例題：關(guān)于擬募集基金應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.基金品種符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定

　　B.運(yùn)作方式明確

　　C.有明確、合法的投資方向

　　D.對基金名稱是否表明基金的類別和投資特征不作要求

　　答案：D

　　解析：基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的法律要求根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(1)有明確、合法的投資方向;

　　(2)有明確的基金運(yùn)作方式;

　　(3)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定;

　　(4)不與擬任基金管理人已管理的基金雷同;

　　(5)基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定;

　　(6)基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者，或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容;

　　(7)中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

2020年證券從業(yè)資格考試《證券市場法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》在線題庫	搶先試用

　　例題1：投資者在開放式基金(　　)申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。

　　A.基金賬戶開立后

　　B.資金賬戶開立后

　　C.基金合同生效后

　　D.招募說明書生效后

　　答案：C

　　解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。

　　例題2：基金經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起(　　)內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

　　A. 2個月

　　B. 3個月

　　C. 6個月

　　D. 9個月

　　答案：C

　　解析：基金經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額�；�金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

　　例題：以下認(rèn)購費(fèi)率最低的基金為(　　)

　　A.股票型基金

　　B.債券型基金

　　C.ETF基金

　　D.貨幣市場基金

　　答案：D

　　解析：貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)，因此認(rèn)購費(fèi)最低。

　　例題：認(rèn)購的開放式基金份額在( )才能贖回。

　　A.基金合同生效后

　　B.基金合同生效后確認(rèn)，并在封閉期后三個工作日

　　C.確認(rèn)后的下一個工作日

　　D.基金合同生效后確認(rèn)，并在封閉期后

　　答案：D

　　解析：開放式基金的基金認(rèn)購與基金申購略有不同。

　　例題：投資者申購基金，按照(　　)進(jìn)行申購贖回。

　　A.當(dāng)日收市價

　　B.一元人民幣固定價

　　C.近七日加權(quán)價

　　D.未知價

　　答案：D

　　解析：對一般開放式基金(股票基金、債券基金、混合基金等)而言，在申購贖回時則遵循“未知價”交易原則。

　　例題：開放式基金申購、贖回的原則為(　　)。

　�、�.金額贖回

　　Ⅱ.金額申購

　�、�.份額贖回

　　Ⅳ.份額申購

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：開放式基金的申購、贖回采取“金額申購、份額贖回”的原則。即申購以金額申請，贖回以份額申請。

　　例題：下列關(guān)于開放式基金申購、贖回費(fèi)用的說法，正確的有(　　)。

　�、�.貨幣市場基金申購、贖回費(fèi)均為零

　�、�.通常投資者持有基金的時間越長，適用的贖回費(fèi)率越低

　�、�.基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

　　Ⅳ.申購的前端收費(fèi)統(tǒng)一，但后端收費(fèi)可以根據(jù)投資者的基金持有期限而適用不同的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：Ⅰ項(xiàng)正確，基金管理人可以從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，例如我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費(fèi)為0。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)正確，基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額期限適用不同的贖回費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，通常，持有時間越長，適用的贖回費(fèi)率越低。Ⅳ項(xiàng)錯誤，基金管理人可以對選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購金額的數(shù)量適用不同的前端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)�；�金管理人可以對選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

　　例題1：下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換說法錯誤的是(　　)。

　　A.投資者采用份額轉(zhuǎn)換的原則提交申請，以轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入基金申請當(dāng)日的份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入份額

　　B.當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率時，費(fèi)用補(bǔ)差為按照基金金額計(jì)算的申購費(fèi)用差額

　　C.當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率時，不收取費(fèi)用補(bǔ)差

　　D.基金份額的轉(zhuǎn)換收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用

　　答案：B

　　解析：A選項(xiàng)正確，投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請，即在銷售人處以“份額”為單位提交轉(zhuǎn)換申請，以轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金申請當(dāng)日的份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入份額。

　　B選項(xiàng)錯誤，當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率時，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額(而非基金金額)計(jì)算的申購費(fèi)用差額。

　　C選項(xiàng)正確，當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率時，不收取費(fèi)用補(bǔ)差。

　　D選項(xiàng)正確，基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。