第1題：在委托受理中的驗(yàn)證環(huán)節(jié)，經(jīng)紀(jì)商主要對(duì)客戶委托遞交的()進(jìn)行核實(shí)。

　　A：相關(guān)證件(如身份證等)

　　B：賬戶上的資金

　　C：委托單

　　D：賬戶上的證券

　　答案：A

　　解題思路：在委托受理中的驗(yàn)證與審單環(huán)節(jié)，驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí)，審單主要是檢查客戶填寫的委托單。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：委托受理的過程

　　第2題：下列關(guān)于憑證式國債的表述，正確的是()。

　　A： 憑證式國債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券

　　B： 對(duì)發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債，不能在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售

　　C： 利息按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

　　D： 各金融機(jī)構(gòu)有資格申請(qǐng)加入憑證式國債承銷團(tuán)

　　答案：C

　　解題思路：A項(xiàng)，憑證式國債可以記名，可以掛失，但不能上市流通。B項(xiàng)，對(duì)于提前兌取的憑證式國債，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)還可以二次賣出。D項(xiàng)，并不是各種金融機(jī)構(gòu)都有資格申請(qǐng)加入憑證式國債承銷團(tuán)，擬作為儲(chǔ)蓄國債承銷團(tuán)成員的，應(yīng)當(dāng)為依法開展經(jīng)營活動(dòng)，近3年內(nèi)在個(gè)人儲(chǔ)蓄存款、理財(cái)產(chǎn)品銷售等經(jīng)營活動(dòng)中沒有重大違法記錄，注冊(cè)資本不低于人民幣10億元或者總資產(chǎn)不低于人民幣300億元，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在50個(gè)以上的存款類金融機(jī)構(gòu)。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：我國國債的品種

　　第3題：儲(chǔ)蓄國債(電子式)具有的特點(diǎn)不包括( )。

　　A： 針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者

　　B： 采用實(shí)名制

　　C： 不可流通轉(zhuǎn)讓

　　D： 由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

　　答案：A

　　解題思路：儲(chǔ)蓄國債(電子式)具有以下特點(diǎn)：針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行;采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓;采用電子方式記錄債權(quán);收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅;鼓勵(lì)持有到期;手續(xù)簡化;付息方式較為多樣。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：我國國債的品種

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　　第4題：下列屬于短期金融市場的是( )。

　　A： 股票市場

　　B： 債券市場

　　C： 資本市場

　　D： 貨幣市場

　　答案：D

　　解題思路：貨幣市場又稱“短期金融市場”“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。

　　資本市場亦稱“長期金融市場”“長期資金市場”，是指期限在一年以上的各種資金借貸和證券交易的場所。資本市場主要包括股票市場、債券市場和基金市場等。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第一章第一節(jié)：金融市場的分類

　　第5題：下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的比較，正確的是()。

　　A： 一般而言，金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)

　　B： 金融期貨與金融期權(quán)交易雙方權(quán)利義務(wù)是對(duì)等的

　　C： 金融期貨與金融期權(quán)交易雙方在成交時(shí)的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)相同

　　D： 金融期貨交易雙方均須開立保證金賬戶，而金融期權(quán)的買方無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金

　　答案：D

　　解題思路：A項(xiàng)：一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn);B項(xiàng)：金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利義務(wù)是不對(duì)等的，期權(quán)買方只享受權(quán)利，不承擔(dān)義務(wù);C項(xiàng)：兩者的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第五章第二節(jié)：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別

　　第6題：申請(qǐng)成為資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，凈資產(chǎn)不少于( )。

　　A： 200萬元

　　B：50萬元

　　C：100萬元

　　D：150萬元

　　答案：A

　　解題思路：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具備下列條件：

　　(1)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年;

　　(2)質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和執(zhí)業(yè)道德良好;

　　(3)有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人;

　　(4)凈資產(chǎn)不低于200萬元;

　　(5)按規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或提取職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金;

　　(6)半數(shù)以上合伙人或持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)職業(yè)3年以上;

　　(7)最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬元，且每年不少于500萬元。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第三節(jié)：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理

