1.證券金融公司在開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通( )賬戶。

　　A.證券交收

　　B.專用資金

　　C.擔(dān)保資金

　　D.資金交收

　　答案：B

　　解析：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶，在

　　證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶和轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶。

　　2.關(guān)于場外交易市場，下列說法錯誤的是( )。

　　A.在集中交易場所之外進(jìn)行

　　B.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進(jìn)行要求

　　C.信息披露要求較高，監(jiān)管較為嚴(yán)格

　　D.交易制度通常采用做市商制度

　　答案：C

　　解析：場外市場是指在集中的交易場所之外進(jìn)行證券交易的市場，沒有集中的交易場所和市場制度，又被稱為店頭市場或者柜臺市場，主要是一對一交易，以交易非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型的產(chǎn)品為主。場外交易市場的特征包括：(1)掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進(jìn)行要求。(2)信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松。(3)交易制度通常采用做市商制度。

　　3.若證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤為68萬元，則當(dāng)年證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為( )萬元。

　　A.10.2

　　B.6.8

　　C.20.4

　　D.3.4

　　答案：B

　　解析：本題考查證券金融公司的監(jiān)督管理。根據(jù)規(guī)定，證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的10%提取風(fēng)險準(zhǔn)備金。中國證監(jiān)會可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險的需要調(diào)整提取比例。本題中，證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤為68萬元。根據(jù)規(guī)定，證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的10%提取風(fēng)險準(zhǔn)備金，因此證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備為：68×10%=6.8萬元。

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　　4.通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為( )。

　　A.藍(lán)籌股

　　B.紅籌股

　　C.績優(yōu)股

　　D.金牛股

　　答案：A

　　解析：本題考查藍(lán)籌股的概念。A選項符合題意，藍(lán)籌股是指那些經(jīng)營業(yè)績較好、具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票。B選項不符合題意，紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。C選項不符合題意，績優(yōu)股是指那些盈利水平高的公司股票。D選項不符合題意，不存在金牛股。

　　5.選舉和罷免理事屬于我國證券交易所( )的職權(quán)。

　　A.理事會

　　B.會員大會

　　C.監(jiān)察委員會

　　D.專門委員會

　　答案：B

　　解析：選舉和罷免會員理事、會員監(jiān)事是證券交易所會員大會的職權(quán)。會員大會作為證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：(1)制定和修改證券交易所章程;(2)選舉和罷免會員理事、會員監(jiān)事;(3)審議和通過理事會、監(jiān)事會和總經(jīng)理的工作報告;(4)審議和通過證券交易所的財務(wù)預(yù)算、決算報告;(5)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和證券交易所章程規(guī)定的其他重大事項。

　　6.下列關(guān)于金融債券的說法，錯誤的是( )。

　　A.非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券

　　B.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券

　　C.保險公司次級債務(wù)屬于金融債券

　　D.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券

　　答案：A

　　解析：本題考查金融債券的發(fā)行者。A選項錯誤，B選項正確，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券。C選項正確，保險公司次級債務(wù)屬于金融債券。D選項正確，我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券。

　　7.下列有關(guān)憑證式國債的說法，正確的是( )。

　　A.對在發(fā)行期內(nèi)已繳納但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債，不能在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售

　　B.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

　　C.各金融機(jī)構(gòu)均有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)

　　D.利率按實際持有天數(shù)分檔計付

　　答案：D

　　解析： A選項錯誤，各經(jīng)辦單位對在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債，仍可在原額度內(nèi)維續(xù)發(fā)售,持續(xù)發(fā)售的憑證式國債仍按面值售出。B選項錯誤，憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。C選項錯誤，財政部和中國人民銀行一般每年確定一次憑證國債承銷團(tuán)資格，各類商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行均有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)。財政部一般委托中國人民銀行分配承銷數(shù)額。D選項正確，由于憑證式國債采用”隨買隨賣”、利率按實際持有天數(shù)分檔計付的交易方式。

　　8.做市商交易的基本特征是( )。

　　A.成交時點是不連續(xù)的

　　B.證券交易的買價和賣價都由做市商給出

　　C.以買賣雙向價格為基準(zhǔn)進(jìn)行撮合

　　D.投資者買賣證券的對手是其他投資者

　　答案：B

　　解析：報價驅(qū)動是一種連續(xù)交易商市場，也被稱為做市商市場。在這一市場中，證券交易的買價和賣價都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場的買賣力量和自身情況進(jìn)行證券的雙向報價。投資者之間并不直接成交，而是從做市商手中買進(jìn)證券或向做市商賣出證券。做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。做市商交易的特點有：第一，證券成交價格的形成由做市商決定;第二，投資者買賣證券都以做市商為對手，與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系。

　　9.資產(chǎn)支持證券的基礎(chǔ)資產(chǎn)不包括( )。

　　A.房地產(chǎn)

　　B.股票

　　C.銀行貸款

　　D.應(yīng)收賬款

　　答案：B

　　解析：本題考查資產(chǎn)支持證券的基礎(chǔ)資產(chǎn)。資產(chǎn)支持證券是通過資產(chǎn)證券化，將流動性較低的資產(chǎn)(如銀行貸款、應(yīng)收賬款、房地產(chǎn)等)轉(zhuǎn)化為具有較高流動性而來的可交易證券。B選項，股票本身即是流動性較高的證券，因此通常不會作為資產(chǎn)支持證券的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　10.上海證券交易所的托管制度特點是( )。

　　A.已辦理的指定交易，投資者不可以進(jìn)行變更

　　B.托管制度和指定交易制度聯(lián)系在一起

　　C.投資者必須指定滬深交易所市場的任一交易參與人，作為證券交易的唯一受托人

　　D.自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限

　　答案：B

　　解析：對于在上海證券交易所交易證券，其托管制度是和全面指定交易制度聯(lián)系在一起的。上海證券交易所證券交易實行全面指定交易制度，境外投資者從事B股交易除外。B選項說法正確。全面指定交易是指參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會員作為其買賣證券的受托人，通過該會員參與本所市場證券買賣。C選項說法錯誤。投資者變更指定交易的，應(yīng)當(dāng)向已指定的會員提出撤銷申請，由該會員申報撤銷指令。指定交易撤銷后即可重新申辦指定交易。A選項錯誤。圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為：自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限。