(41) 完善的市場體系的作用不包括( )。

　　A: 能促進證券市場籌資和融資功能的發(fā)揮

　　B: 有利于穩(wěn)定證券市場

　　C: 增強社會投資信心

　　D: 消除系統(tǒng)性風險

　　答案:D

　　解析:

　　完善的市場體系能促進證券市場籌資和融資功能的發(fā)揮，有利于穩(wěn)定證券市場，增強社會投資信心，促進資本合理流動，從而推動金融業(yè)、商業(yè)和其他行業(yè)以及社會福利事業(yè)的順利發(fā)展。

　　(42) ETF結合了( )的運作特點。

　　A: 契約型基金與公司型基金

　　B: 封閉式基金與開放式基金

　　C: 股票基金與貨幣基金

　　D: 成長型基金與收入型基金

　　答案:B

　　解析: ETF

　　結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

　　(43)若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則貨幣乘數(shù)為( )。

　　A: 4.0

　　B: 4.7

　　C: 5.3

　　D: 5.9

　　答案:D

　　解析: 貨幣乘數(shù)m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。

　　(44) 任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過( )人民幣。

　　A: 2億元

　　B: 5億元

　　C: 8億元

　　D: 10億元

　　答案:A

　　解析:

　　任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過1O億元人民幣。

　　(45) 根據(jù)我國證券交易所的相關規(guī)定，集合競價確定成交價的原則不包括( )。

　　A: 可實現(xiàn)最大成交量的價格

　　B: 使未成交量最小的申報價格

　　C: 高于該價格的買人申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格

　　D: 與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格

　　答案:B

　　解析:

　　根據(jù)我國證券交易所的相關規(guī)定，集合競價確定成交價的原則為：①可實現(xiàn)最大成交量的價格;②高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格;③

　　該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。

　　(46) 金融互換交易的主要用途是改變交易者( )的風險結構，從而規(guī)避相應的風險。

　　A: 投資

　　B: 籌資

　　C: 生產(chǎn)經(jīng)營

　　D: 資產(chǎn)或負債

　　答案:D

　　解析:

　　金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負債的風險結構(如利率或匯率結構)，從而規(guī)避相應的風險。

　　(47)上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報價格最小變動單位為( )元。

　　A: 0.001

　　B: 0.005

　　C: 0.01

　　D: 0.1

　　答案:C

　　解析:

　　上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報價格最小變動單位為0.01元人民幣。

　　(48) 下列不屬于資本市場的是( )。

　　A: 債券回購市場

　　B: 中長期債券市場

　　C: 股票市場

　　D: 證券投資基金市場

　　答案:A

　　解析:

　　資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場、中長期債券市場和證券投資基本市場�！皞�券回購市場”屬于貨幣市場。

　　(49)在試點發(fā)展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人的實收資本不少于( )億元人民幣。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人的實收資本不少于3億元人民幣。

　　(50) 下列不能作為證券市場監(jiān)管手段的是( )。

　　A: 法律手段

　　B: 經(jīng)濟手段

　　C: 行政手段

　　D: 市場手段

　　答案:D

　　解析:

　　證券市場監(jiān)管的手段包括：①法律手段。這一手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴格執(zhí)法來實現(xiàn)的。這是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。②經(jīng)濟手段。這一手段是通過運用利率政策、公開市場業(yè)務、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預。這種手段相對比較靈活，__________但調節(jié)過程可能較慢，存在時滯。③行政手段。

　　(61) 既是證券市場上重要的中介機構，又是證券市場上重要的機構投資者的是( )。

　　A: 會計師事務所

　　B: 證券公司

　　C: 資產(chǎn)評估事務所

　　D: 投資咨詢公司

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司是證券市場上重要的中介機構，它是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務;同時證券公司也是證券市場上重要的機構投資者。

　　(62) 從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，要有( )名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，需有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。

　　(63) 證券公司對公司合規(guī)管理有效性的綜合評估，每年不得少于( )次。

　　A: 一

　　B: 二

　　C: 三

　　D: 四

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司應當根據(jù)需要，組織內部有關機構和部門或者委托外部專業(yè)機構對公司合規(guī)管理的有效性進行評估，及時解決合規(guī)管理中存在的問題。對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不得少于1次。

　　(64) 下列不屬于證券投資基金特點的是( )。

　　A: 基金是將零散的資金匯集起來

　　B: 以科學的投資組合降低風險、提高收益

　　C: 基金實行專業(yè)理財制度

　　D: 基本限額都極低，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟能力決定購買數(shù)量

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金的特點包括：①集合投資�；�金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值。②分散風險。以科學的投資組合降低風險、提高收益是基金的另一大特點。③專業(yè)理財。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機構進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能。基金實行專業(yè)理財制度，由受過專門訓練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗的專業(yè)人員運用各種技術手段收集、分析各種信息資料，預測金融市場上各個品種的價格變動趨勢，制訂投資策略和投資組合方案，從而可避免投資決策失誤，提高投資收益。

　　(65) 下列不屬于社會公益基金的是( )。

　　A: 教育發(fā)展基金

　　B: 養(yǎng)老保險基金

　　C: 福利基金

　　D: 文學獎勵基金

　　答案:B

　　解析:

　　社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學獎勵基金等。選項8屬于社會保險基金。

　　(66) 股東大會召開前( )日內，不得進行轉讓股東名冊的變更登記。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　股東大會召開前20日內或者公司決定分配股利的基準日前5日內，不得進行股東名冊的變更登記。但是，法律對上市公司股東名冊變更登記另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　(67) 選擇特定目的機構或受托人時，通常要求滿足所謂( )條件。

　　A: 破產(chǎn)隔離

　　B: 破產(chǎn)保護

　　C: 財產(chǎn)保護

　　D: 財產(chǎn)隔離

　　答案:A

　　解析:

　　選擇特定目的機構或受托人時，通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對其不產(chǎn)生影響。

　　(68) 下列不屬于證券投資基金稱謂的是( )。

　　A: 共同基金

　　B: 單位信托基金

　　C: 證券投資信托基金

　　D: 金融產(chǎn)品

　　答案:D

　　解析:

　　世界上不同國家和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金在美國被稱為共同基金，在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為集合投資基金或集合投資計劃，在日本和中國臺灣地區(qū)則被稱為證券投資信托基金。

　　(69)公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項目的，累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 60%

　　答案:D

　　解析:

　　公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項目的，應符合固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的要求，原則上累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的60%。