一、選擇題(共 50 題，每小題 1 分，共 50 分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　1.金融市場以( )為交易對象。

　　A.實(shí)物資產(chǎn) B.貨幣資產(chǎn)

　　C.金融資產(chǎn) D.無形資產(chǎn)

　　C。[解析]金融市場是指以金融資產(chǎn)為交易對象，以金融資產(chǎn)的供給方和需求方為交易主體形成的交易機(jī)制及其關(guān)系的總和。

　　2.金融市場的核心內(nèi)容是( )。

　　A.金融產(chǎn)品 B.金融產(chǎn)品交易

　　c.金融機(jī)構(gòu) D.金融市場參與者

　　B。[解析]金融市場的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。

　　3.一國(數(shù)國)政府、國際金融組織或國際銀行對非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動是指( )。

　　A.國際貸款 B.銀行資金調(diào)撥

　　C.國際證券投資 D.國際直接投資

　　A。[解析]國際貸款是指一國(數(shù)國)政府、國際金融組織或國際銀行對非居民(包括外國政府、銀行、企業(yè)等)所進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動。

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　　4.( )年，我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立。

　　A.1949 B.1979

　　C.1984 D.1990

　　D。[解析]1990 年 11 月，我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個(gè)嶄新的篇章。

　　5.證券交易所交易價(jià)格由交易雙方公開競價(jià)確定，實(shí)行的競價(jià)成交原則是( )。

　　A.時(shí)間優(yōu)先 B.價(jià)格優(yōu)先

　　C.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先 D.時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先

　　C。[解析]證券交易所實(shí)行“公平、公開、公正”的原則，交易價(jià)格由交易雙方公開競價(jià)確定，實(shí)行“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的競價(jià)成交原則。

　　6.流通盤大約在 1 億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊被稱為( )。

　　A.主板 B.二板

　　C.中小板 D.創(chuàng)業(yè)板

　　C。[解析]中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在 1 億以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對于主板市場而言的，有些企業(yè)的條件達(dá)不到主板市場的要求，所以只能在中小板市場上市。

　　7.我國深圳證券交易所規(guī)定的開盤集合競價(jià)時(shí)間為( )。

　　A.9:15~9:25 B.9:25~9:30

　　C.9:00~9:30 D.9:30~11:30

　　A。[解析]深圳證券交易所、上海證券交易所規(guī)定的開盤集合競價(jià)時(shí)間都是每個(gè)交易日的 9：15~9:25。

　　8.在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個(gè)層次：一是國家以( )等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的( )。

　　A.社會保障稅;社會保險(xiǎn)基金 B.社會保障稅;企業(yè)年金

　　C.社會保險(xiǎn)基金;社會保障基金 D.社會保險(xiǎn)基金;企業(yè)年金

　　B。[解析]在大多數(shù)國家，社�；�金分為兩個(gè)層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

　　9.當(dāng)一個(gè)國家某個(gè)地區(qū)的某一類職業(yè)的工人找不到工作，而在另外一些地區(qū)卻又缺乏這種類型的工人時(shí)產(chǎn)生的失業(yè)為( )。

　　A.地區(qū)性失業(yè) B.結(jié)構(gòu)性失業(yè)

　　C.摩擦性失業(yè) D.季節(jié)性失業(yè)

　　C。[解析]當(dāng)一個(gè)國家某個(gè)地區(qū)的某一類職業(yè)的工人找不到工作，而在另外一些地區(qū)卻又缺乏這種類型的工人時(shí)，就產(chǎn)生了摩擦性失業(yè)。

　　10.證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購人的承銷方式是( )。

　　A.自銷 B.助銷

　　C.包銷 D.代銷

　　C。[解析]證券承銷業(yè)務(wù)可采取包銷或代銷方式。其中，證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

　　11.證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動是( )。

　　A.證券自營業(yè)務(wù) B.證券贅產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C.融資融券業(yè)務(wù) D.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)

　　D。[解析]證券公司中間介紹(ⅠB)業(yè)務(wù)是指機(jī)構(gòu)或者個(gè)人接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，介紹客戶給期貨經(jīng)紀(jì)商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式。

　　12.證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的( )提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

　　A.5% B.10%

　　C.15% D.20%

　　B。[解析]證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的 10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。證監(jiān)會可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要，對提取比例進(jìn)行調(diào)整。

　　13.整個(gè)證券市場的核心是( )。

　　A.證券發(fā)行人 B.證券交易所

　　C.中國證監(jiān)會 D.國務(wù)院

　　B。[解析]證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場，是整個(gè)證券市場的核心。

　　14.單個(gè)企業(yè)年金基金投資組合委托投資資產(chǎn)，投資商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃、特定資產(chǎn)管理計(jì)劃的比例，合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的( )。

　　A.5% B.10%

　　C.15% D.30%

　　D。[解析]企業(yè)年金基金資產(chǎn)以投資組合為單位，單個(gè)投資組合委托投資資產(chǎn)，投資商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃、特定資產(chǎn)管理計(jì)劃的比例，合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的 30%。

　　15.( )年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。

　　A.1984 B。1986

　　C.1987 D.1990

　　C。[解析] 1987 年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證

　　券公司成立。

　　16.證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是( )。

　　A.商業(yè)銀行 B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　C.保險(xiǎn)公司 D.基金公司

　　B。[解析]證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。我國證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)主要為證券公司。

　　17.證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括( )。

　　A.證券實(shí)名制 B.貨銀對付的交收制度

　　C.凈額結(jié)算制度 D.統(tǒng)一結(jié)算制度

　　D。[解析]證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度包括：證券實(shí)名制、貨銀對付的交收制度、分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。

　　18.證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付的是( )。

　　A.保護(hù)基金 B.投資基金

　　C.開放式基金 D。封閉式基金

　　A。[解析]保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。保護(hù)基金的主要用途是證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。

　　19.下列關(guān)于股票性質(zhì)的描述中，錯誤的是( )。

　　A.股票是有價(jià)證券、要式證券 B.股票是證權(quán)證券、資本證券

　　C.股票是綜合權(quán)利證券 D.股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券

　　D。[解析]股票具有以下性質(zhì)：股票是有價(jià)證券;股票是要式證券;股票是證權(quán)證券;股票是資本證券;股票是綜合權(quán)利證券。股票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券。

　　20.小李觀察到最近股票價(jià)格由于政治事件而發(fā)生波動，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因?yàn)楣善钡? )增大。

　　A.流動性 B.期限性

　　C.風(fēng)險(xiǎn)性 D.收益性

　　C。[解析]股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。政治事件帶來的股票價(jià)格波動使股票投資收益的不確定性增加，即風(fēng)險(xiǎn)性增加。