第41題：股東大會作出普通決議，須經(jīng)出席會議股東( )通過決議。

　　A： 三分之一

　　B： 三分之二

　　C： 二分之一

　　D： 全部

　　答案：C

　　解題思路：股東大會作出普通決議，須經(jīng)出席會議股東1/2通過決議;作出重要決議，須經(jīng)出席會議股東三分之二通過。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第一節(jié)：普通股股東的權(quán)利

　　第42題：根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為()。

　　Ⅰ.零息債券

　�、�.實(shí)物債券

　　Ⅲ.附息債券

　�、�.息票累積債券

　　A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B： Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D： Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解題思路：根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。零息債券又稱貼現(xiàn)債券、“貼水債券”，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時按面額償還本金的債券。附息債券的合約中明確規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，對持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。息票累積債券與附息債券相似，這類債券也規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：債券的分類

　　第43題：上海證券帳戶T日成立，()交易日生效。

　　A：T+2

　　B： T+3

　　C：T

　　D：T+1

　　答案：D

　　解題思路：上海證券帳戶T日成立，T+1交易日生效。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：開立證券賬戶的要求

　　第44題：設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是()的職能之一。

　　A： 中國證監(jiān)會

　　B： 證券交易所

　　C： 地方人民政府

　　D： 中國證券業(yè)協(xié)會

　　答案：A

　　解題思路：在我國，設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，它的自有資金應(yīng)該不少于2億元人民幣。中國證監(jiān)會依據(jù)《人民共和國證券法》在對證券市場實(shí)施監(jiān)督管理中可以履行下列職責(zé)：(1)依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)。(2)依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理。(3)依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督管理。(4)依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施。(5)依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況。(6)依法對中國證券業(yè)協(xié)會的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。(7)依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理合作機(jī)制，實(shí)施跨境監(jiān)督管理。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第五節(jié)：《證券法》賦予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)和權(quán)限

　　第45題：下列屬于投資適當(dāng)性要求的是()。

　　A： 特定的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

　　B： 適合的投資者購買低風(fēng)險的產(chǎn)品

　　C： 適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

　　D： 特定的投資者購買低風(fēng)險的產(chǎn)品

　　答案：C

　　解題思路：屬于投資者適當(dāng)性要求的是：適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第二節(jié)：個人投資者

　　第46題：下列關(guān)于股票的無紙化發(fā)行制度的說法，錯誤的是()。

　　A： 上市股票的日常交易已實(shí)現(xiàn)了無紙化

　　B： 現(xiàn)在的股票僅僅是由電子計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理的一組組二進(jìn)制數(shù)字

　　C： 我國發(fā)行的每股股票的面額均為100元人民幣

　　D： 股票的發(fā)行總額為上市的股份有限公司的總股本數(shù)

　　答案：C

　　解題思路：由于電子技術(shù)的發(fā)展與應(yīng)用，我國深滬股市股票的發(fā)行和交易都借助于電子計(jì)算機(jī)及電子通信系統(tǒng)進(jìn)行，上市股票的日常交易已實(shí)現(xiàn)了無紙化，所以現(xiàn)在的股票僅僅是由電子計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理的一組組二進(jìn)制數(shù)字而已。我國發(fā)行的每股股票的面額均為1元人民幣，股票的發(fā)行總額為上市的股份有限公司的總股本數(shù)。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第二節(jié)：股票的無紙化發(fā)行制度

　　第47題：債券按付息方式分類可分為( ) 。

　�、�. 貼現(xiàn)債券

　�、�. 附息債券

　　Ⅲ. 政府債券

　�、�. 公募債券

　　A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B： Ⅰ、Ⅱ

　　C： Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D： Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解題思路：根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。按募集方式不同，債券可以分為公募債券和私募債券。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：債券的分類

　　第48題：記賬式國債的承銷程序包括( )。

　�、�. 招標(biāo)發(fā)行

　　Ⅱ. 遠(yuǎn)程投標(biāo)

