第61題：申請成為資產(chǎn)評估機構(gòu)，凈資產(chǎn)不少于( )。

　　A： 200萬元

　　B：50萬元

　　C：100萬元

　　D：150萬元

　　答案：A

　　解題思路：資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具備下列條件：

　　(1)資產(chǎn)評估機構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年;

　　(2)質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和執(zhí)業(yè)道德良好;

　　(3)有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人;

　　(4)凈資產(chǎn)不低于200萬元;

　　(5)按規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險或提取職業(yè)風(fēng)險基金;

　　(6)半數(shù)以上合伙人或持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機構(gòu)連續(xù)職業(yè)3年以上;

　　(7)最近3年評估業(yè)務(wù)收入合計不少于2000萬元，且每年不少于500萬元。

　　本題考查重點：教材的第二章第三節(jié)：資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理

　　第62題：套期保值可以為企業(yè)規(guī)避( )等，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。

　　I.外匯風(fēng)險

　　II.利率風(fēng)險

　　III.商品價格風(fēng)險

　　IV.信用風(fēng)險

　　A： I、II、III

　　B：I、III、IV

　　C：I、II、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：套期保值，是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險、利率風(fēng)險、商品價格風(fēng)險、股票價格風(fēng)險、信用風(fēng)險等，指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動風(fēng)險的一種交易活動。

　　本題考查重點：教材的第五章第二節(jié)：金融期權(quán)的主要功能

　　第63題：股票賬面價值的高低，對股票交易價格有重要影響，但通常并不等同于股票價格，主要原因有()。

　�、�.會計價值通常反映的是歷史成本或者按照某種規(guī)則計算的公允價值，并不等于公司資產(chǎn)的實際價格

　�、�.賬面價值的計算要扣除優(yōu)先股的股本總額

　�、�.雖然會計價值往往與公司資產(chǎn)的實際價格相等，但賬面價值的計算需考慮公司的負債總額

　�、�.賬面價值并不反映公司的未來發(fā)展前景

　　A： Ⅱ、Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅲ

　　C：Ⅱ、Ⅲ

　　D：Ⅰ、Ⅳ

　　答案：D

　　解題思路：股票賬面價值的高低，對股票交易價格有重要影響，但通常并不等同于股票價格，主要原因有：一是會計價值通常反映的是歷史成本或者按照某種規(guī)則計算的公允價值，并不等于公司資產(chǎn)的實際價格;二是賬面價值并不反映公司的未來發(fā)展前景。

　　本題考查重點：教材的第三章第一節(jié)：股票賬面價值的概念

　　第64題：企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當(dāng)符合：投資銀行流動性產(chǎn)品比例不低于企業(yè)年金財產(chǎn)凈值的( )。

　　A： 5%

　　B：10%

　　C：3%

　　D：15%

　　答案：A

　　解題思路：企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當(dāng)符合：投資銀行流動性產(chǎn)品比例不低于企業(yè)年金財產(chǎn)凈值的5%;投資固定收益類產(chǎn)品的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的95%;投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30%。

　　本題考查重點：教材的第二章第二節(jié)：機構(gòu)投資者第

　　65題：以下各項，為專屬投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是()。

　　A：A股賬戶

　　B：B股賬戶

　　C：證券投資基金賬戶

　　D：結(jié)算賬戶

　　答案：B

　　解題思路：人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。

　　本題考查重點：教材的第三章第三節(jié)：證券賬戶的種類

　　第66題：RQFII試點業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于()。

　　I.募集的投資資金是人民幣而不是外匯

　　II.RQFII機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司

　　III.投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場

　　IV.在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

　　A： I、II、III、IV

　　B：I、III、IV

　　C：II、III、IV

　　D：I、II

　　答案：A

　　解題思路：RQFII試點業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;②RQFII機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;③投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場;④在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

