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　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.滬深 300 股指期貨合約的合約乘數(shù)為( )。

　　A.每點(diǎn) 600 元

　　B.每點(diǎn) 900 元

　　C.每點(diǎn) 100 元

　　D.每點(diǎn) 300 元

　　【答案】D

　　【解析】本題考查股指期貨的內(nèi)容。滬深 300 股指期貨合約的合約乘數(shù)為每點(diǎn)價(jià)值 300 元人民幣。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　2.不屬于我國(guó)金融債券的是( )。

　　A.政策性金融債券

　　B.財(cái)務(wù)公司債券

　　C.證券公司債券

　　D.央行票據(jù)

　　【答案】D

　　【解析】本題考查我國(guó)金融債券的品種。

　　我國(guó)金融債券主要有：

　　(1)政策性金融債券;

　　(2)商業(yè)銀行金融債券;

　　(3)證券公司債券;

　　(4)保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù);

　　(5)財(cái)務(wù)公司債券;

　　(6)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司的金融債券。

　　根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，一般不將中央銀行票據(jù)列在金融債券之列。

　　故本題選 D 選項(xiàng)。

2020年證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)法律法規(guī)》在線(xiàn)題庫(kù)	搶先試用
2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》在線(xiàn)題庫(kù)	搶先試用

　　3.下列關(guān)于 ABS 產(chǎn)品的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.ABS 產(chǎn)品可以分為狹義的 ABS 和擔(dān)保債務(wù)憑證 CDO

　　B.狹義的 ABS 主要是以某一類(lèi)同質(zhì)資產(chǎn)為標(biāo)的資產(chǎn)

　　C.擔(dān)保債務(wù)憑證 CDO 的基礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具

　　D.期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔(dān)保債務(wù)憑證 CDO 的基礎(chǔ)資產(chǎn)

　　【答案】D

　　【解析】本題考查資產(chǎn)支持證券(ABS)的內(nèi)容。

　　A 選項(xiàng)正確，ABS 產(chǎn)品可以分為狹義的 ABS 和擔(dān)保債務(wù)憑證 CDO。

　　B 選項(xiàng)正確，D 選項(xiàng)錯(cuò)誤，狹義的 ABS 主要是基于某一類(lèi)同質(zhì)資產(chǎn)，如汽車(chē)貸款、信用卡貸款、住宅權(quán)益貸款、學(xué)生貸款、設(shè)備租賃等為標(biāo)的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的 ABCP(資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù))。

　　C 選項(xiàng)正確，CDO 對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)資產(chǎn)則是一系列的債務(wù)工具，如高息債券、新興市場(chǎng)企業(yè)債或國(guó)家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的 MBS 等證券化產(chǎn)品。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　4.國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員單期國(guó)債最低承銷(xiāo)額(含追加承銷(xiāo)部分)按各期國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的一定比例計(jì)算，甲類(lèi)和乙類(lèi)成員分別為( )。

　　A.2%、0.5%

　　B.5%、0.2%

　　C.1%、0.2%

　　D.5%、0.5%

　　【答案】C

　　【解析】本題考查國(guó)債承銷(xiāo)的內(nèi)容。按各期國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的一定比例計(jì)算，國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)甲類(lèi)成員最低承銷(xiāo)額(含追加承銷(xiāo)部分)為當(dāng)期(次)國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的 1%;乙類(lèi)為 0.2%。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　5.下列關(guān)于債券估值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.有利于債券發(fā)行人的條款會(huì)相應(yīng)降低債券價(jià)值

　　B.債券的貼現(xiàn)率是名義無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率與風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)之和

　　C.債券的利率類(lèi)型(浮動(dòng)利率、固定利率)不會(huì)影響債券的價(jià)值

　　D.債券估值的基本原理是現(xiàn)金流貼現(xiàn)

　　【答案】C

　　【解析】本題考查債券估值的內(nèi)容。

　　A 選項(xiàng)正確，有利于債券發(fā)行人的條款會(huì)相應(yīng)降低債券價(jià)值

　　B 選項(xiàng)正確，債券的貼現(xiàn)率是名義無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率與風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)之和

　　C 選項(xiàng)錯(cuò)誤，債券的利率類(lèi)型(浮動(dòng)利率，固定利率)，債券的幣種(單一貨幣、雙幣債券)等因素都會(huì)影響債券的現(xiàn)金流。

　　D 選項(xiàng)正確，債券估值的基本原理是現(xiàn)金流貼現(xiàn)。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　6.下列最可能存在投資者大量贖回風(fēng)險(xiǎn)的證券投資基金是( )。

　　A.封閉式基金

　　B.公司型基金

　　C.開(kāi)放式基金

　　D.投資者保護(hù)基金

　　【答案】C

　　【解析】本題考查基金的風(fēng)險(xiǎn)。開(kāi)放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)及贖回的基金，因此可能存在大量贖回的風(fēng)險(xiǎn)。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　7.中小非金融企業(yè)應(yīng)在集合票據(jù)發(fā)行文件中約定( )，包括應(yīng)對(duì)任一企業(yè)及信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)主體信用評(píng)級(jí)下降或財(cái)務(wù)狀況惡化、集合票據(jù)債項(xiàng)評(píng)級(jí)下降以及其他可能影響投資者利益情況的有效措施。

　　A.投資者保護(hù)機(jī)制

　　B.償債保障措施

　　C.資金償付安排

　　D.信用增進(jìn)措施

　　【答案】A

　　【解析】本題考查企業(yè)集合票據(jù)的內(nèi)容。企業(yè)應(yīng)在集合票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護(hù)機(jī)制，包括應(yīng)對(duì)任一企業(yè)及信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)主體信用評(píng)級(jí)下降或財(cái)務(wù)狀況惡化、集合票據(jù)債項(xiàng)評(píng)級(jí)下降以及其他可能影響投資者利益情況的有效措施。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　8.基金首次募集信息披露主要包括( )進(jìn)行的信息披露。

　　A.基金份額發(fā)售前

　　B.基金份額發(fā)售后至基金合同生效期間

　　C.基金合同生效前

　　D.基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間

　　【答案】D

　　【解析】本題考查基金信息披露的相關(guān)內(nèi)容�；�金募集信息披露可以分為首次募集信息披露和存續(xù)期募集信息披露。首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進(jìn)行的信息披露。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　9.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入( )。

　　A.當(dāng)期損益

　　B.流動(dòng)負(fù)債

　　C.資本公積

　　D.基金資產(chǎn)原值

　　【答案】A

　　【解析】本題考查基金估值的內(nèi)容�；�金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　10.運(yùn)用利率政策和信貸政策對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)屬于( )。

　　A.法律手段

　　B.經(jīng)濟(jì)手段

　　C.自律手段

　　D.行政手段

　　【答案】B

　　【解析】本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段。

　　A 選項(xiàng)不符合題意，法律手段是通過(guò)建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行的監(jiān)管。

　　B 選項(xiàng)符合題意，經(jīng)濟(jì)手段是通過(guò)運(yùn)用利率政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。

　　C 選項(xiàng)不符合題意，自律手段不屬于我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管手段。

　　D 選項(xiàng)不符合題意，行政手段是通過(guò)制定政策和計(jì)劃等對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行行政性的干預(yù)。故本題選 B 選項(xiàng)。