1.下列各項(xiàng)關(guān)于直接融資的說法，錯(cuò)誤的有( )。

　�、�.直接融資的活動(dòng)分散于各種場(chǎng)合

　　Ⅱ.在法律允許的范圍內(nèi)，直接融資主體可以自己決定融資的對(duì)象和數(shù)量

　　Ⅲ.相對(duì)間接融資而言，直接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　�、�.商品賒購不屬于直接融資的范疇

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　11/52

　　答案：A

　　解析：本題考查直接融資的特點(diǎn)。直接融資的特點(diǎn)包括：(1)直接性。(2)分散性，直接融資是在無數(shù)個(gè)企業(yè)相互之間、政府與企業(yè)和個(gè)人之間、個(gè)人與個(gè)人之間，或企業(yè)與個(gè)人之間進(jìn)行的，因此，融資活動(dòng)分散于各種場(chǎng)合，Ⅰ項(xiàng)說法正確。(3)融資的信譽(yù)有較大的差異性。(4)部分融資方式具有不可逆性。

　　(5)融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性。在法律允許的范圍內(nèi)，融資者可以自己決定融資的對(duì)象和數(shù)量，Ⅱ項(xiàng)說法正確。

　�、箜�(xiàng)說法錯(cuò)誤，間接融資相對(duì)集中于銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，由于國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較為嚴(yán)格，銀行自身的經(jīng)營(yíng)也多采取穩(wěn)健方針，加上一些國(guó)家實(shí)行了存款保險(xiǎn)制度，相對(duì)于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。Ⅳ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，商業(yè)信用融資是企業(yè)在商品交易過程中貨物與資金交付在時(shí)間、空間上分離而產(chǎn)生的，如企業(yè)間的商品賒銷、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等。商業(yè)信用融資屬于直接融資，因此，商品賒購屬于直接融資的范疇。綜上所述，Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意

　　2.中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”，其中，“四個(gè)獨(dú)立”包括( )。

　　Ⅰ.運(yùn)行獨(dú)立

　�、�.檢查獨(dú)立

　�、�.代碼獨(dú)立

　�、�.指數(shù)獨(dú)立

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：“四個(gè)獨(dú)立”是指中小企業(yè)板塊是主板市場(chǎng)的組成部分，同時(shí)實(shí)行運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、指數(shù)獨(dú)立。

　　3.與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者一般具有( )等特點(diǎn)。

　�、�.投資管理專業(yè)化

　　Ⅱ.投資結(jié)構(gòu)組合化

　�、�.投資行為規(guī)范化

　　Ⅳ.投資操作頻繁化

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：本題考查機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)。與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)：(1)投資資金規(guī)�；�;(2)投資管理專業(yè)化;(3)投資結(jié)構(gòu)組合化;(4)投資行為規(guī)范化。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意

　　4.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括( )。

　　Ⅰ.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　�、�.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　Ⅲ.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

　�、�.律師事務(wù)所

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的類別。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。Ⅱ項(xiàng)不符合題意，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人，不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。

　　5.關(guān)于股票，下列說法正確的有( )。

　�、�.股票是一種有價(jià)證券

　�、�.股票屬于物權(quán)證券

　　Ⅲ.股票屬于債權(quán)證券

　�、�.股票是證權(quán)證券

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：本題考查股票的性質(zhì)。股票性質(zhì)主要有：(1)股票是有價(jià)證券;(2)股票是要式證券;(3)股票是證權(quán)證券;(4)股票是資本證券;(5)股票是綜合權(quán)利證券。

　　6.記名股票的特點(diǎn)包括( )。

　　Ⅰ.股東股權(quán)利歸屬于記名股東

　�、�.可以一次或分次繳納出資

　�、�.轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制

　�、�.安全性差

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：本題考查記名股票的特點(diǎn)。記名股票有如下特點(diǎn)：(1)股東權(quán)利歸屬于記名股東;(2)可以一次或分次繳納出資;(3)轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制;(4)便于掛失，相對(duì)安全。

　　7.股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有( )等權(quán)利。

　�、�.資產(chǎn)收益

　　Ⅱ.重大決策

　�、�.選擇管理者

　�、�.日常管理

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：本題考查股東的權(quán)利。股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利。

　　8.股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的外資股，除了應(yīng)符合我國(guó)的有關(guān)法規(guī)外，還須符合( )制定的上市條件。

　　Ⅰ.我國(guó)證券交易所

　�、�.上市所在地證券交易所

　�、�.上市所在地國(guó)家或者地區(qū)

　�、�.我國(guó)證券登記公司

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解析：本題考查境外上市外資股的相關(guān)規(guī)定。境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。在境外上市的外資股除了應(yīng)符合我國(guó)的有關(guān)法規(guī)外，還須符合上市所在地國(guó)家或者地區(qū)證券交易所制定的上市條件。

　　9.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券交易必須遵循公開，公平，公正的“三公”原則。其中，按照公開原則，證券交易參與各方( )向社會(huì)發(fā)布有關(guān)信息。

　�、�.簡(jiǎn)潔

　　Ⅱ.真實(shí)

　�、�.準(zhǔn)確

　　Ⅳ.完整

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：A

　　解析：本題考查公開原則。公開原則又被稱為信息公開原則，指證券交易是一種面向社會(huì)的、公開的交易活動(dòng)，其核心要求是實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化。根據(jù)這一原則的要求，證券交易參與各方應(yīng)依法及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向社會(huì)發(fā)布有關(guān)信息。

　　10.下列關(guān)于做市商交易的說法，正確的有( )。

　�、�.為該金融產(chǎn)品連續(xù)報(bào)出買價(jià)和賣價(jià)

　�、�.用自有資金或證券庫存，無條件地按自己所報(bào)出的買價(jià)或賣價(jià)，買入或賣出投資者指定數(shù)量的金融產(chǎn)品

　�、�.投資者買賣雙方必須是同時(shí)進(jìn)行的交易

　�、�.交易是在投資者和做市商之間完成的，它作為買者和賣者的中介，解決了買者和賣者在出價(jià)時(shí)間上的不對(duì)稱問題

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：本題考查做市商交易的內(nèi)容。Ⅰ項(xiàng)符合題意，做市商交易中，做市商為該金融產(chǎn)品連續(xù)報(bào)出買價(jià)和賣價(jià)。Ⅱ項(xiàng)符合題意，做市商用自有資金或證券庫存，無條件地按自己所報(bào)出的買價(jià)或賣價(jià)，買入或賣出投資者指定數(shù)量的金融產(chǎn)品。Ⅲ項(xiàng)不符合題意，投資者買賣雙方必須是同時(shí)進(jìn)行的交易屬于撮合交易的交易方式。Ⅳ項(xiàng)符合題意，交易是在投資者和做市商之間完成的，它作為買者和賣者的中介，解決了買者和賣者在出價(jià)時(shí)間上的不對(duì)稱問題。

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