第16題、( )是證券市場上最活躍的投資者。

　　A.證券經(jīng)營機構(gòu)

　　B.銀行業(yè)金融機構(gòu)

　　C.保險金融機構(gòu)

　　D.政府機構(gòu)

　　參考答案：A

　　參考解析： 證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。我國證券經(jīng)營機構(gòu)主要為證券公司。

　　第17題、一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資，又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品是( )。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.基金

　　D.信托

　　參考答案：D

　　參考解析： 信托在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資，又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品。

　　第18題、1999年7月，( )的提出，標(biāo)志著我國股票市場改變以往投資分散化格局、以機構(gòu)投資者構(gòu)成投資主體的主要成分和基本資金來源的改革正式啟動。

　　A.個人投資者概念

　　B.機構(gòu)投資者概念

　　C.戰(zhàn)略投資者概念

　　D.管理型投資者概念

　　參考答案：C

　　參考解析： 1999年7月，戰(zhàn)略投資者的概念首次被提出，機構(gòu)投資者的范圍得到前所未有的擴大，標(biāo)志著我國股票市場改變以往投資分散化格局、以機構(gòu)投資者構(gòu)成投資主體的主要成分和基本資金來源的改革正式啟動。

　　第19題、經(jīng)濟體系的基本功能是通過( )，來生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，以滿足社會的多樣化需要。

　　A.調(diào)節(jié)市場經(jīng)濟

　　B.配置稀缺資源

　　C.控制物價水平

　　D.實現(xiàn)經(jīng)濟增長

　　參考答案：B

　　參考解析： 經(jīng)濟體系的基本功能是通過配置稀缺資源.來生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，以滿足社會的多樣化需要。

　　第20題、通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。這說明金融風(fēng)險具有( )。

　　A.擴散性

　　B.加速性

　　C.可管理性

　　D.不確定性

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融風(fēng)險的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。

　　21.金融中介也被稱為()。

　　A.市場操縱者

　　B.市場破壞者

　　C.市場監(jiān)管者

　　D.市場創(chuàng)造者

　　【參考答案】D

　　【參考解析】選項 D 正確：一個國家的金融機構(gòu)越活躍，金融行業(yè)就越發(fā)達(dá)金融中介也被稱為市場創(chuàng)造者。

　　22.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的()。

　　A.跨期性

　　B.期限性

　　C.聯(lián)動性

　　D.不確定性或高風(fēng)險性

　　【參考答案】C

　　【參考解析】選項 C 正確：融衍生工具的四個顯著特性。

　　23.根據(jù)我國《證券法》，證券公司的設(shè)立實行()制度。

　　A.審批

　　B.核準(zhǔn)

　　C.報備

　　D.備案

　　【參考答案】A

　　【參考解析】選項 A 正確：根據(jù)我國《證券法》，證券公司的設(shè)立實行審批制度。

　　24.我國證券投資基金反映的是一種()關(guān)系。

　　A.信托

　　B.擔(dān)保

　　C.債券

　　D.股權(quán)

　　【參考答案】A

　　【參考解析】選項 A 正確：基金是指通過向投資者募集資金，形成獨立基金財產(chǎn)，由專業(yè)投資基金進行基金投資和管理，由基金托管人進行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險的一種集合投資方式。因此基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。

　　25.證券交易所歸屬()直接管理。

　　A.中國證券業(yè)協(xié)會

　　B.國務(wù)院

　　C.省級人民政府

　　D.中國證監(jiān)會

　　【參考答案】D

　　【參考解析】選項 D 正確：證券交易所是依據(jù)國家有關(guān)法律，經(jīng)政府證券主管機關(guān)批準(zhǔn)設(shè)立的集中進行證券交易的有形場所，歸屬中國證監(jiān)會直接管理。證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。

　　26.一旦金融機構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會加速金融機構(gòu)的倒閉。這說明金融風(fēng)險具有()。

　　A.隱蔽性

　　B.擴散性

　　C.加速性

　　D.可管理性

　　【參考答案】C

　　【參考解析】選項 C 正確：金融風(fēng)險的加速性是指一旦金融機構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會加速金融機構(gòu)的倒閉。

　　27.在委托買賣證券的計價中，各類證券的計價單位是()。

　　A.股票計價為每股價格，基金報價為每份基金價格，債券現(xiàn)貨報價為 1000 元面值價格，國債回購以資金年收益率(去百分號)為報價單位

　　B.股票計價為每股價格，基金報價為每 100 份基金價格，債券現(xiàn)貨報價為 100 元面值價格，國債回購以資金年收益率為報價單位

　　C.股票計價為每股價格，基金報價為每 100 份基金價格，債券現(xiàn)貨報價為每百元面值的價格，國債回購以資金年化收益率為報價單位

　　D.股票計價為每股價格，基金計價為每份基金價格，債券現(xiàn)貨為每百元面值的價格，債券質(zhì)押式回購為每百元資金到期年收益

　　【參考答案】D

　　【參考解析】選項 D 正確：在計價單位上，股票報價為“每股價格”，債券現(xiàn)貨報價為 “每百元面值的價格”，基金報價為“每份基金價格”，債券回購報價為“每百元資金到期年收益率”(去除百分號)，債券質(zhì)押式回購為每百元資金到期年收益。

　　28.在美國，住房抵押貸款的風(fēng)險權(quán)重為()。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.50%

　　【參考答案】D

　　【參考解析】選項 D 正確：一般而言，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險權(quán)重比基礎(chǔ)資產(chǎn)本身的風(fēng)險權(quán)重低得多。比如，在美國，住房抵押貸款的風(fēng)險權(quán)重為50%，而由聯(lián)邦國民住房貸款協(xié)會發(fā)行的以住房抵押貸款為支持的過手證券卻只有20%的風(fēng)險權(quán)重，金融機構(gòu)持有這類投資工具可以大大節(jié)省為滿足資本充足率要求所需要的資本金，從而可以擴大投資規(guī)模，提高資本收益率。

　　29.下列關(guān)于市場流動性風(fēng)險的說法中，正確的是()。

　　A.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越弱，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風(fēng)險也相應(yīng)越低

　　B.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風(fēng)險也相應(yīng)越低

　　C.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風(fēng)險也相應(yīng)越高

　　D.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越弱，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風(fēng)險也相應(yīng)越高

　　【參考答案】B

　　【參考解析】選項 B 說法正確：關(guān)于市場的流動性風(fēng)險，資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風(fēng)險也相應(yīng)越低。

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