　�、�. 債券托管

　　Ⅳ. 分銷

　　A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B： Ⅲ、Ⅳ

　　C： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：C

　　解題思路：記賬式國債的承銷程序包括招標(biāo)發(fā)行、遠(yuǎn)程投標(biāo)、債券托管、分銷。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第二節(jié)：記賬式國債的承銷程序

　　第49題：享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東對其所享有的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)做出三種選擇，其中不包括()。A：按其持股比例5%的數(shù)量，優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)性股票的權(quán)利

　　B：不行使權(quán)力而聽任過期失效

　　C：將權(quán)力轉(zhuǎn)讓給其他人，從中獲得一定的報(bào)酬

　　D：行使此權(quán)利來認(rèn)購新發(fā)行的股票

　　答案：A

　　解題思路：享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東有三種選擇：(1)行使此權(quán)利來認(rèn)購新發(fā)行的股票;(2)將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓他人，從中獲取一定的報(bào)酬;(3)不行使也不轉(zhuǎn)讓此權(quán)力，任其過期失效，與分紅類似，股份公司在提供有限認(rèn)股權(quán)時會議定一個股權(quán)登記日，在此日期前(包括此日)認(rèn)購普通股票的該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，此日期之后認(rèn)購普通股票的股東不享有此權(quán)利。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第一節(jié)：普通股股東的權(quán)利

　　第50題：下列不屬于貨幣市場工具的是(　　)。

　　A： 貨幣市場共同基金

　　B： 商業(yè)票據(jù)

　　C： 中長期債券

　　D： 短期政府債券

　　答案：C

　　解題思路：貨幣市場具體可細(xì)分為同業(yè)拆借市場、票據(jù)貼現(xiàn)市場、證券短期債券(國庫券)市場、可轉(zhuǎn)讓定期存單市場、回購協(xié)議市場、貨幣市場共同基金市場以及短期信貸市場等。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第一章第一節(jié)：金融市場的分類

　　第51題：在委托受理中的驗(yàn)證環(huán)節(jié)，經(jīng)紀(jì)商主要對客戶委托遞交的()進(jìn)行核實(shí)。

　　A：相關(guān)證件(如身份證等)

　　B：賬戶上的資金

　　C：委托單

　　D：賬戶上的證券

　　答案：A

　　解題思路：在委托受理中的驗(yàn)證與審單環(huán)節(jié)，驗(yàn)證主要是對客戶委托遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí)，審單主要是檢查客戶填寫的委托單。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：委托受理的過程

　　第52題：會員制證券交易所下設(shè)()。

　　Ⅰ.會員大會

　　Ⅱ.理事會

　�、�.監(jiān)查委員會

　�、�.董事會

　　A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B： Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C： Ⅱ、Ⅲ

　　D： Ⅰ、Ⅱ

　　答案：A

　　解題思路：會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團(tuán)體。交易所設(shè)會員大會、理事會和監(jiān)察委員會。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第四節(jié)：證券交易的組織形式

　　第53題：下列關(guān)于憑證式國債的表述，正確的是()。

　　A： 憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

　　B： 對發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債，不能在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售

　　C： 利息按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

　　D： 各金融機(jī)構(gòu)有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)

　　答案：C

　　解題思路：A項(xiàng)，憑證式國債可以記名，可以掛失，但不能上市流通。B項(xiàng)，對于提前兌取的憑證式國債，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)還可以二次賣出。D項(xiàng)，并不是各種金融機(jī)構(gòu)都有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)，擬作為儲蓄國債承銷團(tuán)成員的，應(yīng)當(dāng)為依法開展經(jīng)營活動，近3年內(nèi)在個人儲蓄存款、理財(cái)產(chǎn)品銷售等經(jīng)營活動中沒有重大違法記錄，注冊資本不低于人民幣10億元或者總資產(chǎn)不低于人民幣300億元，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在50個以上的存款類金融機(jī)構(gòu)。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：我國國債的品種

