1.需要金融中介機(jī)構(gòu)的參與，但金融中介機(jī)構(gòu)并不和資金供求雙方形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系，這種融資方式稱為( )。

　　A.境外融資

　　B.信貸融資

　　C.間接融資

　　D.直接融資

　　答案：D

　　解析：本題考查直接融資的概念。A選項(xiàng)不符合題意，境外融資是指資金需求者向境外發(fā)行證券或其他方式從本國以外區(qū)域獲得資金的融資方式。B選項(xiàng)不符合題意，信貸融資是指企業(yè)為滿足自身生產(chǎn)經(jīng)營的需要，同金融機(jī)構(gòu)(主要是銀行)簽定協(xié)議，借入一定數(shù)額的資金，在約定的期限還本付息的融資方式。C選項(xiàng)不符合題意，間接融資是指資金盈余者將資金通過存款等形式交給金融中介(主要是銀行)，再由金融中介向資金需求者提供貸款輸出資金，資金盈余者和資金需求者不直接發(fā)生債務(wù)關(guān)系。D選項(xiàng)符合題意，直接融資是資金需求者和資金盈余者直接進(jìn)行資金借貸的融資方式，通常需要金融中介為交易雙方提供服務(wù)，但不會和金融中介發(fā)生債務(wù)關(guān)系。

　　2.下列不屬于貨幣市場工具的是( )。

　　A.商業(yè)票據(jù)

　　B.回購協(xié)議

　　C.公司債券

　　D.短期公債

　　答案：C

　　解析：本題考查貨幣市場的工具A、B、D選項(xiàng)不符合題意，貨幣市場是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在一年以內(nèi)的金融市場。貨幣市場工具包括政府發(fā)行的短期政府債券、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單以及貨幣市場共同基金等。C選項(xiàng)符合題意，公司債券是公司按照法定程序發(fā)行，約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。公司債券一般為中長期，屬于資本市場。

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2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》在線題庫	搶先試用

　　3.世界上最早的證券交易所是( )證券交易所。

　　A.納斯達(dá)克

　　B.阿姆斯特丹

　　C.紐約

　　D.東京

　　答案：B

　　解析：本題考查世界最早的證券交易所。1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所—阿姆斯特丹證券交易所。

　　4.黨的十九大提出加強(qiáng)和改進(jìn)中央銀行宏觀調(diào)控職能，健全( )雙支柱調(diào)控框架。

　　A.貨幣政策和宏觀審慎政策

　　B.維持經(jīng)濟(jì)增長政策和維持物價(jià)穩(wěn)定政策

　　C.維持經(jīng)濟(jì)增長政策和貨幣政策

　　D.貨幣政策和維持物價(jià)穩(wěn)定政策

　　答案：A

　　解析：本題考查我國的金融體系改革。2017年黨的十九大報(bào)告進(jìn)一步提出，“深化金融體制改革，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，提高直接融資比重，促進(jìn)多層次資本市場健康發(fā)展。健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架，深化利率和匯率市場化改革。

　　5.屬于商業(yè)銀行的主要負(fù)債的是( )。

　　A.發(fā)行債券

　　B.吸收存款

　　C.發(fā)放貸款

　　D.購入債券

　　答案：B

　　解析：本題考查商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)。A選項(xiàng)不符合題意，發(fā)行債券屬于借款負(fù)債，是商業(yè)銀行負(fù)債的重要組成，但并不是主要負(fù)債。B選項(xiàng)符合題意，吸收存款屬于商業(yè)銀行的負(fù)債，是銀行負(fù)債業(yè)務(wù)中最重要的業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行經(jīng)營資金的主要來源。吸收存款是商業(yè)銀行賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)，一般占到負(fù)債總額的70%以上。C選項(xiàng)不符合題意，發(fā)放貸款屬于收入資產(chǎn)業(yè)務(wù)。D選項(xiàng)不符合題意，購入債券屬于投資而不是負(fù)債。

　　6.上海證券交易所和深圳證券交易所分別于( )正式營業(yè)。

　　A.1991年7月和1992年10月

　　B.1991年7月和1990年12月

　　C.1990年12月和1991年7月

　　D.1992年10月和1991年7月

　　答案：C

　　解析： 1990年12月19日和1991年7月3日，上海證券交易所和深圳證券交易所先后正式營業(yè)，各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入集中交易市場。

　　7.為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)提供融資服務(wù)，又稱二板市場的是( )。

　　A.證券交易所市場

　　B.銀行間市場

　　C.創(chuàng)業(yè)板市場

　　D.中小企業(yè)板市場

　　答案：C

　　解析： A選項(xiàng)不符合題意，證券交易所即場內(nèi)市場，是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。B選項(xiàng)不符合題意，銀行間市場是由同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、債券市場、外匯市場、黃金市場等構(gòu)成的，調(diào)節(jié)銀行之間的貨幣余缺以及金融機(jī)構(gòu)貨幣保值增值的市場。C選項(xiàng)符合題意，創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)資本市場。D選項(xiàng)不符合題意，中小企業(yè)板市場是在深圳證券交易所內(nèi)設(shè)置的，為通過發(fā)審委審核、流通規(guī)模較小的公司股票交易流通的市場。

　　8.西方某些國家中央銀行發(fā)行股票，其股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于( )。

　　A.優(yōu)先股

　　B.長期債券

　　C.中央銀行票據(jù)

　　D.短期債券

　　答案：A

　　解析：在一些國家(如美國)，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。

　　9.公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認(rèn)購權(quán)，準(zhǔn)其優(yōu)先認(rèn)購新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保護(hù)原股東其對公司的控股權(quán)，上述融資方式是指( )。

　　A.首次公開發(fā)行股票

　　B.增發(fā)

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　　C.定向增發(fā)

　　D.配股

　　答案：D

　　解析：本題考查配股的概念。A選項(xiàng)不符合題意，首次公開發(fā)行股票是指公司首次在證券市場公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為。B選項(xiàng)不符合題意，增發(fā)是指上市公司向不特定對象公開募集股份的行為。C選項(xiàng)不符合題意，非公開發(fā)行股票，也稱定向增發(fā)，是指上市公司采用非公開方式向特定對象發(fā)行股票的行為。D選項(xiàng)符合題意，向原股東配售股份，簡稱配股，是公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認(rèn)購權(quán)，準(zhǔn)其優(yōu)先認(rèn)購新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保護(hù)原股東的權(quán)益及其對公司的控制權(quán)。

　　10.證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)(IB業(yè)務(wù))時(shí)，可以提供( )服務(wù)。

　　A.辦理期貨保證金業(yè)務(wù)

　　B.期貨交易的結(jié)算和風(fēng)險(xiǎn)控制

　　C.期貨交易的代理

　　D.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

　　答案：D

　　解析：證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù);(2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施;(3)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。A、B、C選項(xiàng)屬于證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)的禁止事項(xiàng)