1.王某委托買賣證券，則他需要支付的是( )。

　�、�.傭金

　　Ⅱ.個人所得稅

　�、�.過戶費

　　Ⅳ.印花稅

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： D

　　解析：本題考查股票交易的費用。客戶委托買賣證券，需繳納的費用及稅金包括：傭金、過戶費、印花稅，無須繳納個人所得稅。

　　2.按照基金的運作方式劃分，可將證券投資基金分為封閉式基金和開放式基金，那么這兩種類型的基金的區(qū)別有( )。

　�、�.期限不同

　�、�.投資者地位不同

　�、�.發(fā)行規(guī)模限制不同

　　Ⅳ.價格形成方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： D

　　解析：本題考查封閉式基金與開放式基金的區(qū)別。封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別有：(1)期限不同;(2)發(fā)行規(guī)模限制不同;(3)基金份額交易方式不同;(4)價格形成方式不同;(5)激勵約束機制與投資策略不同。

　　3.基金運作可分為( )三大部分。

　　Ⅰ.基金的市場營銷

　�、�.基金的信息披露

　�、�.基金的投資管理

　　Ⅳ.基金的后臺管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：本題考查基金運作的三大部分。基金運作的三大部分包括基金的市場營銷、基金的投資管理、基金的后臺管理。

　　4.中國當前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會”過渡到“一委一行兩會”，其中“一委一行兩會”包括( )。

　�、�.國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會

　�、�.中國人民銀行

　�、�.原中國銀監(jiān)會

　　Ⅳ.中國銀保監(jiān)會

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：本題考查我國金融監(jiān)管體制的演變。中國當前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會”過渡到了“一委一行兩會”即國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會、中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會以及中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。

　　5.按照我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式有( )。

　　Ⅰ.向原股東配售股份

　�、�.向特定對象公開募集股份

　�、�.發(fā)行可轉換公司債券

　�、�.非公開發(fā)行股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： C

　　解析：本題考查上市公司再融資的途徑。按照我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式有：向原股東配售股份、向不特定對象(并非特定對象)公開募集股份、發(fā)行可轉換公司債券、非公開發(fā)行股票。

　　6.儲蓄國債(憑證式)和儲蓄國債(電子式)的不同之處有( )。

　�、�.申請購買手續(xù)不同

　�、�.債權記錄方式不同

　　Ⅲ.付息方式不同

　�、�.到期兌付方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：本題考查儲蓄國債(憑證式)和儲蓄國債(電子式)的區(qū)別。儲蓄國債(憑證式)和儲蓄國債(電子式)的不同之處有：

　　(1)申請購買手續(xù)不同;(2)債權記錄方式不同;(3)付息方式不同;(4)到期兌付方式不同;(5)發(fā)行對象不同;(6)承辦機構不同。

　　7.關于基金監(jiān)管的手段，下列說法中，正確的有( )。

　�、�.必要的行政手段

　　Ⅱ.法律手段

　�、�.窗口指導

　�、�.經(jīng)濟手段

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： C

　　解析：本題考查基金監(jiān)管的手段�；�金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。

　　8.下列選項中，屬于金融期貨主要交易制度的有( )。

　�、�.限倉制度

　　Ⅱ.逐日盯市制度

　�、�.集中交易制度

　　Ⅳ.有負債的結算制度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案： C

　　解析：金融期貨的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。

　　(2)標準化的期貨合約和對沖機制。

　　(3)保證金及杠桿作用。

　　(4)當日無負債結算制度。(5)限倉制度。(6)大戶報告制度。

　　(7)每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。

　　(8)強行平倉制度。(9)強制減倉制度。

　　9.因為債券籌資的籌資數(shù)額巨大，所以對發(fā)行主體的資信評級是必不可少的一個環(huán)節(jié)。評級的主要內容包括( )。

　�、�.企業(yè)素質

　　Ⅱ.經(jīng)營能力

　�、�.獲利能力

　�、�.償債能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： D

　　解析：本題考查債券評級的主要內容。評級的主要內容主要包括：企業(yè)素質、經(jīng)營能力、獲利能力、償債能力。

　　10.以下關于收益公司債的說法中正確的有( )。

　�、�.到期日固定

　　Ⅱ.清償時債權排序晚于股票

　�、�.債券的未付利息可以累加

　　Ⅳ.公司有盈利時才付息

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案： B

　　解析：收益公司債券是一種具有特殊性質的債券，有固定到期日，與一般債券不同的是，其利息只在公司盈利時才予以支付，即發(fā)行公司的利潤扣除各項固定支出后的余額用作債券利息的來源。如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補發(fā)。所有應付利息付清后，公司才可對股東分紅

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