51、以下關于貨銀對付交收制度的表述，正確的是()。Ⅰ.貨銀對付制度可防范本金風險Ⅱ.通過貨銀對付，保證證券和資金的所有權同時進行實質(zhì)性交收Ⅲ.貨銀對付制度是“一手交錢、一手交貨”Ⅳ.目前中國結算公司僅在基金、權證等品種中實行了貨銀對付制度

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【專家解析】我國證券市場目前已經(jīng)在權證、ETF等一些創(chuàng)新品種實行了貨銀對付制度，但A股、基金等老品種的貨銀對付制度還在推行中。

　　52、下列關于我國證券公司短期融資券的說法中，正確的是()。Ⅰ.約定在一定期限內(nèi)還本付息Ⅱ.在證券交易所發(fā)行Ⅲ.在銀行間債券市場發(fā)行Ⅳ.以短期融資為目的

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。

　　53、一般來說，債券具有的特征包括()。Ⅰ.流動性Ⅱ.永久性Ⅲ.安全性Ⅳ.收益性

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】債券的特征包括：(1)償還性。(2)流動性。(3)安全性。(4)收益性。

　　54、下列關于證券投資基金的說法中，正確的是()。Ⅰ.基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任Ⅱ.我國對基金管理公司實行市場準入管理Ⅲ.基金管理人是基金的組織者和管理者Ⅳ.基金持有人是基金運營的核心

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】Ⅳ項，基金管理人是基金的組織者和管理者，負責基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運營的核心。

　　55、風險的要素包括()。Ⅰ.風險因素Ⅱ.風險事故Ⅲ.風險時間Ⅳ.損失的可能性

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】風險一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風險是由風險因素、風險事故和損失的可能性三個要素有機構成的。

　　56、在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回為依據(jù)，優(yōu)先股)�？煞譃�(Ⅰ.不可贖回優(yōu)先股Ⅱ.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股Ⅲ.可贖回優(yōu)先股Ⅳ.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： C

　　【專家解析】可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是在一定條件下，該優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回�？哨H回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時期，可按特定的贖買價格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票;不可贖回優(yōu)先股票是指發(fā)行后根據(jù)規(guī)定不能贖回的優(yōu)先股票。

　　57、關于證券交易所債券質(zhì)押式回購的報價，下列說法錯誤的是()。Ⅰ.以每百元資金的年收益率進行報價Ⅱ.以債券回購交易資金的月收益率進行報價Ⅲ.以每百元債券回購價格報價Ⅳ.以每千元債券回購價格報價

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】以每百元資金的到期年收益率進行報價。

　　58、下列選項中，屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是()。Ⅰ.信息披露的監(jiān)管Ⅱ.公司治理監(jiān)管Ⅲ.并購重組的監(jiān)管Ⅳ.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管,故不選Ⅳ。

　　59、以下表述中，正確的有()。Ⅰ.根據(jù)《證券法》規(guī)定，注冊資本在人民幣一億元以上的證券公司方可進行自營業(yè)務Ⅱ.從事自營業(yè)務時，證券公司必須先同時擁有資金和證券Ⅲ.自營業(yè)務是具備資格的證券公司以盈利為目的，為自己投資證券的經(jīng)營行為Ⅳ.證券公司自營業(yè)務的買賣對象包括非上市證券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】從事自營業(yè)務時，證券公司不必同時擁有資金和證券。

　　60、普通股票股東行使資產(chǎn)收益權有一定的法律上的限制，其一般原則包括()。Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付紅利Ⅱ.紅利的支付不能減少其注冊資本Ⅲ.紅利的支付可以適當減少其注冊資本Ⅳ.公司在無力償債時不能支付紅利

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】普通股票股東行使資產(chǎn)收益權有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包括：(1)股份公司只能用留存收益支付紅利。(2)紅利的支付不能減少其注冊資本。(3)公司在無力償債時不能支付紅利。

