(zhàn)略研究所

　　【答案】C

　　【解析】全球金融體系主要參與者包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、工商企業(yè)和個人。國際貨幣基金組織屬于國際型金融機構(gòu)。

　　5.在西方貨幣政策傳導(dǎo)機制理論中，用M-r P-q-Ⅰ-Y表示托賓q理論的傳導(dǎo)過程，其中的q表示( )

　　A.企業(yè)市場價值與資本重置成本之比

　　B.企業(yè)發(fā)行的股票的價格

　　C.企業(yè)的總收入

　　D.貨幣供給

　　【答案】A

　　【解析】托賓的Q比率是公司市場價值對其資產(chǎn)重置成本的比率。其計算公式為：Q比率=公司的市場價值/資產(chǎn)重置成本。

　　6.證券業(yè)協(xié)會的宗旨之一是發(fā)揮( )與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用。

　　A.社會

　　B.證券公司

　　C.投資者

　　D.政府

　　【答案】D

　　【解析】證券業(yè)協(xié)會的宗旨：在國家對證券業(yè)實行集中統(tǒng)- 監(jiān)督管理的前提下，進行證券業(yè)自律管理：發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用。

　　7.政府債券市場上最主要的融資和投資工具是( ) 。

　　A.城投債

　　B.中央銀行票據(jù)

　　C.信用債

　　D.國債

　　【答案】D

　　【解析】國債發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的融資和投資工具。

　　8.債券估值的基本原理是( ) 。

　　A.現(xiàn)金流貼現(xiàn)

　　B.自由現(xiàn)金流

　　C.成本重置

　　D.風(fēng)險中性定價

　　【答案】A

　　【解析】債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)。債券投資者持有債券，會獲得利息和本金償付。把現(xiàn)金流入用適當(dāng)?shù)馁N現(xiàn)率進行貼現(xiàn)并求和，便可得到債券的理論價格。

　　9.以下關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法，正確的是( ) 。

　　A.索償權(quán)在存款之前

　　B.固定期限不低于10年(含10年)

　　C.索償權(quán)在其他負債之前

　　D.募集方式為向目標(biāo)債權(quán)人定向募集

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)中國銀監(jiān)會于2003年發(fā)布的《關(guān)于將次級定期債務(wù)計入附屬資本的通知》，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算，不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　10.只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的是( )。

　　A.修正的美式期權(quán)

　　B.歐式期權(quán)

　　C.美式期權(quán)

　　D.百慕大期權(quán)

　　【答案】B

　　【解析】歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行;美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行。