1.中國證監(jiān)會(huì)的核心職責(zé)有( )。

　�、�.維護(hù)市場公開、公平、公正

　�、�.維護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益

　�、�.促進(jìn)資本市場健康發(fā)展

　　Ⅳ.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康平穩(wěn)增長

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：中國證監(jiān)會(huì)的核心職責(zé)為“兩維護(hù)、一促進(jìn)”，即維護(hù)市場公開、公平、公正，維護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)資本市場健康發(fā)展。

　　2.根據(jù)《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于( )投資或者活動(dòng)。

　　Ⅰ.承銷證券

　�、�.向他人貸款或者提供擔(dān)保

　　Ⅲ.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　�、�.買賣其他基金份額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：本題考查證券投資基金禁止投資的范圍。按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或活動(dòng)：(1)承銷證券，Ⅰ項(xiàng)符合題意;(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保，Ⅱ項(xiàng)符合題意;(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資，Ⅲ項(xiàng)符合題意;(4)買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外，Ⅳ項(xiàng)符合題意;(5)向其基金管理人、基金托管人出資;(6)從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);(7)依照法律，行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

　　3.下列關(guān)于附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的說法，正確的有( )

　　Ⅰ.附認(rèn)股權(quán)證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購該公司股票權(quán)利的債券

　�、�.這種債券的購買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購買權(quán)

　�、�.按照附新股認(rèn)購權(quán)和債券本身能否分開來劃分，可以分為可分離型和非分離型

　�、�.按照行使認(rèn)股權(quán)的方式，可以分為現(xiàn)金匯入型和抵繳型

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：本題考查附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的內(nèi)容。Ⅰ項(xiàng)正確，附認(rèn)股權(quán)證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購該公司股票權(quán)利的債券。Ⅱ項(xiàng)正確，附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的購買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購買權(quán)。Ⅲ項(xiàng)正確，按照附新股認(rèn)購權(quán)和債券本身能否分開來劃分，附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可以分為可分離型和非分離型。Ⅳ項(xiàng)正確，按照行使認(rèn)股權(quán)的方式，附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可以分為現(xiàn)金匯入型和抵繳型。

　　4.企業(yè)的組織形式有( )。

　　Ⅰ.合資制

　�、�.獨(dú)資制

　　Ⅲ.合伙制

　�、�.公司制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：A

　　解析：企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制。

　　5.在利率互換交易中，當(dāng)利率看漲時(shí)，投資者可( )。

　　Ⅰ.將浮動(dòng)利率債務(wù)類金融工具轉(zhuǎn)換成固定利率金融工具

　�、�.將固定利率資產(chǎn)類金融工具轉(zhuǎn)換成浮動(dòng)利率金融工具

　�、�.將固定利率債務(wù)類金融工具轉(zhuǎn)換成浮動(dòng)利率金融工具

　　Ⅳ.將浮動(dòng)利率資產(chǎn)類金融工具轉(zhuǎn)換成固定利率金融工具

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：本題考查利率互換的應(yīng)用。在利率互換交易中，若利率看漲，則浮動(dòng)利率資產(chǎn)價(jià)值和浮動(dòng)利率債務(wù)成本上升，因此，應(yīng)將浮動(dòng)利率債務(wù)換成固定利率債務(wù)工具，將固定利率資產(chǎn)換成浮動(dòng)利率金融工具。

　　6.下列關(guān)于間接融資的說法，正確的有( )。

　　Ⅰ.間接融資中資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，兩者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　�、�.間接融資中的所有中介并不是對某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對一的對應(yīng)性中介，而是一方面面對資金供應(yīng)者群體，另一方面面對資金需求者群體的綜合性中介

　�、�.相對于直接融資而言，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)也相對較小

　�、�.通過金融中介的融資均屬于借貸融資，到期必須歸還并支付利息

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析： A選項(xiàng)正確。間接融資資金獲得具有間接性，即資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，而是由金融中介機(jī)構(gòu)起橋梁作用，二者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系。B選項(xiàng)正確，間接融資通過金融機(jī)構(gòu)(主要是商業(yè)銀行)進(jìn)行，但這種中介，在多數(shù)情況下(除委托貸款外)并不是對某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對一的對應(yīng)性中介，而是一方面面對資金供應(yīng)者群體，另一方面面對資金需求者群體的綜合性中介。C選項(xiàng)正確，相對于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)也相對較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。D選項(xiàng)正確，間接融資全部具有可逆性(即可返還性)。通過金融中介的融資均屬借貸融資，到期必須歸還并支付利息。

　　7.下列關(guān)于可贖回優(yōu)先股的說法，錯(cuò)誤的有( )。

　�、�.可按特定的贖回價(jià)格由發(fā)行公司收回

　�、�.有效期限是與股份公司的存續(xù)期并存的

　�、�.從某種意義上說是永久的

　�、�.股份公司一旦贖回自己的股票，可以在短期內(nèi)予以留存

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：本題考查可贖回優(yōu)先股的內(nèi)容。Ⅰ項(xiàng)正確，可贖回優(yōu)先股可按特定的贖回價(jià)格由發(fā)行公司收回。Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤，可贖回優(yōu)先股的有效期限為發(fā)行日起至公司贖回日止。Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，可贖回優(yōu)先股可以由發(fā)行公司贖回，因此并不是永久的。Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤，股份公司一旦贖回自己的股票，必須在短期內(nèi)予以注銷。

　　8.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可以分為( )。

　�、�.保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　Ⅱ.非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　�、�.承保人轉(zhuǎn)移

　�、�.擔(dān)保轉(zhuǎn)移

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：本題考查風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的內(nèi)容。投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給愿意和有能力承接的主體，被稱為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可分為保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。

　　9.商業(yè)銀行的借款負(fù)債的渠道主要包括( )。

　�、�.向中央銀行借款

　　Ⅱ.同業(yè)借款

　�、�.存款負(fù)債

　�、�.回購協(xié)議

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：本題考查商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行的借款負(fù)債的渠道主要包括向中央銀行借款、同業(yè)借款、回購協(xié)議以及國外市場借款等。

　　10.關(guān)于股票收益性描述正確的是( )。

　　Ⅰ.股票的收益只來源于股份公司

　�、�.其實(shí)現(xiàn)形式可以是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利

　�、�.其實(shí)現(xiàn)形式可以是資本利得

　�、�.收益性是股票最基本的特征

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：本題考查股票的收益。Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤，股票的收益可以來源于股份公司，也可以來自于股票流通。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確，股票的收益性是股票最基本的特征，其實(shí)現(xiàn)形式可以是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的利，也可以是資本利得。

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