　　第54題：儲蓄國債(電子式)具有的特點(diǎn)不包括( )。

　　A： 針對機(jī)構(gòu)投資者

　　B： 采用實(shí)名制

　　C： 不可流通轉(zhuǎn)讓

　　D： 由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

　　答案：A

　　解題思路：儲蓄國債(電子式)具有以下特點(diǎn)：針對個人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行;采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓;采用電子方式記錄債權(quán);收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅;鼓勵持有到期;手續(xù)簡化;付息方式較為多樣。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：我國國債的品種

　　第55題：下列屬于短期金融市場的是( )。

　　A： 股票市場

　　B： 債券市場

　　C： 資本市場

　　D： 貨幣市場

　　答案：D

　　解題思路：貨幣市場又稱“短期金融市場”“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。

　　資本市場亦稱“長期金融市場”“長期資金市場”，是指期限在一年以上的各種資金借貸和證券交易的場所。資本市場主要包括股票市場、債券市場和基金市場等。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第一章第一節(jié)：金融市場的分類

　　第56題：國際債券的發(fā)行人主要是()。

　�、�. 工商企業(yè)

　　Ⅱ. 銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

　�、�. 國際組織

　　Ⅳ. 各國政府

　　A： Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B： Ⅲ、Ⅳ

　　C： Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解題思路：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國際組織等。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：國際債券的定義和特征

　　第57題：下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的比較，正確的是()。

　　A： 一般而言，金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)

　　B： 金融期貨與金融期權(quán)交易雙方權(quán)利義務(wù)是對等的

　　C： 金融期貨與金融期權(quán)交易雙方在成交時的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)相同

　　D： 金融期貨交易雙方均須開立保證金賬戶，而金融期權(quán)的買方無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金

　　答案：D

　　解題思路：A項(xiàng)：一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn);B項(xiàng)：金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利義務(wù)是不對等的，期權(quán)買方只享受權(quán)利，不承擔(dān)義務(wù);C項(xiàng)：兩者的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第五章第二節(jié)：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別

　　第58題：中小企業(yè)板塊設(shè)計(jì)的要點(diǎn)在于( )。

　�、�.避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來風(fēng)險

　�、�.擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面

　�、�.避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來的風(fēng)險

　　Ⅳ.逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，為建設(shè)創(chuàng)業(yè)板積累經(jīng)驗(yàn)

　　A： Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B： Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D： Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解題思路：中小企業(yè)板塊設(shè)計(jì)的要點(diǎn)在于：

　　(1)避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來風(fēng)險

　　(2)擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面

　　(3)避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來的風(fēng)險

　　(4)逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，為建設(shè)創(chuàng)業(yè)板積累經(jīng)驗(yàn)

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第一章第三節(jié)：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念

　　第59題：基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　　)。

　�、�.基金管理公司凈資產(chǎn)不少于2億人民幣;經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上;在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

　�、�.證券公司各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)：凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣;凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%

　　Ⅲ.具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名

　�、�.具有3年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名

　　A： Ⅲ、Ⅳ

　　B： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C： Ⅰ、Ⅱ

　　D： Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解題思路：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定符合條件的基金管理公司可以申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)�；�金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①申請人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好。②凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣;經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上;在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。③具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名，具有3年以上境外證券市場投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名。④具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度，經(jīng)營行為規(guī)范;最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查;中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第二節(jié)：機(jī)構(gòu)投資者

　　第60題：關(guān)于對從事證券業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)的日常管理。()應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)許可證管理。

　�、�. 財(cái)政部

　　Ⅱ. 商務(wù)部

　�、�. 發(fā)改委

　�、�. 證監(jiān)會

　　A： Ⅰ、Ⅱ

　　B： Ⅱ、Ⅲ

　　C： Ⅲ、Ⅳ

　　D： Ⅰ、Ⅳ

　　答案：D

　　解題思路：為加強(qiáng)對證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)評估的管理，財(cái)政部、中國證監(jiān)會繼續(xù)對資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)執(zhí)行證券業(yè)務(wù)實(shí)行許可證管理。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第三節(jié)：資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理