A.金融資產(chǎn)

　　B.金融負債

　　C.股票

　　D.債券

　　答案.A

　　解析:本題主要考查金融市場的基本概念。金融市場是要素市場的一種，是以金融資產(chǎn)為對象而形成的供求關(guān)系和交易機制的總和。

　　10.在間接融資方式下，融資的主動權(quán)主要掌握在()手中。

　　A.資金需求者

　　B.資金供應(yīng)者

　　C.金融中介機構(gòu)

　　D.政府

　　答案.C

　　解析:本題主要考查間接融資的特點。間接融資的特點包括資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽的差異性相對較小、全部具有可逆性(即可返還性)、融資的主動權(quán)主要掌握在金融機構(gòu)手中。

　　11、金融衍生工具以()交易為主。

　　A.場內(nèi)

　　B.國際市場

　　C.場外

　　D.國內(nèi)市場

　　正確答案是：C

　　解析:金融衍生工具以場外交易為主。

　　12、有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份,指的是()。

　　A.法人股

　　B.國家股

　　C.社會公眾股

　　D.外資股

　　正確答案是：B

　　解析:國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份

　　13、次級債券是指由銀行發(fā)行的，固定期限()，除非銀行倒閉或清算不用彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于4年(含4年)

　　C.不低于3年(含3年)

　　D.不低于2年(含2年)

　　正確答案是：A

　　解析:商業(yè)銀行次級債券。次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補銀行日常經(jīng)營損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長期債券。

　　14、在下列各種基金中，管理費率最低的是()。

　　A.價值型股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.股票基金

　　正確答案是：C

　　解析：管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比�；�金規(guī)模越大，風險越小，管理費率就越低;反之，則越高。

　　15、中國證券業(yè)協(xié)會實行()負責制。

　　A.會員

　　B.會長

　　C.理事

　　D.成員

　　正確答案是：B

　　解析：中國證券業(yè)協(xié)會實行會長負責制。

　　16、中央政府債券按資金用途分類，可分為()。

　　A. 本幣國債和外幣國債

　　B. 赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債

　　C. 短期國債、中期國債和長期國債

　　D. 貼現(xiàn)國債和附息國債

　　查看答案

　　參考答案：B

　　參考解析：按資金用途，可分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　17、相較于無面額股票，以下屬于有面額股票所具有的特點是()。

　　A. 無法明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

　　B. 便于股票分割

　　C. 發(fā)行價格靈活

　　D. 有發(fā)行價格的最低界限

　　查看答案

　　參考答案：D

　　參考解析：有面額股票的票面金額就是股票發(fā)行價格的最低界限，便于股票分割和發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格靈活是無面額股票的特點。

　　18、證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)是()。

　　A. 完善的證券市場體系

　　B. 證券市場良好的秩序

　　C. 準確和全面的信息

　　D. 證券市場監(jiān)管機構(gòu)的合理監(jiān)管

　　查看答案

　　參考答案：C

　　參考解析：準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。

　　19、下列關(guān)于金融衍生工具發(fā)展現(xiàn)狀，說法有誤的是()。

　　A. 金融衍生工具以場內(nèi)交易為主

　　B. 按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無論在場內(nèi)還是場外，均是名義金額最大的衍生品種類

　　C. 按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠期和互換這兩類具有對稱性收益的衍生產(chǎn)品的名義金額比收益不對稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多

　　D. 近年來，由于場外利率類衍生品名義金額下降較多，場外衍生品整體呈下降趨勢，而場內(nèi)衍生品卻大幅增長

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　　參考答案：A

　　參考解析：

　　A選項錯誤，金融衍生工具以場外交易為主。

　　金融衍生工具的發(fā)展現(xiàn)狀包括：

　　第一，金融衍生工具以場外交易為主。

　　第二，按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無論在場內(nèi)還是場外，均是名義金額最大的衍生品種類，其中，場外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個衍生品種類。

　　第三，按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠期和互換這兩類具有對稱性收益的衍生產(chǎn)品比收益不對稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多。

　　第四，近年來，由于場外利率類衍生品名義金額下降較多，場外衍生品整體呈下降趨勢，而場內(nèi)衍生品卻大幅增長。

　　。

　　20、關(guān)于證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立與管理，表述錯誤的是()。

　　A. 投資者可以直接在證券登記結(jié)算公司開立結(jié)算賬戶

　　B. 投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結(jié)算公司提交有關(guān)開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易

　　C. 投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況

　　D. 通常由證券公司等開戶代理機構(gòu)代理證券登記結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶

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　　參考答案：A