　　本題考查重點：教材的第二章第二節(jié)：機構(gòu)投資者

　　第67題：相對于普通股票來說，優(yōu)先股票的股息收益()，風(fēng)險()。

　　A： 穩(wěn)定、大

　　B：不穩(wěn)定、小

　　C：穩(wěn)定、小

　　D：不穩(wěn)定、大

　　答案：C

　　解題思路：對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產(chǎn)清償時也先于普通股票股東，因而風(fēng)險相對較小，不失為一種較安全的投資對象。

　　本題考查重點：教材的第三章第一節(jié)：優(yōu)先股的定義

　　第68題：資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進行，則屬于()。

　　A：直接融資

　　B：上市融資

　　C：發(fā)債融資

　　D：間接融資

　　答案：A

　　解題思路：直接融資，是指在沒有金融中介機構(gòu)借入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者，通過股票、債券等金融工具直接融通資金，即為直接融資市場，也稱為證券市場。

　　本題考查重點：教材的第二章第一節(jié)：直接融資的概念、特點和分類

　　第69題：小微企業(yè)專項金融債的發(fā)行主體是( )。

　　A： 證券公司

　　B：保險公司

　　C：小微企業(yè)

　　D：商業(yè)銀行

　　答案：D

　　解題思路：小微企業(yè)專項金融債的發(fā)行主體是商業(yè)銀行。

　　本題考查重點：教材的第四章第一節(jié)：我國金融債券的品種及管理規(guī)定

　　第70題：非金融企業(yè)發(fā)行短期融資券所募集的資金應(yīng)用于()，并在發(fā)行文件中明確披露具體資金用途。

　　A： 增加資本金

　　B：生產(chǎn)經(jīng)營活動

　　C：委托貸款活動

　　D：金融投資活動

　　答案：B

　　解題思路：《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》第五條，企業(yè)發(fā)行短期融資券所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動，并在發(fā)行文件中明確披露具體資金用途。企業(yè)在短期融資券存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

　　本題考查重點：教材的第四章第二節(jié)：企業(yè)短期融資融券的注冊規(guī)則與承銷組織

　　第71題：證券業(yè)協(xié)會非會員理事由( )產(chǎn)生。

　　A： 會員大會選舉

　　B：會員單位推薦

　　C：證券業(yè)協(xié)會章程

　　D：中國證監(jiān)會委派

　　答案：D

　　解題思路：證券業(yè)協(xié)會的理事會是會員大會的執(zhí)行機構(gòu)，由會員理事和非會員理事組成。會員理事由會員單位推薦，經(jīng)會員大會選舉產(chǎn)生，非會員理事由中國證監(jiān)會委派。

　　本題考查重點：教材的第二章第四節(jié)：證券業(yè)協(xié)會的機構(gòu)設(shè)置

　　第72題：證券公司申請次級債務(wù)借入、展期、償還等事項，由()作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。

　　A： 國家發(fā)改委

　　B：中國人民銀行

　　C：證券公司住所地證監(jiān)局

　　D：中國證監(jiān)會

　　答案：C

　　解題思路：《證券公司借入次級債務(wù)規(guī)定》第十五條，證券公司住所地證監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對證券公司申請次級債務(wù)借入、展期、償還等事項作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。

　　本題考查重點：教材的第四章第二節(jié)：次級債務(wù)的概念和募集方式

　　第73題：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立( )的方式。

　　A：信托

　　B：委托

　　C：交收

　　D：托管

　　答案：A

　　解題思路：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。

　　本題考查重點：教材的第二章第三節(jié)：證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理

　　第74題：滬深300股指的當(dāng)日結(jié)算價為當(dāng)日最后( )成交價格按照成交量的加權(quán)平均價。

　　A：1分鐘

　　B：5分鐘

　　C：10分鐘

　　D：1小時

　　答案：D

　　解題思路：滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的，反映A股市場整體走勢的指數(shù)。滬深300指數(shù)的編制目標(biāo)是反映中國證券市場股票價格變動的概貌和運行狀況，并能夠作為投資業(yè)績的評價標(biāo)準(zhǔn)，為指數(shù)化投資和指數(shù)衍生產(chǎn)品創(chuàng)新提供基礎(chǔ)條件。滬深300股指的當(dāng)日結(jié)算價為當(dāng)日最后一小時成交價格按照成交量的加權(quán)平均價。