　　61、以下關于金融債券的說法正確的是()。Ⅰ.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券Ⅱ.非銀行金融機構不可以發(fā)行金融債券Ⅲ.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券Ⅳ.證券公司短期融資券也屬于金融債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】金融債券是由銀行和其他金融機構經(jīng)特別批準而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機構債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。

　　62、下列關于股票分割與合并的說法中，錯誤的是()。Ⅰ.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降Ⅱ.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價Ⅲ.股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股Ⅳ.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價股，拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。

　　63、在我國基金份額持有人大會可以對()等重大事項審議決定。Ⅰ.更換基金管理人Ⅱ.出具業(yè)績報告Ⅲ.更換基金托管人Ⅳ.基金擴募

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】根據(jù)《人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：(1)提前終止基金合同。(2)基金擴募或者延長基金合同期限。(3)轉(zhuǎn)換基金運作方式。(4)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準。(5)更換基金管理人、基金托管人。(6)基金合同約定的其他事項。

　　64、我國的政策性金融機構包括()。Ⅰ.國家開發(fā)銀行Ⅱ.中國進出口銀行Ⅲ.中國農(nóng)業(yè)銀行Ⅳ.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】我國的政策性金融機構包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　65、下列屬于系統(tǒng)性風險特征的是()。Ⅰ.無法通過分散化投資來回避Ⅱ.大多數(shù)資產(chǎn)價格變動方向往往是相同的Ⅲ.有同一個因素導致大部分資產(chǎn)的價格變動Ⅳ.風險可以分散化

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【專家解析】系統(tǒng)性風險具有以下幾個特征：由同一個因素導致大部分資產(chǎn)的價格變動，大多數(shù)資產(chǎn)價格變動方向往往是相同的，無法通過分散化投資來回避。

　　66、下列關于我國證券公司短期融資券的說法中，正確的是()。Ⅰ.約定在一定期限內(nèi)還本付息Ⅱ.在證券交易所發(fā)行Ⅲ.在銀行間債券市場發(fā)行Ⅳ.以短期融資為目的

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。

　　67、關于混合基金的風險，下列說法正確的是()。Ⅰ.混合基金的投資風險主要取決于股票與債券配置的比例Ⅱ.一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風險較高，而且預期收益率也較低Ⅲ.偏債型基金的風險較低，預期收益率也較低Ⅳ.股債平衡型基金的風險與收益較為適中

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　【專家解析】混合基金的投資風險主要取決于股票與債券配置的比例。一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風險較高，但預期收益率也較高;偏債型基金的風險較低，預期收益率也較低;股債平衡型基金的風險與收益則較為適中。混合基金通過投資于股市和債市，靈活調(diào)整資產(chǎn)配置，可以應對不同市場環(huán)境。

　　68、國際金融市場慣用的參考利率中，除國債利率外，還包括()。Ⅰ.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率(Libor)Ⅱ.香港銀行間同業(yè)拆放利率(Hibor)Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率Ⅳ.聯(lián)邦基金利率

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】題干中四項都是國際金融市場慣用的參考利率。

　　69、對基金投資進行限制的主要目的有()。Ⅰ.降低風險Ⅱ.避免基金操縱市場Ⅲ.發(fā)揮基金引導市場的積極作用Ⅳ.增加基金資產(chǎn)的收益水平

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】對基金投資進行限制的主要目的有：(1)引導基金分散投資，降低風險。(2)避免基金操縱市場。(3)發(fā)揮基金引導市場的積極作用。

　　70、傭金費用的組成部分包括()。Ⅰ.證券公司經(jīng)紀傭金Ⅱ.證券交易所手續(xù)費Ⅲ.證券登記結算機構變更股權登記費Ⅳ.證券交易監(jiān)管費

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】傭金是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費用，此項費用由證券公司經(jīng)紀傭金、證券交易所手續(xù)費及證券交易監(jiān)管費等組成。