1. 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí)，向其發(fā)放貸款，此時(shí)中央銀行作為(　)。

　　A.銀行的銀行

　　B.發(fā)行的銀行

　　C.結(jié)算的銀行

　　D.政府的銀行

　　考 點(diǎn)：中央銀行及其主要職能;

　　正確答案：A

　　文字解析：中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。故本題選A選項(xiàng)。

　　2. 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是(　)。

　　A.審批制

　　B.注冊制

　　C.備案制

　　D.核準(zhǔn)制

　　考 點(diǎn)：股票發(fā)行制度的類型;

　　正確答案：A

　　文字解析：審批制：帶有強(qiáng)烈計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和行政干預(yù)色彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。故本題選A選項(xiàng)。

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　　3. (　)是指因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　考 點(diǎn)：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn);

　　正確答案：A

　　文字解析：A選項(xiàng)：市場風(fēng)險(xiǎn)是指因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。B選項(xiàng)：信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。C選項(xiàng)：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。故本題選A選項(xiàng)。

　　4. 下列選項(xiàng)中，由依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè)擔(dān)任的是( )。

　　A.基金管理人

　　B.基金份額持有人

　　C.基金托管人

　　D.主要發(fā)起人

　　考 點(diǎn)：基金管理人;

　　正確答案：A

　　文字解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十二條的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。公開募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。故本題選A選項(xiàng)。

　　5. ( )是一種儲蓄債券，可記名，可掛失，不能上市流通。

　　A.實(shí)物債券

　　B.憑證式債券

　　C.記賬式債券

　　D.有擔(dān)保債券

　　考 點(diǎn)：我國國債的品種;

　　正確答案：B

　　文字解析：A項(xiàng)：實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式，實(shí)物券面的債券。在標(biāo)準(zhǔn)格式的債券券面上，一般印有債券面額、債券利率、債券期限、債券發(fā)行人全稱、還本付息方式等各種債券票面要素。B項(xiàng)：憑證式債券是一種債權(quán)人認(rèn)購債券的收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式債券。憑證式債券是一種儲蓄債券，可記名，可掛失，不能上市流通。C項(xiàng)：記賬式債券是沒有實(shí)物形態(tài)的票券，它利用證券賬戶，通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過程。D項(xiàng)：有擔(dān)保債券指以抵押財(cái)產(chǎn)為擔(dān)保發(fā)行的債券。按擔(dān)保品不同，有擔(dān)保債券又分為抵押債券、質(zhì)押債券和保證債券。故本題選B選項(xiàng)。

　　6. 投資者最為關(guān)心的價(jià)格是股票的( )。

　　A.市場價(jià)格

　　B.交易價(jià)格

　　C.發(fā)行價(jià)格

　　D.理論價(jià)格

　　考 點(diǎn)：股票的價(jià)值;

　　正確答案：A

　　文字解析：股票市場價(jià)格的變動(dòng)直接影響著投資者的收入，因此是投資者最為關(guān)心的價(jià)格。故本題選A選項(xiàng)。

　　7.下列關(guān)于證券公司開展融資的說法錯(cuò)誤的是( )。

　�、僮C券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

　�、谧C券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信、了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收人狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以電子方式予以記載、保存

　�、圩C券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金不可以證券充抵

　�、茏C券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例

　　A.②③

　　B.②④

　　C.③④

　　D.②③④

　　答案：A

　　考點(diǎn)：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。故②錯(cuò)誤。證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵。故③錯(cuò)誤。

　　8.下面對證券交易所描述錯(cuò)誤的是( )。

　�、僮C券交易所是我國證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　②證券交易所是整個(gè)金融市場的核心

　�、圩C券交易所本身可以進(jìn)行證券買賣

　�、茏C券交易所為證券交易提供了一個(gè)穩(wěn)定、公開、高效的系統(tǒng)

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　答案：B

　　考點(diǎn)：考查證券交易所定義。按照《證券法》第一百零三條規(guī)定：“證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。”證券交易所本身不進(jìn)行買賣證券。

　　9.會員大會可以行使的職能不包括( )。