1.股價(jià)指數(shù)是指將計(jì)算期的( )與某一基期對(duì)應(yīng)值相比較的相對(duì)變化值，用以反映市場(chǎng)股票價(jià)格的相對(duì)水平。

　　A.股本總額

　　B.市盈率

　　C.每股收益

　　D.股價(jià)或市值

　　答案：D

　　解析：本題考查股價(jià)指數(shù)的概念股價(jià)指數(shù)是指將計(jì)算期的股價(jià)或市值與某一基期對(duì)應(yīng)值相比較的相對(duì)變化值，用以反映市場(chǎng)股票價(jià)格的相對(duì)水平。

　　2.股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是( )，并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價(jià)。

　　A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素

　　B.公司經(jīng)營(yíng)狀況

　　C.政治因素

　　D.供求關(guān)系

　　答案：D

　　解析：本題考查股票市場(chǎng)價(jià)格的影響因素。A、B、C選項(xiàng)不符合題意，宏觀經(jīng)濟(jì)因素、公司經(jīng)營(yíng)狀況、政治因素都是通過影響投資者對(duì)股票價(jià)值的預(yù)期，從而影響供求關(guān)系，來影響股票市場(chǎng)價(jià)格。D選項(xiàng)符合題意，供求關(guān)系是股票市場(chǎng)價(jià)格最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。

　　3.按照債券形態(tài)分類，無記名國(guó)債屬于( )。

　　A.實(shí)物債券

　　B.記賬式債券

　　C.憑證式債券

　　D.電子式債券

　　答案：A

　　解析：本題考查債券的分類。A選項(xiàng)符合題意，實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券。無記名國(guó)債就屬于這種實(shí)物債券，它以實(shí)物券的形式記錄債權(quán)、面值等，不記名，不掛失，可上市流通。B選項(xiàng)不符合題意，記賬式債券是沒有實(shí)物形態(tài)的票券，利用證券賬戶通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過程。C選項(xiàng)不符合題意，憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。D選項(xiàng)不符合題意，電子式債券是以電子方式記錄債權(quán)不可交易流通的人民幣債券。

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　　4.我國(guó)企業(yè)債券的發(fā)行采取( )。

　　A.發(fā)審委制度

　　B.核準(zhǔn)制

　　C.保薦制度

　　D.審批制

　　答案：D

　　解析：本題考查我國(guó)企業(yè)債券的發(fā)行方式。企業(yè)債券由國(guó)家發(fā)改委進(jìn)行審核，根據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》(2011年修訂)，企業(yè)債券發(fā)行實(shí)行審批制。

　　5.中期票據(jù)是( )發(fā)行的債務(wù)融資工具。

　　A.非金融企業(yè)

　　B.簽發(fā)人

　　C.中國(guó)人民銀行

　　D.出票人

　　答案：A

　　解析：中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。

　　6.歐洲債券是指借款人( )。

　　A.在歐洲國(guó)家發(fā)行，以該國(guó)貨幣標(biāo)明面值的外國(guó)債券

　　B.在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券

　　C.在歐洲國(guó)家發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國(guó)債券

　　D.在本國(guó)發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國(guó)債券

　　答案：B

　　解析：本題考查歐洲債券的概念。歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。

　　7.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.資產(chǎn)證券化最基本的功能是提高資產(chǎn)的流動(dòng)性

　　B.資產(chǎn)證券化能夠解決發(fā)起人流動(dòng)性和期限不匹配問題

　　C.資產(chǎn)證券化中，發(fā)起人不能通過收付款服務(wù)等途徑收取費(fèi)用

　　D.資產(chǎn)證券化能夠改善資產(chǎn)負(fù)債表結(jié)構(gòu)，優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況

　　答案：C

　　解析：本題考查資產(chǎn)證券化的好處。A選項(xiàng)說法正確，資產(chǎn)證券化最基本的功能是提高資產(chǎn)的流動(dòng)性。發(fā)起人可以通過資產(chǎn)證券化增加資產(chǎn)的流動(dòng)性，提高資本使用效率。B選項(xiàng)說法正確，資產(chǎn)證券化提升資產(chǎn)負(fù)債管理能力，優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況。資產(chǎn)證券化對(duì)發(fā)起人的資產(chǎn)負(fù)債管理的提升作用體現(xiàn)在它可以解決資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配性。以銀行為例，其資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配性體現(xiàn)在：(1)流動(dòng)性和期限的不匹配;(2)利率的不匹配。所以，資產(chǎn)證券化能夠解決發(fā)起人流動(dòng)性和期限不匹配問題。C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，在資產(chǎn)證券化中，服務(wù)商通常由發(fā)起人擔(dān)任,使得發(fā)起人可以通過收付款服務(wù)等途徑收取費(fèi)用,增加新的收入來源。D選項(xiàng)說法正確，由于證券化采用了表外融資的處理方法，發(fā)起人將被證券化資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到資產(chǎn)負(fù)債表外，從而達(dá)到改善資產(chǎn)負(fù)債表結(jié)構(gòu)、優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況的目的。

　　8.在我國(guó)，憑證式國(guó)債由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。這種資格一般由( )每年確定。

　　A.財(cái)政部和中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.財(cái)政部、中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行

　　D.財(cái)政部和中國(guó)人民銀行

　　答案：D

　　解析：本題考查憑證式國(guó)債的承銷程序。憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。財(cái)政部和中國(guó)人民銀行一般每年確定一次憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格，各類商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行均有資格申請(qǐng)加入憑證式國(guó)債承銷團(tuán)。

　　9.國(guó)債利率招標(biāo)，標(biāo)的物變動(dòng)幅度是( )。

　　A.0.01%

　　B.0.1%

　　C.0.05%

　　D.0.03%

　　答案：A

　　解析：國(guó)債利率招標(biāo)，標(biāo)的物變動(dòng)幅度是0.01%。

　　10.我國(guó)的混合資本債券的期限是( )。

　　A.15年以上

　　B.永久性

　　C.5年以上

　　D.10年以上

　　答案：A

　　解析：本題考查混合資本債券的內(nèi)容。我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前，但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。