11.【答案】D

　　【解析】基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的�；�金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng);托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對(duì)方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時(shí)制止，甚至請(qǐng)求更換違規(guī)方。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　12.【答案】D

　　【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常轉(zhuǎn)化為普通股票，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。故本題選 D選項(xiàng)。

　　13.【答案】A

　　【解析】在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾造成的損失屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　14.【答案】C

　　【解析】過(guò)戶費(fèi)是委托買(mǎi)賣(mài)的股票、基金成交后，買(mǎi)賣(mài)雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　15.【答案】A

　　【解析】證券金融公司組織形式一般為股份有限公司，注冊(cè)資本為實(shí)收資本不少于 60 億元，股東應(yīng)以貨幣出資。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　16.【答案】C

　　【解析】境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。境外上市外資股主要由 H 股、N 股、S 股等構(gòu)成。B 股是境內(nèi)上市外資股，符合題意。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　17.【答案】B

　　【解析】根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》的規(guī)定，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　18.【答案】C

　　【解析】資產(chǎn)證券化作為一項(xiàng)金融技術(shù)，最早起源于美國(guó)的住宅抵押貸款類(lèi)證券。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　19.【答案】C

　　【解析】本題考查上市公司發(fā)行股票的方式�！蹲C券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》第十八條規(guī)定，上市公司向原股東配售股票，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記日登記在冊(cè)的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同。因此，C 選項(xiàng)符合題意，故本題選 C 選項(xiàng)。

　　20.【答案】B

　　【解析】《人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，普通決議事項(xiàng)須經(jīng)代表 1/2 以上表決權(quán)的股東通過(guò)，特別決議事項(xiàng)須經(jīng)代表 2/3 以上表決權(quán)的股東通過(guò)方可作出。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　21.【答案】C

　　【解析】封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅;開(kāi)放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　22.【答案】B

　　【解析】記賬式國(guó)債的發(fā)行采用公開(kāi)招標(biāo)方式，可分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱為跨市場(chǎng)發(fā)行)3種情況。個(gè)人投資者可以購(gòu)買(mǎi)證券交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　23.【答案】C

　　【解析】本題考查保護(hù)基金的定義。證券投資者保護(hù)基金公司簡(jiǎn)稱保護(hù)基金，是指在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。保護(hù)基金的職責(zé)之一是當(dāng)證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　24.【答案】B

　　【解析】混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，以期通過(guò)在不同資產(chǎn)類(lèi)別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　25.【答案】B

　　【解析】不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而會(huì)對(duì)基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風(fēng)險(xiǎn)中的管理能力風(fēng)險(xiǎn)。故本題選 B選項(xiàng)。

　　26.【答案】B

　　【解析】目前，我國(guó)股票基金大部分按照 1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于 1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為 0.33%。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　27.【答案】D

　　【解析】本題考查公募基金。A 選項(xiàng)正確，公募基金必須遵守有關(guān)的法律法規(guī)，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并定期公開(kāi)相關(guān)信息。B 選項(xiàng)正確，公募基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與。C 選項(xiàng)正確，公募基金可以向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定。D 選項(xiàng)錯(cuò)誤，公募基金的運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，一般只投資于中低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　28.【答案】A

　　【解析】證券發(fā)行市場(chǎng)由證券發(fā)行人、證券投資者和證券中介機(jī)構(gòu)三部分組成。證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者，證券中介機(jī)構(gòu)是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專(zhuān)業(yè)性中介服務(wù)組織。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　29.【答案】A

　　【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 故本題選 A 選項(xiàng)。