(41) 證券賬戶按( )劃分，可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板賬戶和其他賬戶等。

　　A: 交易金額

　　B: 交易場所

　　C: 用途

　　D: 投資者種類

　　答案:C

　　解析:

　　按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。

　　(42) 股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)( )來確定的。

　　A: 現(xiàn)值理論

　　B: 預(yù)期理論

　　C: 合理收益理論

　　D: 流動性理論

　　答案:A

　　解析:

　　現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們購買股票和其他有價證券，是因為它能帶來預(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r�？梢�，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。

　　(43) 改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是( )。

　　A: 自改革方案實施之日起，在18個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓

　　B:持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總股數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過5%

　　C:持有上市公司股份總數(shù)3%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在6個月內(nèi)不得超過5%

　　D:持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在24個月內(nèi)不得超過

　　8%

　　答案:B

　　解析:

　　改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)"-3遵守以下規(guī)定：自改革方案實施之日起，在12個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過5%，在24個月內(nèi)不得超過10%。

　　(44) 目前我國證券市場采用的是( )模式。

　　A: 法人結(jié)算

　　B: 任意結(jié)算

　　C: 整額結(jié)算

　　D: 余額結(jié)算

　　答案:A

　　解析: 目前我國證券市場采用的是法人結(jié)算模式。

　　(45) 中國人民銀行的職能不包括( )。

　　A: 制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B: 通過審慎有效的監(jiān)管，增強市場信心

　　C: 防范和化解金融風(fēng)險

　　D: 維護(hù)金融穩(wěn)定

　　答案:B

　　解析: 2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》第2條規(guī)定了中國人民銀行的職能：中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定。

　　(46) 衡量一個證券投資基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)是( )。

　　A: 基金資產(chǎn)總值

　　B: 基金負(fù)債

　　C: 基金份額凈值

　　D: 基金資產(chǎn)凈值

　　答案:C

　　解析:

　　基金份額凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。一般情況下，基金份額價格與份額凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價格也隨之提高。

　　(47) 下列關(guān)于被認(rèn)定為市場禁人者的說法，錯誤的是( )。

　　A: 可以擔(dān)任上市公司的高級管理人員

　　B: 不得繼續(xù)在原機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)

　　C: 不得繼續(xù)擔(dān)任原上市公司董事

　　D: 不得在其他任何機構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》，被認(rèn)定為市場禁入者的，在禁入期間，除不得繼續(xù)在原機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)。

　　(48)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員的賬戶可以予以( )。

　　A: 凍結(jié)

　　B: 申請司法機關(guān)扣劃

　　C: 扣劃

　　D: 查詢

　　答案:D

　　解析:

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。

　　(49) 下列不屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點的是( )。

　　A: 集合性，即證券公司與客戶是一對多

　　B: 投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

　　C: 具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　D: 客戶資產(chǎn)必須托管，專門賬戶投資運作

　　答案:C

　　解析:

　　集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點包括：①集合性，即證券公司與客戶是一對多;②投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分;③客戶資產(chǎn)必須托管;④專門賬戶投資運作;⑤比較嚴(yán)格的信息披露。

　　(50) 在我國，銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立要經(jīng)過( )批準(zhǔn)。

　　A: 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B: 中國銀行業(yè)協(xié)會

　　C: 財政部

　　D: 中國人民銀行

　　答案:A

　　解析:

　　銀監(jiān)會的監(jiān)管職責(zé)包括依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。

　　(51) 下列關(guān)于國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券審批機制的說法，錯誤的是( )。

　　A: 中國人民銀行會同財政部，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核

　　B: 中國人民銀行對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理

　　C:國家外匯管理局負(fù)責(zé)對與人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購匯、結(jié)匯進(jìn)行管理

　　D: 財政部及國家有關(guān)外債、外資管理部門對發(fā)債所籌資金發(fā)放的貸款和投資進(jìn)行管理

　　答案:A

　　解析:

　　國家發(fā)改委會同財政部，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核，而不是中國人民銀行，選項A說法是錯誤的。

　　(52)某企業(yè)將一張金額為1000萬元，還有36天才到期的銀行承兌匯票向一家商業(yè)銀行申請貼現(xiàn)，假設(shè)銀行當(dāng)時的貼現(xiàn)率為5%，該企業(yè)得到的貼現(xiàn)額是( )。

　　A: 1000萬元

　　B: 995萬元

　　C: 950萬元

　　D: 900萬元

　　答案:B

　　解析: 貼現(xiàn)額=1000×(1-5%×36/360)=995(萬元)。

　　(53) 2008年將企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)程序改革為( )。

　　A: 先核準(zhǔn)規(guī)模，后核準(zhǔn)發(fā)行

　　B: 先核準(zhǔn)發(fā)行，后核準(zhǔn)規(guī)模

　　C: 僅核準(zhǔn)規(guī)模

　　D: 直接核準(zhǔn)發(fā)行

　　答案:D

　　解析: 2008年1月，國家發(fā)展改革委員會下達(dá)《國家發(fā)展改革委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項的通知》，該通知指出，為進(jìn)一步推動企業(yè)債券市場化發(fā)展，擴大企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模，經(jīng)國務(wù)院同意，對企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)程序進(jìn)行改革，將先核定規(guī)模、后核準(zhǔn)發(fā)行兩個環(huán)節(jié)，簡化為直接核準(zhǔn)發(fā)行一個環(huán)節(jié)。

　　(64) 我國第一家專業(yè)性證券公司是( )。

　　A: 中信證券公司

　　B: 深圳特區(qū)證券公司

　　C: 海通證券公司

　　D: 華泰證券公司

　　答案:B

　　解析: 1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。

　　(55) 金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，其差異表現(xiàn)不包括( )。

　　A: 交易對象不同

　　B: 交易前提不同

　　C: 交易價格的含義不同

　　D: 交易和結(jié)算方式不同

　　答案:B

　　解析:

　　與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的特征具體表現(xiàn)在以下幾個方面：①交易對象不同;②交易目的不同;③交易價格的含義不同;④交易方式不同;⑤結(jié)算方式不同。

　　(56) 在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以( )出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。

　　A: 市價

　　B: 面值

　　C: 公允價值

　　D: 協(xié)議價格

　　答案:B

　　解析:

　　在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。

　　(57) 發(fā)行對象僅限于個人的國債是( )。

　　A: 儲蓄國債(電子式)

　　B: 記賬式國債

　　C: 戰(zhàn)爭國債

　　D: 憑證式國債

　　答案:A

　　解析: 儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個人。

　　(58) 依據(jù)《證券法》，( )直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。

　　A: 證券登記結(jié)算公司

　　B: 中國證券業(yè)協(xié)會

　　C: 證券交易所

　　D: 證券公司

　　答案:D

　　解析: 依據(jù)《證券法》，證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。

　　(59) 下列關(guān)于基金份額持有人的表述，錯誤的是( )。

　　A: 是基金的出資人

　　B: 是基金資產(chǎn)的所有者

　　C: 是基金投資回報的受益人

　　D: 是基金的管理者

　　答案:D

　　解析:

　　基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。

　　(60) 在上海證券交易所，A股的過戶費為( )，起點為1元。

　　A: 成交金額的1%o

　　B: 成交面額的1%o

　　C: 成交金額的0.5%0

　　D: 成交面額的0.5%0

　　答案:B

　　解析: 在上海證券交易所，A股的過戶費為成交面額的1‰，起點為1元。