第 1 題單選題

　　資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是( )。

　�、�.政府機(jī)關(guān) Ⅱ.金融機(jī)構(gòu) Ⅲ.大型工商企業(yè) Ⅳ.個(gè)人投資者

　　A.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　B.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】C

　　資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機(jī)構(gòu)或者大型工商企業(yè)。

　　第 2 題單選題

　　屬于公司型基金特征的是( )。

　　I .基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)

　　II.按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上

　　III.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV. 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似;設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)，基金資產(chǎn)歸公司所有

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ

　　D.Ⅲ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　契約型基金和公司型基金的投資者地位不同;契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公型基金的購買者購買基金公司股票后成為該公司的股東

　　第 3 題

　　參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括( )。

　　I.中央銀行

　�、�.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　�、�. 債券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　�、�. 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　A.ⅠⅢ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】C

　　參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)等。

　　第 4題

　　金融期權(quán)的主要功能有( )。

　�、�.投資功能

　�、�.套期保值功能

　�、�.籌資功能

　�、�.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　　A.ⅠⅣ B.ⅠⅡ C.Ⅱ Ⅳ D.Ⅲ Ⅳ

　　第 5 題

　　境外上市外資股包括( )

　　I.H 股 Ⅱ.B 股 Ⅲ. N 股 Ⅳ. S 股

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】C

　　常識(shí)題，B 股屬于境內(nèi)上市外資股。

　　第 6 題

　　股權(quán)分置是指 A 股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為( )。

　　I.流通股

　�、�. 非流通股

　�、�. 普通股

　�、�.優(yōu)先股

　　A、I.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、I.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　【正確答案】A

　　股權(quán)分置是指 A 股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股。這是我國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。

　　第 7題

　　契約型基金與公司型基金的區(qū)別有( )。

　　I.資金性質(zhì)不同

　�、�. 投資者的地位不同

　�、�. 基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

　　Ⅳ. 發(fā)行規(guī)模不同

　　A、I.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、I.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】C

　　契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點(diǎn)(1)資金的性質(zhì)不同。(2)投資者的地位不同(3)基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

　　第 8 題

　　一股來說，債券具有的特征包括( )。

　　I. 流動(dòng)性

　�、�. 永久性

　�、�. 安全生

　�、�. 收益性

　　A、I.ⅢⅡ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、I.ⅡLⅣ

　　D、I.ⅡⅢ.Ⅳ

　　【正確答案】C

　　債券的特征包括⑴償還性。⑵流動(dòng)性。⑶安全性。(4)收益性。

　　第 9 題

　　按不同標(biāo)準(zhǔn)劃分，金融市場(chǎng)可分為( )。

　　I. 貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　Ⅱ. 外匯市場(chǎng)和金融衍生品市場(chǎng)

　�、�. 發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

　　Ⅳ. 國際金融市場(chǎng)和國內(nèi)金融市場(chǎng)

　　A.ⅠⅢ

　　B.ⅠⅡ

　　C.ⅡⅢ

　　D.ⅠⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　1.按照所交易金融資產(chǎn)的期限劃分，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。2.按照組織方式劃分，金融市場(chǎng)可分為有組織的市場(chǎng)和無組織的市場(chǎng)。3.按照金融資產(chǎn)的新舊程度不同，金融市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。4.按照金融資產(chǎn)的性質(zhì)不同，金融市場(chǎng)可分為股權(quán)市場(chǎng)和債權(quán)市場(chǎng)。5.按照開放程度不同，金融市場(chǎng)可分為國內(nèi)金融市場(chǎng)和國際金融市場(chǎng)。

　　第 10 題

　　金融衍生工具市場(chǎng)的功能包括( )。

　　I.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

　　Ⅱ. 套期保值

　�、�. 投機(jī)獲利

　�、�. 融通資金

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　金融衍生工具市場(chǎng)的功能編輯知識(shí)點(diǎn)批量⑴價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。⑵套期保值功能(又被稱為”風(fēng)險(xiǎn)管理功能")。套期保值是金融衍生工具市場(chǎng)最早具有的基本功能。⑶投機(jī)獲利手段。

　　第 12 題

　　下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與暴露的描述中，正確的是( )

　　I. 風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合

　　Ⅱ. 暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)

　�、�. 風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性

　　Ⅳ.沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)，也就無所謂金融風(fēng)險(xiǎn)了。同時(shí)，暴露與風(fēng)險(xiǎn)又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險(xiǎn)是一半可能性。風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫。

　　第 13 題

　　存款準(zhǔn)備金的類別一般分為( )。

　　I.活期存款準(zhǔn)備金

　�、�. 定期存款準(zhǔn)備金

　�、�. 超額準(zhǔn)備金

　　Ⅳ. 儲(chǔ)蓄存款準(zhǔn)備金

　　A、I.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、I.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】D

　　選項(xiàng)四個(gè)都屬于存款準(zhǔn)備金的類別。

　　第 14 題

　　金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點(diǎn)具體表現(xiàn)為( )。

　　I.結(jié)算方式不同

　　Ⅱ.交易對(duì)象不同

　�、�.交易方式不同

　�、�.交易目的不同

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、I.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、I.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】D

　　金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點(diǎn)主要表現(xiàn)為(1)交易對(duì)象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價(jià)格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。

　　第 15題

　　我國的國際債券主要有( )

　　I .政府債券

　�、� .金融債券

　　Ⅲ. 特種債券

　�、�. 可轉(zhuǎn)換公司債券

　　A.ⅠⅡ Ⅲ

　　B.ⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　我國的國際債務(wù)主要有政府債券金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。