1.我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的條件包括( )

　�、�.向社會公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上

　�、�.向社會公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的15%以上

　�、�.公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上

　�、�.公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為15%以上

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案： A

　　解析：我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的條件之一即是：公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

　　2.中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會有關(guān)要求行使其職責(zé)，職責(zé)主要有( )

　　Ⅰ.負(fù)責(zé)組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測評和勝任能力考試

　�、�.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對會員及從業(yè)人員進(jìn)行自律管理

　�、�.負(fù)責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律制度管理

　�、�.負(fù)責(zé)場外證券業(yè)務(wù)事前備案和自律管理

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： D

　　解析：本題考查中國證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)。中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會有關(guān)要求行使的職責(zé)：(1)制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對會員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理，Ⅱ項正確。(2)負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊。(3)負(fù)責(zé)組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力考試，Ⅰ項正確。(4)負(fù)責(zé)對首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進(jìn)行注冊和自律管理。(5)負(fù)責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理，Ⅲ項正確。(6)負(fù)責(zé)場外證券業(yè)務(wù)事后備案和自律管理，Ⅳ項正確。(7)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責(zé)。

　　3.依所籌資金的投向不同，下列關(guān)于股票、債券、基金的說法，正確的有( )

　�、�.股票是直接投資工具

　�、�.債券是間接投資工具

　�、�.基金主要投向有價證券

　�、�.基金是間接投資工具

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　答案： A

　　解析：本題考查股票、債券和基金的區(qū)別。Ⅰ項正確，Ⅱ項錯誤，股票和債券都是直接投資工具，籌資的資金主要投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)。Ⅲ、Ⅳ項正確，基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券。

　　4.2005年12月，我國金融機(jī)構(gòu)發(fā)行了第一期資產(chǎn)支持證券，其基礎(chǔ)資產(chǎn)有( )。

　�、�.基礎(chǔ)設(shè)施收費(fèi)權(quán)

　�、�.個人住房抵押貸款

　�、�.信貸資產(chǎn)

　　Ⅳ.租賃資產(chǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案： A

　　解析：本題考查信貸資產(chǎn)證券化的過程。2005年12月，國開行、建行分別以個人住房抵押貸款和信貸資產(chǎn)為支持，作為第一批試點(diǎn)單位成功發(fā)行了第一期資產(chǎn)支持證券——開元2005、建元2005。因此，第一期資產(chǎn)支持證券的基礎(chǔ)資產(chǎn)有個人住房抵押貸款和信貸資產(chǎn)。

　　5.下列關(guān)于利率期限結(jié)構(gòu)理論的說法，正確的有( )。

　�、�.市場預(yù)期理論認(rèn)為利率期限結(jié)構(gòu)取決于短期資金市場供求狀況與長期資金市場供求狀況的比較

　　Ⅱ.流動性偏好理論認(rèn)為流動性溢價是遠(yuǎn)期利率和未來的預(yù)期即期利率之間的差額

　�、�.市場分割理論認(rèn)為利率期限結(jié)構(gòu)完全取決于對未來即期利率的市場預(yù)期

　�、�.流動性偏好理論認(rèn)，利率曲線的形狀是對未來利率的預(yù)期和延長償還期所必需的流動性溢價共同決定

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：本題考查利率期限結(jié)構(gòu)理論。Ⅰ項錯誤，在市場分割理論(并非市場預(yù)期理論)下，利率期限結(jié)構(gòu)取決于短期資金市場供求狀況與長期資金市場供求狀況的比較，或者說取決于短期資金市場供需曲線交叉點(diǎn)的利率與長期資金市場供需曲線交叉點(diǎn)的利率對比。Ⅱ、Ⅳ項正確，在流動性偏好理論中，利率曲線的形狀是由對未來利率的預(yù)期和延長償還期所必需的流動性溢價共同決定的，其中，流動性溢價便是遠(yuǎn)期利率和未來的預(yù)期即期利率之間的差額。Ⅲ項錯誤，市場預(yù)期理論(并非市場分割理論)，又被稱為無偏預(yù)期理論，認(rèn)為利率期限結(jié)構(gòu)完全取決于對未來即期利率的市場預(yù)期。

