(71) 證券公司經營融資融券業(yè)務，應當具備的條件有( )。

　�、�.證券公司治理結構健全，內部控制有效

　�、�.風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好

　�、�.有經營融資融券業(yè)務所需的專業(yè)人員

　�、�.有完善的融資融券業(yè)務管理制度和實施方案

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅢⅣ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第49條的規(guī)定，證券公司經營融資融券業(yè)務，應當具備下列條件：①證券公司治理結構健全，內部控制有效;②風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好;③有經營融資融券業(yè)務所需的專業(yè)人員、技術條件、資金和證券;④有完善的融資融券業(yè)務管理制度和實施方案;⑤國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

　　(72) 自1998年建立了集中統(tǒng)一監(jiān)管體制后，實施了( )的轄區(qū)監(jiān)管責任制。

　�、�.屬地監(jiān)管Ⅱ.職責明確Ⅲ.責任到人Ⅳ.相互配合

　　A: ⅠⅡⅣ

　　B: ⅠⅢⅣ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　自1998年建立了集中統(tǒng)一監(jiān)管體制后，為適應市場發(fā)展的需要，證券、期貨監(jiān)管體制不斷完善，實施了“屬地監(jiān)管、職責明確、責任到人、相互配合”的轄區(qū)監(jiān)管責任制，并初步建立了與地方政府協作的綜合監(jiān)管體系。

　　(73) 下列各項，符合中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關規(guī)定的是( )。

　�、�.單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%

　�、�.所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的20%

　�、�.境外投資者根據《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》對上市公司戰(zhàn)略投資的，其戰(zhàn)略投資的持股不受比例限制

　�、�.單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的20%

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%。

　　(74) 國際債券的特征有( )。

　�、�.資金來源廣Ⅱ.發(fā)行規(guī)模�、�.有國家主權保障Ⅳ.沒有匯率風險

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券具有的特征有：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;存在匯率風險;有國家主權保障;以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　(75) 貨幣市場基金的特點有( )。

　　Ⅰ.資本安全性高Ⅱ.流動性弱Ⅲ.購買限額低Ⅳ.管理費用高

　　A: 王Ⅱ

　　B: ⅠⅢ

　　C: ⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金。貨幣市場基金的優(yōu)點是資本安全性高，購買限額低，流動性強.收益較高，管理費用低，有些還不收取贖回費用。

　　(76) 交易系統(tǒng)的組成部分有( )。

　�、�.交易主機Ⅱ.交易大廳Ⅲ.報盤系統(tǒng)Ⅳ.交易單元

　　A: ⅠⅡⅣ

　　B: ⅠⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　交易系統(tǒng)通常由交易主機、交易大廳、參與者交易業(yè)務單元或交易單元、報盤系統(tǒng)及相關的通信系統(tǒng)等組成。

　　(77) 對欺詐客戶行為的監(jiān)管包括( )。

　�、�.禁止任何單位或個人在證券發(fā)行、交易及其相關活動中欺詐客戶

　�、�.證券經營機構有欺詐客戶行為的，限制證券業(yè)務

　�、�.因欺詐客戶行為給投資者造成損失的，依法承擔賠償責任

　�、�.證券登記機構存在欺詐客戶行為的，應吊銷其營業(yè)執(zhí)照

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　對欺詐客戶行為的監(jiān)管：①禁止任何單位或個人在證券發(fā)行、交易及其相關活動中欺詐客戶;②證券經營機構、證券登記或清算機構以及其他各類從事證券業(yè)的機構有欺詐客戶行為的，將根據不同情況，限制或者暫停證券業(yè)務及其他處罰;③因欺詐客戶行為給投資者造成損失的，應當依法承擔賠償責任。

　　(78) 按投資主體的不同性質。股票可劃分為( )。

　　Ⅰ.國家股Ⅱ.法人股Ⅲ.社會公眾股Ⅳ.已上市流通股

　　A: ⅠⅡⅢ

　　B: ⅠⅢⅣ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　在我國，按投資主體的不同性質，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。

　　(79) 下列關于股票市場的說法正確的有( )。

　�、�.股票的市場價格除了與股份公司的經營狀況和盈利水平有關外，還受到其他如政治、社會、經濟等多方面因素的綜合影響，兇此，股票價格經常處于波動之中

　　Ⅱ.股票市場是股票發(fā)行和買賣交易的場所

　�、�.股票市場交易的對象是股票和其他上市有價證券

　　Ⅳ.股票的發(fā)行人為股份有限公司和有限責任公司

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: Ⅲ項，股票市場交易的對象是股票;Ⅳ項.股票市場的發(fā)行人為股份有限公司。

　　(80) 我國證券市場的監(jiān)管目標有( )。

　�、�.運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用Ⅱ.保護投資者利益

　　Ⅲ.防止人為操縱Ⅳ.調控證券市場與證券交易規(guī)模

　　A: ⅠⅢⅣ

　　B: ⅠⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅡ

　　D: ⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　借鑒國際標準并根據我國的具體情況，我國證券市場的監(jiān)管目標有：運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用;保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構依法經營;防止人為操縱、運用靈活多樣的方式，調控證券市場與證券交易規(guī)模，引導投資方向。使之與經濟發(fā)展相適應。

　　(81) 下列各項，屬于證券業(yè)協會自律管理職能的有( )。

　　Ⅰ.組織證券從業(yè)人員水平考試Ⅱ.組織開展證券業(yè)國際交流與合作

　�、�.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范Ⅳ.推動行業(yè)開展投資者教育

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: Ⅲ項屬于中國證券業(yè)協會的職責，不是自律管理中的職能。

