1【例題·單選題】全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法有(　)。

　�、�.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　�、�.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　�、�.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程

　　Ⅳ.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展。全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)了以下風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法：全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍;全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程;全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。

　　2、合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資應(yīng)當(dāng)委托具備下列哪些條件 托管人托管(　　)

　�、�.設(shè)有專門 資產(chǎn)托管部

　�、�.實(shí)收資本不少于50億元人民幣

　�、�.具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格

　�、�.最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定 紀(jì)錄

　　A 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B 、 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D 、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：托管人資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)和國家外匯管理局審批，其應(yīng)當(dāng)具備下列條件：設(shè)有專門 資產(chǎn)托管部;實(shí)收資本不少于0億元人民幣;有足夠熟悉托管業(yè)務(wù) 專職人員;具備安全保管合格投資者資產(chǎn) 條件;具備安全、高效 清算、交割能力;具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格;最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定 紀(jì)錄。外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營3年以上 ，可申請成為托管人，其實(shí)收資本數(shù)額條件按其境外總行 計(jì)算。

　　3、證券公司中間介紹業(yè)務(wù) 禁止事項(xiàng)包括( ) 。

　�、�.證券公司不得代客戶下達(dá)交易指令;

　　Ⅱ.不得利用客戶 交易編碼、資金賬號(hào)或者期貨結(jié)算賬戶進(jìn)行期貨交易;

　�、�.不得代客戶接收、保管或者修改交易密碼;

　　Ⅳ.證券公司不得直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔(dān)保。

　　A 、 Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B 、 Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C 、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D 、 Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：證券公司為期貨公司介紹客戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶明示其與期貨公司 介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系，解釋期貨交易 方式、流程及風(fēng)險(xiǎn)，不得作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)等承諾，不得虛假宣傳，誤導(dǎo)客戶。 證券公司不得代客戶下達(dá)交易指令，不得利用客戶 交易編碼、資金賬號(hào)或者期貨結(jié)算賬戶進(jìn)行期貨交 易，不得代客戶接收、保管或者修改交易密碼。 證券公司不得直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔(dān)保。

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　　4、下列關(guān)于有限責(zé)任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓 說法，正確 是(　　)

　�、�.有限責(zé)任公司 股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或部分股權(quán)

　�、�.股東向股東以外 人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他全部股東同意

　�、�.經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓 股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權(quán)

　�、�.股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書面或口頭通知其他股東征求意見

　　A 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B 、 Ⅰ、Ⅲ

　　C 、 Ⅱ、Ⅲ

　　D 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案： B

　　解析：有限責(zé)任公司 股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)。股東向股東以外 人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起滿30日未答復(fù) ，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓 ，不同意 股東應(yīng)當(dāng)購買該轉(zhuǎn)讓股權(quán);不購買 ，視為同意轉(zhuǎn)讓。經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓 股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權(quán)。2個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購買權(quán) ，協(xié)商確定各自 購買比例;協(xié)商不成 ，按照轉(zhuǎn)讓時(shí)各自 出資比例行使優(yōu)先購買權(quán)。公司章程對股權(quán)轉(zhuǎn)讓另有規(guī)定，從其規(guī)定。

　　5、以下幾種基金，適宜長期投資 是 (　)。

　�、�.貨幣市場基金

　�、�.股票基金

　�、�.債券基金

　�、�.混合基金

　　A 、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案： A

　　解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好 特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高 投資者進(jìn)行短期投資 理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金 理想場所。需要注意是，貨幣市場基金長期收益率較低，并不適合長期投資。

　　6.【例題·單選題】(　)是風(fēng)險(xiǎn)事件對企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)造成的影響。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)源

　　B.風(fēng)險(xiǎn)敞口

　　C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　D.風(fēng)險(xiǎn)損失

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成。風(fēng)險(xiǎn)損失是風(fēng)險(xiǎn)事件對企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)造成的影響，通常以金額表示。

　　7【例題·單選題】下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的有(　)。

　�、�.員工操作失誤

　�、�.系統(tǒng)存在缺陷

　　Ⅲ.物價(jià)水平波動(dòng)

　�、�.外部事件

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或失敗的內(nèi)部流程、人為過失、系統(tǒng)故障或外部因素導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　8【例題·單選題】風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可以分為(　)。

　　Ⅰ.保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　�、�.非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　�、�.承保人轉(zhuǎn)移

　　Ⅳ.擔(dān)保轉(zhuǎn)移

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可分為保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。

　　9【例題·單選題】風(fēng)險(xiǎn)管理的一般步驟中，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)工作和前提條件是(　)。

　　A.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)

　　B.度量風(fēng)險(xiǎn)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)價(jià)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理的一般步驟。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)工作和前提條件。

　　10【例題·單選題】作為一種風(fēng)險(xiǎn)管理與控制方法，VaR方法的特點(diǎn)包括(　)。

　　I.考慮了不同組合的風(fēng)險(xiǎn)分散效應(yīng)

　　II.結(jié)合了杠桿效應(yīng)和頭寸規(guī)模效應(yīng)

　　III.限額是動(dòng)態(tài)的，可以捕捉到市場環(huán)境和不同業(yè)務(wù)部門組合成分的變化

　　IV.風(fēng)險(xiǎn)管理者可以匯總和分解不同市場和不同工具的風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』四個(gè)說法都正確。

　　第11題、資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)被稱為( )。

　　A.股票融資

　　B.債券融資

　　C.證券融資

　　D.金融機(jī)構(gòu)融資

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

　　第12題、通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實(shí)行分散的、一對一交易的金融衍生工具屬于( )。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　D.OTC交易的衍生工具

　　參考答案：D

　　參考解析： 場外交易市場(簡稱“OTC”)交易的衍生工具是指通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實(shí)行分散的、一對一交易的衍生工具。

　　第13題、基金托管費(fèi)是支付給( )的費(fèi)用。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D.基金持有人

　　參考答案：A

　　參考解析： 基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。

　　第14題、《人民共和國證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量的行為屬于( )。

　　A.操縱市場行為

　　B.欺詐客戶行為

　　C.內(nèi)幕交易行為

　　D.虛假陳述行為

　　參考答案：A

　　參考解析： 操縱市場行為包括：(1)單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量。(2)與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。(3)在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。(4)以其他手段操縱證券市場。

　　第15題、證券公司公開發(fā)行債券募集說明書引用的經(jīng)審計(jì)的最近1期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料在財(cái)務(wù)報(bào)告截止日后( )個(gè)月內(nèi)有效。

　　A.3

　　B.6

　　C.10

　　D.12

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)《公開發(fā)行證券的公司信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第21號(hào)――證券公司公開發(fā)行債券募集說明書》規(guī)定，證券公司公開發(fā)行債券募集說明書引用的經(jīng)審計(jì)的最近1期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料在財(cái)務(wù)報(bào)告截止日后6個(gè)月內(nèi)有效，特別情況下可申請至多1個(gè)月的延長。