　　6.下列關(guān)于影響我國金融市場運(yùn)行的主要因素的說法正確的是( )。

　�、�.預(yù)期的通貨膨脹率與債券和股票價格為反方向變動關(guān)系

　　Ⅱ.貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)生作用，其中貨幣供給量和金融資產(chǎn)的需求為同方向

　　變動關(guān)系

　�、�.市場交易機(jī)制的核心是價格發(fā)現(xiàn)機(jī)制

　　Ⅳ.利率對金融市場的影響是局部的、非系統(tǒng)的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： A

　　解析：本題考查金融市場的影響因素。Ⅰ項正確，預(yù)期的通貨膨脹率與債券和股票價格為反方向變動關(guān)系，即預(yù)期通貨膨脹上升，債券、股票價格會下降，反之，債券、股票價格上升。Ⅱ項正確，貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)生作用，其中，貨幣供給量和金融資產(chǎn)的需求為同方向變動關(guān)系，即貨幣供應(yīng)量增加，金融資產(chǎn)的需求也會增加。Ⅲ項正確，市場交易機(jī)制的核心是價格發(fā)現(xiàn)機(jī)制。Ⅳ項錯誤，利率對金融市場的影響全面系統(tǒng)性的。

　　7.下列屬于全球金融體系主要參與者中存款吸收機(jī)構(gòu)的是( )。

　　Ⅰ.儲蓄銀行

　�、�.開發(fā)銀行

　　Ⅲ.中央銀行

　�、�.商業(yè)銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：本題考查存款吸收機(jī)構(gòu)的類型。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意，全球金融體系主要參與者中，屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的有儲蓄銀行、開發(fā)銀行和商業(yè)銀行。Ⅲ項不符合題意，中央銀行是國家金融機(jī)構(gòu)，是控制金融體系的關(guān)鍵方面，并不屬于存款吸收機(jī)構(gòu)。

　　8.以下關(guān)于主板市場的說法中正確的是( )。

　�、�.主板市場是獨(dú)立于中小板市場之外的市場

　�、�.主板市場對發(fā)行人具有高標(biāo)準(zhǔn)要求

　�、�.主板市場是主要的場外市場

　　Ⅳ.在主板市場上市的企業(yè)多為成熟企業(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　答案： B

　　解析：本題考查主板市場的相關(guān)內(nèi)容。主板市場是一個國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市交易的主要場所。Ⅰ、Ⅲ項錯誤，主板市場屬于場內(nèi)市場，它包括中小板市場(并非獨(dú)立于中小板市場之外)。Ⅱ項正確，主板市場對發(fā)行人的營業(yè)期限、股本大小、盈利水平等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高。Ⅳ項正確，在主板市場上市的企業(yè)多為成熟企業(yè)。

　　9.證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行( )。

　�、�.財務(wù)信息公開披露

　�、�.所有公司內(nèi)部信息披露

　　Ⅲ.公司所有信息披露

　�、�.基本信息公示

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：本題考查信息報送與披露制度。證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財務(wù)信息公開披露，通過現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查、行政監(jiān)督、年報審計等多種手段和措施，確保證券公司披露信息真實(shí)完整，將信息強(qiáng)制性披露與自主性披露結(jié)合起來，提高證券公司經(jīng)營活動和財務(wù)狀況的透明度，有助于投資者了解證券中介機(jī)構(gòu)的狀況及其變化，在自主識別機(jī)構(gòu)風(fēng)險的基礎(chǔ)上選擇證券公司，并加強(qiáng)對證券公司的監(jiān)督。

　　10.短期國債的一般特征有( )。

　�、�.償還期為2年或2年以內(nèi)

　�、�.償還期為1年或1年以內(nèi)

　　Ⅲ.在貨幣市場占有重要地位

　　Ⅳ.流動性強(qiáng)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： C

　　解析：本題考查短期債券的含義。短期國債一般是指償還期限在1年以內(nèi)的國債，具有周期短及流動性強(qiáng)的特點(diǎn)，在貨幣市場上占有重要地位。

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