　　本題考查重點：教材的第三章第三節(jié)：我國主要的股票價格指數(shù)

　　第75題：中國證監(jiān)會( )領(lǐng)導(dǎo)全國證券期貨監(jiān)督機構(gòu)，對證券期貨市場集中統(tǒng)一監(jiān)督。

　　A：間接

　　B：分別

　　C：垂直

　　D：松散

　　答案：C

　　解題思路：“一行三會”均實行垂直管理。中國證監(jiān)會垂直領(lǐng)導(dǎo)全國證券期貨監(jiān)督機構(gòu)，對證券期貨市場集中統(tǒng)一監(jiān)督。

　　本題考查重點：教材的第一章第二節(jié)：我國金融市場“一行三會”的監(jiān)管架構(gòu)

　　第76題：融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶( )，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

　　Ⅰ.出借資金供其買入上市證券

　�、�.出借資金

　�、� .出借上市證券供其賣出

　�、� .出借上市證券

　　A：Ⅰ、Ⅲ

　　B：Ⅱ、Ⅳ

　　C：Ⅰ、Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ

　　答案：A

　　解題思路：融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

　　本題考查重點：教材的第三章第三節(jié)：融資融券交易的基本概念

　　第77題：隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，以()為形式的直接融資已經(jīng)成為資金需求者最基本的籌資手段。

　　A：銀行貸款

　　B：抵押融資

　　C：發(fā)行證券

　　D：擔(dān)保融資

　　答案：C

　　解題思路：資金需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券，即間接融資和直接融資，隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，發(fā)行證券已成為資金需求者最基本的籌資手段。

　　本題考查重點：教材的第二章第一節(jié)：直接融資的概念、特點和分類

　　第78題：在上海證券交易所市場的指定交易確認后，下列說法中錯誤的是()。

　　A： 投資者與指定交易證券公司的托管關(guān)系建立

　　B：投資者通過中國結(jié)算公司上海分公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等

　　C：投資者持有的上海市場證券將由指定的券商負責(zé)托管

　　D：中國結(jié)算公司的上海分公司對投資者托管證券公司的證券數(shù)量及其變化情況加以記錄

　　答案：B

　　解題思路：對于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，辦理的指定的交易一經(jīng)確認，其與指定交易證券公司(即指定的交易參與人)的托管關(guān)系即建立，投資者持有的上海市場證券則將由其持有的證券公司負責(zé)托管，投資者需要通過其托管證券公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。中國結(jié)算公司上海分公司將記錄該投資者與托管證券公司托管關(guān)系的建立、變更等情況，并對投資者托管在證券公司的證券數(shù)量及其變化情況等加以記錄。本題考查重點：教材的第三章第三節(jié)：我國證券托管制度的內(nèi)容

　　第79題：律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供制作，出具()。

　　A：承銷合同

　　B：保薦書

　　C：法律意見書

　　D：財務(wù)審計報告

　　答案：C

　　解題思路：證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。

　　本題考查重點：教材的第二章第三節(jié)：律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理

　　第80題：貨幣政策的最終目標(biāo)包括()。

　�、�.平衡國際收支

　　Ⅱ.幣值的穩(wěn)定

　�、�.促進經(jīng)濟增長

　　Ⅳ.加快證券行業(yè)的發(fā)展

　　A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C:Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D:Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：A

　　解題思路：貨幣政策的最終目標(biāo)：(1)穩(wěn)定物價。(2)充分就業(yè)。(3)促進經(jīng)濟增長。(4)平衡國際收支。

　　本題考查重點：教材的第一章第二節(jié)：貨幣政策的概念、措施和目標(biāo)