61、下列選項中，不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點的是()。

　　A、證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)

　　B、具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　C、適用于為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　D、必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行

　　【正確答案】C

　　【專家解析】證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點有：(1)證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)。(2)具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定。(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。

　　62、上海證券交易所實行全面指定交易后，中國結(jié)算上海分公司在()閉市后向各證券營業(yè)部傳送投資者配股明細數(shù)據(jù)庫。

　　A、配股登記日

　　B、配股申請日

　　C、新股登記日

　　D、新股申請日

　　【正確答案】A

　　【專家解析】上海證券交易所實行全面指定交易后，中國結(jié)算上海分公司在配股登記日閉市后向各證券營業(yè)部傳送投資者配股明細數(shù)據(jù)庫。

　　63、()根據(jù)中國證監(jiān)會出具的批準決定到()開立集合資產(chǎn)管理計劃的證券賬戶。

　　A、托管機構(gòu)，證券登記結(jié)算機構(gòu)

　　B、證券公司，代理證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理證券賬戶的代理點

　　C、托管機構(gòu)，代理證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理證券賬戶的代理點

　　D、證券公司，證券登記結(jié)算機構(gòu)

　　【正確答案】A

　　【專家解析】托管機構(gòu)根據(jù)中國證監(jiān)會出具的批準決定到證券登記結(jié)算機構(gòu)開立集合資產(chǎn)管理計劃的證券賬戶。

　　64、下列屬于交易所交易的衍生工具的是()。

　　A、公司債券條款中包含的贖回條款

　　B、公司債券條款中包含的返售條款

　　C、公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款

　　D、在期貨交易所交易的期貨合約

　　【正確答案】D

　　【專家解析】交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。

　　65、下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)禁止行為的說法，錯誤的是()。

　　A、證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，嚴禁以獲取利益或者減少損失為目的

　　B、假借他人名義或者以個人名義進行自營業(yè)務(wù)

　　C、在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量屬于操縱市場的行為

　　D、專設(shè)自營賬戶也屬于證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為

　　【正確答案】D

　　【專家解析】證券自營業(yè)務(wù)禁止行為：禁止內(nèi)幕交易、禁止操縱市場、其他禁止行為。

　　66、關(guān)于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說法中不正確的是()。

　　A、證券公司發(fā)現(xiàn)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大問題的，應(yīng)當及時向證券交易所報告

　　B、證券公司應(yīng)當由專門的部門負責資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C、證券公司應(yīng)根據(jù)自身的管理能力及風險控制水平，合理控制定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模

　　D、證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以從事場外交易、網(wǎng)下申購等特殊交易

　　【正確答案】A

　　【專家解析】證券公司發(fā)現(xiàn)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大問題的，應(yīng)當及時向公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

　　67、關(guān)于開立證券賬戶，下列說法不正確的是()。

　　A、開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性基本原則

　　B、開立證券賬戶應(yīng)堅持真實性原則

　　C、一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶

　　D、對于同一類別和用途的證券賬戶，任何自然人、法人都只能開立一個，證券公司也不得例外

　　【正確答案】D

　　【專家解析】證券賬戶的開立�！蹲C券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶;對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。

　　68、上海證券交易所上市證券的分紅派息，主要是通過()進行的。

　　A、結(jié)算銀行的資金清算系統(tǒng)

　　B、證券公司柜臺交易系統(tǒng)

　　C、證券交易所的交易系統(tǒng)

　　D、中國證券登記結(jié)算公司的交易清算系統(tǒng)

　　【正確答案】D

　　【專家解析】分紅派息主要通過中國結(jié)算公司的交易清算系統(tǒng)。

　　69、()是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略。

　　A、風險分散

　　B、風險對沖

　　C、風險轉(zhuǎn)移

　　D、風險規(guī)避

　　【正確答案】B

　　【專家解析】風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略。

　　70、優(yōu)先股票的特征不包括()。

　　A、股息率固定

　　B、股息分派優(yōu)先

　　C、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

　　D、具有優(yōu)先認股權(quán)

　　【正確答案】D

　　【專家解析】優(yōu)先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權(quán)。而優(yōu)先認股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股票的特征。

　　71、風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度的核心是()。

　　A、凈資本

　　B、固定資本

　　C、流動資本

　　D、注冊資本

　　【正確答案】A

　　【專家解析】2006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，并于2008年根據(jù)實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度。

　　72、按照現(xiàn)行代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，股份轉(zhuǎn)讓公司的股份在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價格實行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價格的()。

　　A、[10%]

　　B、[5%]

　　C、[8%]

　　D、[1%]

　　【正確答案】B

　　【專家解析】股份轉(zhuǎn)讓價格實行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價格的5%。

　　73、若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤為480萬元，則當年，甲證券金融公司應(yīng)提取的準備金為()。

　　A、14.4萬元

　　B、24萬元

　　C、38.4萬元

　　D、48萬元

　　【正確答案】D

　　【專家解析】對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，每年按稅后利潤的10%提取準備金，480×10%=48(萬元)。

　　74、ETF是一種()。

　　A、指數(shù)型基金

　　B、貨幣型基金

　　C、債務(wù)型基金

　　D、保本型基金

　　【正確答案】A

　　【專家解析】ETF又叫交易型開放式指數(shù)基金，是指數(shù)型基金。

　　75、下列各項中，不屬于證券經(jīng)紀商與投資者簽訂的《證券交易委托代理協(xié)議》內(nèi)容的是()。

　　A、網(wǎng)上委托、變更和撤銷

　　B、違約責任和免責條款

　　C、投資范圍和投資限制

　　D、變更和撤銷

　　【正確答案】C

　　【專家解析】《證券交易委托代理協(xié)議》的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責任及免賠條款、爭議的解決、機構(gòu)客戶、附則。

　　76、對證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托()根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。

　　A、證券交易所

　　B、中國結(jié)算公司

　　C、中國人民銀行

　　D、證監(jiān)會

　　【正確答案】B

　　【專家解析】對證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。

　　77、資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動被稱為()。

　　A、股票融資

　　B、債券融資

　　C、證券融資

　　D、金融機構(gòu)融資

　　【正確答案】C

　　【專家解析】證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動。

　　78、單筆權(quán)證買賣申報數(shù)量不得超過()萬份，申報價格最小變動單位為()元人民幣。

　　A、100，0.001

　　B、100，0.1

　　C、1000，0.001

　　D、100，0.01

　　【正確答案】A

　　【專家解析】單筆權(quán)證買賣申報數(shù)量不得超過100萬份，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。

　　79、上海證券交易所規(guī)定，權(quán)證行權(quán)的申報數(shù)量為()的整數(shù)倍。

　　A、1份

　　B、10份

　　C、100份

　　D、1000份

　　【正確答案】C

　　【專家解析】上海證券交易所規(guī)定，權(quán)證行權(quán)的申報數(shù)量為100份的整數(shù)倍。

　　80、證券經(jīng)紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的()。

　　A、[1‰]

　　B、[2‰]

　　C、[3‰]

　　D、[4‰]

　　【正確答案】C

　　【專家解析】傭金不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。