1.下列關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.次級(jí)定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消

　　B.商業(yè)銀行次級(jí)債券可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開發(fā)行

　　C.次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于十年，索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之前的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)

　　D.由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過(guò)商業(yè)銀行核心資本的50%

　　答案：C

　　解析：本題考查商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的內(nèi)容。A選項(xiàng)正確，次級(jí)定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消。B選項(xiàng)正確，商業(yè)銀行次級(jí)債券可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開發(fā)行C選項(xiàng)正確，次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于五年，索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)D選項(xiàng)正確，由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過(guò)商業(yè)銀行核心資本的50%

　　2.下列關(guān)于非公開發(fā)行公司債券信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由證券交易所確定

　　B.必須進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

　　C.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定

　　D.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由承銷機(jī)構(gòu)確定

　　答案：C

　　解析：本題考查非公開發(fā)行公司債券的規(guī)定。非公開發(fā)行公司債券是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定。

　　3.中小非金融企業(yè)應(yīng)在集合票據(jù)發(fā)行文件中約定( )，包括應(yīng)對(duì)任一企業(yè)及信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)主體信用評(píng)級(jí)下降或財(cái)務(wù)狀況惡化、集合票據(jù)債項(xiàng)評(píng)級(jí)下降以及其他可能影響投資者利益情況的有效措施。

　　A.投資者保護(hù)機(jī)制

　　B.償債保障措施

　　C.資金償付安排

　　D.信用增進(jìn)措施

　　答案：A

　　解析：本題考查企業(yè)集合票據(jù)的內(nèi)容。企業(yè)應(yīng)在集合票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護(hù)機(jī)制，包括應(yīng)對(duì)任一企業(yè)及信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)主體信用評(píng)級(jí)下降或財(cái)務(wù)狀況惡化、集合票據(jù)債項(xiàng)評(píng)級(jí)下降以及其他可能影響投資者利益情況的有效措施。

2020年證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)法律法規(guī)》在線題庫(kù)	搶先試用
2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》在線題庫(kù)	搶先試用

　　4.債券的回購(gòu)交易更多的具有( )的屬性。

　　A.信用交易

　　B.遠(yuǎn)期交易

　　C.長(zhǎng)期融資

　　D.短期融資

　　答案：D

　　解析：本題考查債券的回購(gòu)交易�；刭�(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式，債券經(jīng)紀(jì)人向投資者臨時(shí)出售一定的債券，同時(shí)簽約在一定的時(shí)間內(nèi)以稍高價(jià)格買回來(lái)，債券經(jīng)紀(jì)人從中取得安全再用來(lái)投資，而投資者從價(jià)格差中得利。回購(gòu)交易長(zhǎng)的有幾周，但通常情況下只有24小時(shí)，是一種超短期的金融工具，具有短期融資的屬性。

　　5.某投資者以平價(jià)買了一張票面年利率為10%的債券，若一年中通貨膨脹率為5%且債券價(jià)格不變，則投資者的實(shí)際收益率為( )。

　　A.不確定

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　答案：B

　　解析：本題考查實(shí)際收益率的計(jì)算。實(shí)際收益率的計(jì)算公式為：實(shí)際收益率=名義收益率-通貨膨脹率題中，名義收益率=10%，通貨膨脹率=5%。因此，實(shí)際收益率=10%-5%=5%

　　6.證券投資基金在中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)稱為( )。

　　A.集合投資基金

　　B.證券投資信托基金

　　C.共同基金

　　D.單位信托基金

　　答案：B

　　解析：本題考查證券投資基金在不同國(guó)家和地區(qū)的稱謂。證券投資基金在中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金”。

　　7.我國(guó)證券投資基金反映的是一種( )關(guān)系。

　　A.信托

　　B.擔(dān)保

　　C.債權(quán)

　　D.股權(quán)

　　答案：A

　　解析：本題考查基金的相關(guān)內(nèi)容。投資基金是指通過(guò)向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財(cái)產(chǎn)，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金投資和管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的一種集合投資方式。因此基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。

　　8.相較于開放式基金，封閉式基金的價(jià)格與基金份額凈值( )。

　　A.沒有關(guān)系

　　B.趨于一致

　　C.完全一致

　　D.常發(fā)生偏離

　　答案：D

　　解析：本題考查封閉式基金與開放式基金的區(qū)別。封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。開放式基金的申購(gòu)贖回以每一基金份額凈資產(chǎn)值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系影響。因此，相較于開放式基金，封閉式基金的價(jià)格與基金份額凈值常發(fā)生偏離。

　　9.下列不屬于公募基金特點(diǎn)的是( )。

　　A.采取非公開方式發(fā)行

　　B.基金份額的投資基金要求較低

　　C.適合中小投資者參與

　　D.基金募集對(duì)象不固定

　　答案：A

　　解析：本題考查公募基金的特點(diǎn)。公募基金是指面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額，募集資金而設(shè)立的基金。公募基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與。因此，A選項(xiàng)不屬于公募基金的特點(diǎn)

　　10.經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)設(shè)立，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國(guó)第一只投資基金是( )。

　　A.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

　　B.建業(yè)基金

　　C.武漢證券投資基金

　　D.呂久基金

　　答案：A

　　解析：本題考查我國(guó)基金的發(fā)展。 1992年11月，國(guó)內(nèi)第一家經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的公司型封閉式投資基金—淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首家在證券交易所上市交易的投資基金。