16.基金托管費(fèi)通常是(　　)。

　　A.逐日計(jì)算，按周支付

　　B.逐月計(jì)算，按月支付

　　C.逐日計(jì)算，按月支付

　　D.逐日計(jì)算，按日支付

　　答案：C

　　解析：基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)算，逐日計(jì)提，按月支付，其費(fèi)率會(huì)隨基金種類(lèi)不同而改變。

　　17.我國(guó)證券基金行業(yè)的自律性組織是(　　)。

　　A.證券交易所

　　B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　答案：B

　　解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)證券行業(yè)與基金行業(yè)的自律性組織。

　　18.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于的投資活動(dòng)是(　　)。

　　A.買(mǎi)賣(mài)企業(yè)債券 B.證券承銷(xiāo)

　　C.買(mǎi)賣(mài)國(guó)債 D.買(mǎi)賣(mài)股票

　　答案：B

　　解析：按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者括動(dòng)：承銷(xiāo)證券;向他人貸款或者提供擔(dān)保;從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資;買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外;向其基金管理人、基金托管人出資;從事內(nèi)幕交易、操縱證券變易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

　　19.下述投資者中視為合格投資者的是(　　)。

　　A.已備案的資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　B.某有限責(zé)任公司

　　C.未備案的證券投資基金

　　D.未備案的產(chǎn)業(yè)投資基金

　　答案：A

　　解析：下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金;②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。

　　20.關(guān)于非公開(kāi)募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.可采用講座、報(bào)告會(huì)方式向公眾宣傳推介

　　B.應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集

　　C.合格投資者累計(jì)不得超過(guò)二百人

　　D.應(yīng)當(dāng)制定簽訂基金合同

　　答案：A

　　解析：非公開(kāi)募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。

　　二、組合型選擇題

　　1.依所籌資金的投向不同，下列關(guān)于股票、債券、基金的說(shuō)法，正確的有(　　)。

　　Ⅰ.股票是直接投資工具

　�、�.債券是間接投資工具

　　Ⅲ.基金主要投向有價(jià)證券

　�、�.基金是間接投資工具

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

　　答案：A

　　解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

　　2.下列選項(xiàng)中，屬于ETF和LOF共同特點(diǎn)的有(　　)。

　�、�.可以申購(gòu)、贖回

　�、�.可以場(chǎng)內(nèi)交易

　�、�.報(bào)價(jià)頻率相同

　�、�.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所相同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：ETF和LOF都屬于開(kāi)放式基金，都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回，場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但二者報(bào)價(jià)頻率不同，申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所也不同。ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值(IOPV)報(bào)價(jià);LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行;LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。

　　3.直接投資工具包括(　　)。

　�、�.股票

　　Ⅱ.債券

　�、�.封閉式基金

　　Ⅳ.開(kāi)放式基金

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：區(qū)分直接投資和間接投資的關(guān)鍵點(diǎn)在投資方向，基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具，而股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)。

　　4.基金份額持有人是(　　)。

　�、�.基金的出資人

　�、�.基金資產(chǎn)的所有者

　�、�.基金投資回報(bào)的受益人

　�、�.基金的管理者

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，基金份額持有人是基金一切活動(dòng)的中心。Ⅳ項(xiàng)，基金管理者是基金產(chǎn)品的募集者和管理者。

　　5.下列表述正確的有(　　)。

　　Ⅰ.基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管

　�、�.基金托管人必須對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)，監(jiān)督基金管理人的行為

　�、�.基金管理人是基金運(yùn)營(yíng)的核心

　�、�.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運(yùn)營(yíng)的核心;基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。基金管理人和基金托管人均對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)。