1.下列不屬于我國金融債券的是()

　　A.政策性金融債券

　　B.證券公司債券

　　C.財務(wù)公司債券

　　D.不動產(chǎn)抵押公司債券

　　答案.D

　　解析:我國金融債券品種主要有：1、政策性金融債券;2、商業(yè)銀行債券;3、證券公司債券和債務(wù);4、保險公司次級債務(wù);5、財務(wù)公司債券;6、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券。

　　2.上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定條件可以交換成該股東所持有的上市公司股份的公司債券是( )

　　A.可交換債券

　　B.可轉(zhuǎn)換債券

　　C.保證公司債券

　　D.附認股權(quán)證的公司債券

　　答案.A

　　解析:考察可交換債券的定義。

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　　3.資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當事人較多。關(guān)于相關(guān)當事人在證券化過程中具有的重要作用說法正確的是()

　　A.資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的買方

　　B.特殊目的機構(gòu)是介于發(fā)起人和投資者之間的中介機構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人

　　C.可以證券化的資產(chǎn)都屬于優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，發(fā)行前不需要經(jīng)過評級機構(gòu)的信用評級

　　D.受托人托管資產(chǎn)組合，并對資產(chǎn)項目產(chǎn)生的現(xiàn)金流進行保管，代表投資者行使職能

　　答案.B

　　解析:考查資產(chǎn)證券化參與者的職能。資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣方。如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過評級機構(gòu)進行信用評級。受托人托管資產(chǎn)組合以及與之相關(guān)的一切權(quán)利，代表投資者行使職能。服務(wù)商對資產(chǎn)項目產(chǎn)生的現(xiàn)金流進行保管。

　　4.關(guān)于記賬式國債招標發(fā)行中的中標原則，下列說法錯誤的是( )

　　A.按照低利率(利差)或高價格優(yōu)先的原則對有效投標逐筆募入，直到募滿招標額為止

　　B.最高中標利率標位上的投標額大于剩余招標額，以國債承銷團成員在該標位投標額為權(quán)重平均分配

　　C.邊際中標標位的投標額大于剩余招標額，擴大招標額以便邊際中標標位的投標額全部中標。

　　D.最低中標利率標位上的投標額大于剩余招標額，以國債承銷團成員在該標位投標額為權(quán)重平均分配

　　答案.C

　　解析:最高中標利率標位或最低中標利率標位上的投標額大于剩余招標額，以國債承銷團成員在該標位投標額為權(quán)重平均分配，取整至0.1億元，尾數(shù)按投標時間優(yōu)先原則分配。

　　5.企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件不包括()

　　A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風險控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)

　　B.財務(wù)公司己發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于5%

　　C.財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

　　D.近3年無重大違法違規(guī)記錄

　　答案.B

　　解析:企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件：1、具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風險控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)。2、具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。3、依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。4、財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。5、財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期。5、申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備撥備充足。6、申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。7、近3年無重大違法違規(guī)記錄。8、無到期不能支付債務(wù)。10、銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　6.世界上最早的證券交易所是()

　　A.紐約證券交易所

　　B.費城證券交易所

　　C.阿姆斯特丹證券交易所

　　D.倫敦證券交易所

　　答案.C

　　解析:本題主要考查金融市場的形成歷史。1602年，荷蘭東印度在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所。

　　7.直接融資是在無數(shù)個企業(yè)之間、政府與企業(yè)和個人之間、或者企業(yè)與個人之間進行的，因此，直接融資活動具有一定的( )

　　A.直接性

　　B.差異性

　　C.自主性

　　D.分散性

　　答案.D

　　解析:直接融資是在無數(shù)個企業(yè)之間、政府與企業(yè)和個人之間、或者企業(yè)與個人之間進行的，因此，融資活動分散于各個場合，具有一定的分散性。

　　8.政府、金融機構(gòu)或企業(yè)通過發(fā)行債權(quán)債務(wù)憑證來獲得資金融通的一種方式是()

　　A.股票市場融資

　　B.債券市場融資

　　C.風險投資融資

　　D.民間借貸

　　答案.B

　　解析:主要考查債券市場融資的概念。

　　9.金融市場是要素市場的一種，是以()為對象而形成的供求關(guān)系和交易機制的總和。