　　第7題：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合：投資銀行流動(dòng)性產(chǎn)品比例不低于企業(yè)年金財(cái)產(chǎn)凈值的( )。

　　A： 5%

　　B：10%

　　C：3%

　　D：15%

　　答案：A

　　解題思路：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合：投資銀行流動(dòng)性產(chǎn)品比例不低于企業(yè)年金財(cái)產(chǎn)凈值的5%;投資固定收益類產(chǎn)品的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95%;投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30%。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第二節(jié)：機(jī)構(gòu)投資者第

　　8題：以下各項(xiàng)，為專屬投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是()。

　　A：A股賬戶

　　B：B股賬戶

　　C：證券投資基金賬戶

　　D：結(jié)算賬戶

　　答案：B

　　解題思路：人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：證券賬戶的種類

　　第9題：相對(duì)于普通股票來說，優(yōu)先股票的股息收益()，風(fēng)險(xiǎn)()。

　　A： 穩(wěn)定、大

　　B：不穩(wěn)定、小

　　C：穩(wěn)定、小

　　D：不穩(wěn)定、大

　　答案：C

　　解題思路：對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股票股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，不失為一種較安全的投資對(duì)象。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第一節(jié)：優(yōu)先股的定義

　　第10題：資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進(jìn)行，則屬于()。

　　A：直接融資

　　B：上市融資

　　C：發(fā)債融資

　　D：間接融資

　　答案：A

　　解題思路：直接融資，是指在沒有金融中介機(jī)構(gòu)借入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進(jìn)行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者，通過股票、債券等金融工具直接融通資金，即為直接融資市場，也稱為證券市場。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第一節(jié)：直接融資的概念、特點(diǎn)和分類

　　第11題：小微企業(yè)專項(xiàng)金融債的發(fā)行主體是( )。

　　A： 證券公司

　　B：保險(xiǎn)公司

　　C：小微企業(yè)

　　D：商業(yè)銀行

　　答案：D

　　解題思路：小微企業(yè)專項(xiàng)金融債的發(fā)行主體是商業(yè)銀行。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：我國金融債券的品種及管理規(guī)定

　　第12題：非金融企業(yè)發(fā)行短期融資券所募集的資金應(yīng)用于()，并在發(fā)行文件中明確披露具體資金用途。

　　A： 增加資本金

　　B：生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)

　　C：委托貸款活動(dòng)

　　D：金融投資活動(dòng)

　　答案：B

　　解題思路：《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》第五條，企業(yè)發(fā)行短期融資券所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，并在發(fā)行文件中明確披露具體資金用途。企業(yè)在短期融資券存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第二節(jié)：企業(yè)短期融資融券的注冊(cè)規(guī)則與承銷組織

　　第13題：證券業(yè)協(xié)會(huì)非會(huì)員理事由( )產(chǎn)生。

　　A： 會(huì)員大會(huì)選舉

　　B：會(huì)員單位推薦

　　C：證券業(yè)協(xié)會(huì)章程

　　D：中國證監(jiān)會(huì)委派

　　答案：D

　　解題思路：證券業(yè)協(xié)會(huì)的理事會(huì)是會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，由會(huì)員理事和非會(huì)員理事組成。會(huì)員理事由會(huì)員單位推薦，經(jīng)會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生，非會(huì)員理事由中國證監(jiān)會(huì)委派。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第四節(jié)：證券業(yè)協(xié)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　第14題：證券公司申請(qǐng)次級(jí)債務(wù)借入、展期、償還等事項(xiàng)，由()作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。

　　A： 國家發(fā)改委

　　B：中國人民銀行

　　C：證券公司住所地證監(jiān)局

　　D：中國證監(jiān)會(huì)

　　答案：C

　　解題思路：《證券公司借入次級(jí)債務(wù)規(guī)定》第十五條，證券公司住所地證監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對(duì)證券公司申請(qǐng)次級(jí)債務(wù)借入、展期、償還等事項(xiàng)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第二節(jié)：次級(jí)債務(wù)的概念和募集方式

　　第15題：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立( )的方式。

　　A：信托

　　B：委托

　　C：交收

　　D：托管

　　答案：A

　　解題思路：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第三節(jié)：證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理