[組合型選擇題]

　　1、股票按股東享有權(quán)利的不同，分為()

　　I A股

　　II B股

　　III 普通股

　　IV 優(yōu)先股

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股票按股東享有權(quán)利的不同，分為普通股和優(yōu)先股。

　　2、按不同標(biāo)準(zhǔn)劃分，金融市場可分為()。

　　Ⅰ 貨幣市場和直接融資市場

　�、� 外匯市場和議價市場

　　Ⅲ 發(fā)行市場和流通市場

　�、� 國際金融市場和國內(nèi)金融市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金 融市場的分類：(一)按交易標(biāo)的物劃分按照金融市場交易標(biāo)的物劃分是金融市場最常見的劃分方法。按這一劃分標(biāo)準(zhǔn)，金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市 場、金融衍生品市場、保險市場、黃金市場及其他投資品市場。(二)按交易對象是否新發(fā)行劃分按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。 (三)根據(jù)融資方式劃分根據(jù)融資方式不同，金融市場可以分為直接融資市場和間接融資市場。(四)按地域范圍劃分按金融市場地域范圍不同，可將其分為國際金 融市場和國內(nèi)金融市場。(五)按經(jīng)營場所劃分按是否存在固定的經(jīng)營場所，金融市場可分為有形金融市場和無形金融市場。按交割期限劃分按金額工具交割期限不 同，可將金融市場分為金融現(xiàn)貨市場和金融期貨市場。(七)根據(jù)交易對象的交割方式劃分根據(jù)交易對象的交割方式不同，金融市場可分為即期交易市場和遠(yuǎn)期交易 市場。(八)根據(jù)交易對象是否依賴其他金融工具劃分根據(jù)交易對象是否依賴其他金融工具，金融市場分為原生金融市場和衍生金融市場。(九)根據(jù)價格形成機(jī)制 劃分根據(jù)價格形成機(jī)制不同，金融市場分為競價市場和議價市場。

　　3、下列關(guān)于風(fēng)險與暴露的描述中，正確的是( )。

　　I 風(fēng)險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合

　　II 暴露反映的是風(fēng)險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)

　　III 風(fēng)險是一種可能性

　　IV 沒有風(fēng)險暴露就沒有風(fēng)險

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　風(fēng)險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險暴露就沒有風(fēng)險，也就無所謂金融風(fēng)險了。同時，暴露與風(fēng)險又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險是一種可能性。風(fēng)險暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險同時加以刻畫。

　　4、貨幣政策的最終目標(biāo)包括()。

　�、� 平衡國際收支

　�、� 幣值的穩(wěn)定

　　Ⅲ 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

　�、� 加快證券行業(yè)的發(fā)展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　貨幣政策的最終目標(biāo)：(1)穩(wěn)定物價。(2)充分就業(yè)。(3)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。(4)平衡國際收支。

　　5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。

　　I 商業(yè)銀行

　　II 城市信用合作社

　　III 郵政儲蓄銀行

　　IV 農(nóng)村信用合作社

　　A.I 、II

　　B.I、II、III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

　　6、以下關(guān)于金融期權(quán)說法正確的是()。

　　I 是以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式

　　II 實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡

　　III 是一種對選擇權(quán)的買賣

　　IV 買賣雙方享有同樣的權(quán)利和義務(wù)

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不成稱性，期權(quán)買方擁有履約的權(quán)利而不承擔(dān)義務(wù)，期權(quán)的賣方只有義務(wù)而無權(quán)利。

　　7、中國證券業(yè)協(xié)會履行()職能。

　　Ⅰ.服務(wù)

　�、�.傳導(dǎo)

　�、�.自律

　　Ⅳ.管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　中國證券業(yè)協(xié)會履行自律、服務(wù)、傳導(dǎo)三大職能。

　　8、下列關(guān)于次級債務(wù)的說法中，正確的是( )

　　I 次級債務(wù)是由銀行發(fā)行的

　　II 次級債務(wù)的固定期限不低于5年(含5年)

　　III 除非銀行倒閉或清算，次級債務(wù)不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失

　　IV 次級債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　商業(yè)銀行次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　9、目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括( )

　　I 信息報送

　　II 信息披露制度

　　III 合規(guī)管理制度

　　IV 客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度、以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度、合規(guī)管理制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。

　　10、證券公司經(jīng)營( )以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項(xiàng)以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元

　　I 證券承銷與保薦

　　II 證券自營

　　III 證券資產(chǎn)管理

　　IV 證券經(jīng)紀(jì)

　　A.I、II、III

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何兩項(xiàng)以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。