　　(82) 下列關于可轉換債券的說法，正確的有( )。

　�、�.可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券

　　Ⅱ.可轉換債券在轉換成股票后，具備股票的一般特征

　�、�.可轉換債券在轉換成股票以前，沒有規(guī)定的利率和期限

　　Ⅳ.可轉換債券具有雙重選擇權

　　A: ⅠⅡⅢ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券。在轉換以前，它是一種公司債券，具備債券的一切特征，有規(guī)定的利率和期限，體現的是債權債務關系，持有者是債權人}在轉換成股票后，它變成了股票，具備股票的一般特征，體現所有權關系，持有者由債權人變成了股權所有者。

　　(83) 優(yōu)先股票的優(yōu)先條件，一般包括( )。

　�、�.優(yōu)先股票分配股息的順序和定額

　　Ⅱ.優(yōu)先股票分配公司剩余資產的順序和定額

　�、�.優(yōu)先股票股東行使表決權的條件、順序

　�、�.優(yōu)先股票股東轉讓股份的條件

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定，一般包括：優(yōu)先股票分配股息的順序和定額，優(yōu)先股票分配公司剩余資產的順序和定額，優(yōu)先股票股東行使表決權的條件、順序和限制，優(yōu)先股票股東的權利和義務，優(yōu)先股票股東轉讓股份的條件等。

　　(84) 屬于商品證券的有( )。

　�、�.提貨單Ⅱ.運貨單Ⅲ.倉庫棧單Ⅳ.支票

　　A: ⅠⅡⅢ

　　B: ⅠⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡ

　　答案:A

　　解析: 支票屬于銀行證券。其他三項均是商品證券。

　　(85) 企業(yè)債券募集說明書的主要內容應包括( )。

　�、�.債券發(fā)行依據Ⅱ.發(fā)行概要、承銷方式、認購與托管

　　Ⅲ.發(fā)行人基本情況、業(yè)務情況、財務情況Ⅳ.償債保證措施及風險與對策

　　A: ⅢⅣ

　　B: ⅠⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　企業(yè)債券募集說明書的主要內容包括：1.債券發(fā)行依據;2.本次債券發(fā)行的有關機構;

　　3.發(fā)行概要;4.承銷方式;5.認購與托管;6.債券發(fā)行網點;7.認購人承諾;8.債券本息兌付辦法;9.發(fā)行人基本情況;10.發(fā)行人業(yè)務情況;11.發(fā)行人財務情況;12.已發(fā)行尚未兌付的債券;13.籌集資金用途;14.償債保證措施;15.風險與對策;16.信用評級、備查文件等。

　　(86) 證券公司的風險處置措施有( )。

　�、�.罰款Ⅱ.停業(yè)整頓Ⅲ.托管、接管Ⅳ.行政重組

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　《證券公司風險處置條例》規(guī)定了5種主要的風險處置措施：停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組和撤銷。

　　(87) 套期保值的基本類型有( )。

　�、�.多頭套期保值Ⅱ.對應套期保值Ⅲ.對沖套期保值Ⅳ.空頭套期保值

　　A: ⅠⅣ

　　B: ⅠⅡ

　　C: ⅠⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　套期保值的基本類型有兩種：一是多頭套期保值。是指持有現貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔心將來現貨價格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成經濟損失，于是買人期貨合約(建立期貨多頭)。若未來現貨價格果真上漲，則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補現貨頭寸的損失。二是空頭套期保值，是指持有現貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔心未來現貨價格下跌，在期貨市場賣出期貨合約(建立期貨空頭).當現貨價格下跌時以期貨市場的盈利來彌補現貨市場的損失。

　　(88) 下列符合上海證券交易所規(guī)定的有( )。

　　Ⅰ.A股的申報價格最小變動單位為0.01元人民幣

　�、�.基金交易的最小變動單位為0.001元人民幣

　　Ⅲ.B股交易的最小變動單位為0.01港元

　�、�.債券交易的最小變動單位為0.001元人民幣

　　A: ⅠⅡⅣ

　　B: ⅠⅡⅢ

　　C: ⅠⅡ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報價格最小變動單位為0.01元人民幣，基金、權證交易為0.001元人民幣，B股交易為0.001美元。債券質押式回購交易為O.005元。深圳證券交易所規(guī)定。A股交易的申報價格最小變動單位為0.O1元，基金、債券、債券質押式回購交易為0.O01元人民幣，B股為0.01港元。

　　(89) 按資金用途分類，國債可分為( )。

　�、�.赤字國債Ⅱ.建設國債Ⅲ.流通國債Ⅳ.特種國債

　　A: ⅠⅡⅢ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　政府通過國債籌集的資金可用于各項開支。根據舉借債務對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭圉債和特種國債。

　　(90) 場外交易市場的功能包括( )。

　�、�.場外交易市場是證券發(fā)行的主要場所

　�、�.場外交易市場為政府債券、金融債券、企業(yè)債券以及按照有關法規(guī)公開發(fā)行而又不能或一時不能到證券交易所上市交易的股票提供了流通轉讓的場所

　　Ⅲ.場外交易市場是證券交易所的必要補充

　　Ⅳ.目前，場外交易市場已經成為證券交易的主要場所

　　A: ⅠⅡⅢ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　場外證券交易市場主要具備以下功能：①場外交易市場是證券發(fā)行的主要場所;②場外交易市場為政府債券、金融債券、企業(yè)債券以及按規(guī)定公開發(fā)行又不能或一時不能到證券交易所上市交易的股票提供了流通場所，為這些證券提供了流動性的必要條件，也為投資者提供了兌現及投資的機會;③場外交易市場是證券交易所的必要補充。