第 1 題：發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定，向投資者出售新證券形成的市場稱為( )。

　　A：一級市場

　　B：二級市場

　　C：二板市場

　　D：三板市場

　　答案：A

　　解題思路：發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。

　　本題考查的重點：金融市場的分類

　　第 2 題：短期資本流動是指期限為一年或一年以內(nèi)的資本流動。它主要包括( )。

　　I 投機性資本流動

　　II 貿(mào)易資本流動

　　III 銀行資金流動

　　IV 保值性資本流動

　　A：I、II、III

　　B：I、II

　　C：I、II、III、IV

　　D：II、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：短期資本流動主要包括貿(mào)易資本流動、銀行資金流動、保值性資本流動、投機性資本流動。

　　本題考查的重點： 國際資金流動方式

　　第 3 題： 1979 年 3 月以后，( )作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。

　　A：工商銀行

　　B：中國銀行

　　C：農(nóng)業(yè)銀行

　　D：建設(shè)銀行

　　答案：B

　　解題思路：1979 年 3 月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。

　　本題考查的重點：建國以來我國金融市場的演變歷史

　　第 4 題：我國的政策性金融機構(gòu)包括( )。

　　I 國家開發(fā)銀行

　　II 中國進出口銀行

　　III 中國農(nóng)業(yè)銀行

　　IV 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　A：I、II

　　B：I、II、III

　　C：I、II、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：我國的政策性金融機構(gòu)包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　本題考查的重點：我國金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀

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　　第 5 題：1983 年國務院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責不包括( )。

　　I 管理信貸征信業(yè)

　　II 制定和執(zhí)行貨幣政策

　　III 制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

　　IV 審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務范圍

　　A：I、II

　　B：III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：II、III、IV

　　答案：B

　　解題思路：III、IV 屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的職責。

　　本題考查的重點：我國金融市場“一行三會”的監(jiān)管架構(gòu)

　　第 6 題：中央銀行主要通過( )途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人。

　　I 票據(jù)再貼現(xiàn)

　　II 票據(jù)再質(zhì)押

　　III 抵押再貸款

　　IV 票據(jù)再抵押

　　A：I、II

　　B：I、II、III

　　C：I、IV

　　D：II、III

　　答案：C

　　解題思路：中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人：(1)票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金。(2)票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。

　　本題考查的重點：中央銀行主要職能

　　第 7 題：下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是( )。

　　I 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

　　II 貨幣乘數(shù)是一單位準備金所產(chǎn)生的貨幣量

　　III 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小

　　III 中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴張(或收縮)的效果或反應，即所謂的乘數(shù)效應

　　A：I、II

　　B：I、II、III

　　C：II、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系。

　　本題考查的重點：貨幣乘數(shù)的概念

　　第 8 題：中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟領(lǐng)域而采用的工具是( )。

　　A：常規(guī)性工具

　　B：補充性工具

　　C：選擇性工具

　　D：新工具

　　答案：C

　　解題思路：中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟領(lǐng)域而采用的工具是選擇性工具。

　　本題考查的重點：貨幣政策

　　第 9 題： 由證券交易所組織的，有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是( )。

　　A：場內(nèi)交易市場

　　B：柜臺交易市場

　　C：場外交易市場

　　D：店頭交易市場

　　答案：A

　　解題思路：場內(nèi)交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數(shù)國家它還是全國唯一的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。、

　　本題考查的重點：場內(nèi)市場

　　第 10 題： 場外交易市場，即業(yè)界所稱的 OTC 市場，它主要由( )組成。

　　I 柜臺市場

　　II 第三市場

　　III 第四市場

　　IV 二級市場

　　A：I、IV

　　B：I、II

　　C：I、II、III

　　D：I、II、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：場外交易市場，即業(yè)界所稱的 OTC 市場，又稱柜臺交易市場或店頭市場，主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。

　　本題考查的重點：場外市場

　　第 11 題：在中國，市場代碼以“002”開頭的是( )。

　　A：主板

　　B：創(chuàng)業(yè)板

　　C：中小板

　　D：第四板

　　答案：C

　　解題思路：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在 1 億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場是創(chuàng)業(yè)板的一種過渡，在中國的中小板市場上，市場代碼是以“002”開頭的。

　　本題考查的重點：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念

　　第 12 題:我國現(xiàn)階段采取的融資方式是( )。

　　A. 完全直接融資

　　B. 間接融資為主、直接融資為輔

　　C. 直接融資與間接融資同等地位

　　D. 直接融資為主、間接融資為輔

　　答案：B

　　解題思路：我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

　　本題考查的重點：證券市場融資活動的概念、方式及特征

　　第 13 題：以下不屬于直接融資的是( )。

　　A. 商業(yè)信用

　　B. 國家信用

　　C. 銀行信用

　　D. 個人信用

　　答案：C

　　解題思路：直接融資包括商業(yè)信用、國家信用、消費信用、個人信用。銀行信用屬于間接融資。

　　本題考查的重點：直接融資的概念、特點和分類

　　第 14 題：銀行業(yè)金融機構(gòu)可以用( )買賣政府債券和金融債券。

　　A. 盈利資金

　　B. 自有資金

　　C. 受托資金

　　D. 客戶存款

　　答案：B

　　解題思路：銀行業(yè)金融機構(gòu)可以用自有資金買賣政府債券和金融債券。

　　本題考查的重點：證券市場投資者的概念、特點及分類

　　第 15 題：下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是( )。

　　A. 在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

　　B. 其法律責任由自身承擔

　　C. 設(shè)立分公司，應當經(jīng)中國證監(jiān)會批準

　　D. 證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

　　答案：C

　　解題思路：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責任由證券公司承擔。故 A、B 項說法錯誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《人民共和國公司法》《人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設(shè)立的除證券營業(yè)部以外的分支機構(gòu)。故 D 項說法錯誤。

　　本題考查的重點：我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求