第 61 題：假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為 10 萬股、50 萬股和 100 萬股，每股的收盤價(jià)分別為 30 元、20 元和 10 元，銀行存款為 1000 萬元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬 500 萬元，應(yīng)付稅金 500 萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣( )萬元。

　　A：2200

　　B：2250

　　C：2300

　　D：2350

　　答案：C

　　解題思路：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和�；�金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000= 3300(萬元);基金負(fù)債=500+500 =1000(萬元)。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300 -1000=2300(萬元)。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第一節(jié)：基金資產(chǎn)凈值

　　第 62 題：與金融衍生產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是( )。

　　I 債券

　　II 股票

　　III 銀行定期存款單

　　IV 金融衍生工具

　　A：I、II

　　B：II 、III

　　C：I、II 、III

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：與金融衍生產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品是股票、債券、銀行定期存款單和金融衍生工具。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第二節(jié)：金融衍生工具的分類

　　第 63 題：下列選項(xiàng)中，不屬于金融期貨交易制度的是( )。

　　A：逐日盯市制度

　　B：連續(xù)交易制度

　　C：限倉制度

　　D：保證金制度

　　答案：B

　　解題思路：除 A、C、D 三項(xiàng)外，金融期貨的交易制度還包括集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨

　　合約和對(duì)沖機(jī)制、每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則、大戶報(bào)告制度等。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第二節(jié)：金融期貨的主要交易制度

　　第 64 題：金融期權(quán)的基本功能包括( )

　　Ⅰ.套期保值功能

　�、�.投機(jī)功能

　�、�. 套利功能

　�、�.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　　A：I、III、IV

　　B：I、II 、III

　　C：I、IV

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：金融期權(quán)的基本功能包括：

　　(1)套期保值功能

　　(2)投機(jī)功能

　　(3)套利功能

　　(4)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第二節(jié)：金融期權(quán)

　　第 65 題：下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是( )。

　　I 發(fā)債主體和償債主體不同

　　II 發(fā)行目的不同

　　III 交割方式不同

　　IV 所換股份的來源相同

　　A：I、II

　　B： III 、IV

　　C：I、II 、III、IV

　　D：I、II 、III

　　答案：D

　　解題思路：交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來源不同。(5)股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。(6)交割方式不同。(7)條款設(shè)置不同。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第二節(jié)：可轉(zhuǎn)換公司債券與可交換公司債券

　　第 66 題：金融衍生工具市場的風(fēng)險(xiǎn)主要包括( )。

　　I 市場風(fēng)險(xiǎn)

　　II 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　III 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　IV 法律風(fēng)險(xiǎn)

　　A：I、II

　　B： II 、IV

　　C：II 、III、IV

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：金融衍生工具市場的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第二節(jié)：金融衍生工具及衍生工具市場

　　第 67 題：按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為()。

　　I 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　II 會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　III 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　IV 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　A：I、III

　　B：II、III

　　C：II、IV

　　D：III、IV

　　答案：C

　　解題思路：按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第一節(jié)：風(fēng)險(xiǎn)與金融風(fēng)險(xiǎn)

　　第 68 題：按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為()。

　　I 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　II 會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　III 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　IV 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　A：I、III

　　B：II、IV

　　C：I、IV

　　D：II、III

　　答案：A

　　解題思路：按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第一節(jié)：風(fēng)險(xiǎn)與金融風(fēng)險(xiǎn)

　　第 69 題：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為()。

　�、窨苫乇茱L(fēng)險(xiǎn)。

　�、蚩煞稚�風(fēng)險(xiǎn)

　�、蟛豢苫乇茱L(fēng)險(xiǎn)

　�、舨豢煞稚�風(fēng)險(xiǎn)

　　A：Ⅰ、Ⅱ

　　B：Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅰ、Ⅳ

　　答案： C

　　解題思路：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資

　　者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第一節(jié)：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　第 70 題：非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括( )等。

　�、裥庞蔑L(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅱ經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

　�、筚徺I力風(fēng)險(xiǎn)

　�、糌�(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　A：Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　B：Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ

　　C：Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D：Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案： B

　　解題思路：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資

　　者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是與整個(gè)股

　　票市場或者整個(gè)期貨市場或外匯市場等相關(guān)金融投機(jī)市場波動(dòng)無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，是指某些因素的變化造成單個(gè)股票價(jià)格或者單個(gè)期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價(jià)證券持有人帶來損失的可能性。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第一節(jié)：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　第 71 題：馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為()，

　　分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　A：1

　　B：1.5

　　C：2

　　D：2.5

　　答案： A

　　解題思路：馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為 1，

　　分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第二節(jié)：風(fēng)險(xiǎn)分散

　　第 72 題：商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖分為()。

　　I 自我對(duì)沖

　　II 市場對(duì)沖

　　III 內(nèi)部對(duì)沖

　　IV 外部對(duì)沖

　　A：I、II

　　B：I、III

　　C：II、IV

　　D：III、IV

　　答案： A

　　解題思路：商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為自我對(duì)沖和市場對(duì)沖兩種情況。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第二節(jié)：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

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