第16題：滬深300股指的當(dāng)日結(jié)算價(jià)為當(dāng)日最后( )成交價(jià)格按照成交量的加權(quán)平均價(jià)。

　　A：1分鐘

　　B：5分鐘

　　C：10分鐘

　　D：1小時(shí)

　　答案：D

　　解題思路：滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的，反映A股市場(chǎng)整體走勢(shì)的指數(shù)。滬深300指數(shù)的編制目標(biāo)是反映中國(guó)證券市場(chǎng)股票價(jià)格變動(dòng)的概貌和運(yùn)行狀況，并能夠作為投資業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，為指數(shù)化投資和指數(shù)衍生產(chǎn)品創(chuàng)新提供基礎(chǔ)條件。滬深300股指的當(dāng)日結(jié)算價(jià)為當(dāng)日最后一小時(shí)成交價(jià)格按照成交量的加權(quán)平均價(jià)。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：我國(guó)主要的股票價(jià)格指數(shù)

　　第17題：中國(guó)證監(jiān)會(huì)( )領(lǐng)導(dǎo)全國(guó)證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)證券期貨市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)督。

　　A：間接

　　B：分別

　　C：垂直

　　D：松散

　　答案：C

　　解題思路：“一行三會(huì)”均實(shí)行垂直管理。中國(guó)證監(jiān)會(huì)垂直領(lǐng)導(dǎo)全國(guó)證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)證券期貨市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)督。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第一章第二節(jié)：我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”的監(jiān)管架構(gòu)

　　第18題：隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，以()為形式的直接融資已經(jīng)成為資金需求者最基本的籌資手段。

　　A：銀行貸款

　　B：抵押融資

　　C：發(fā)行證券

　　D：擔(dān)保融資

　　答案：C

　　解題思路：資金需求者籌集外部資金主要通過(guò)兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券，即間接融資和直接融資，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，發(fā)行證券已成為資金需求者最基本的籌資手段。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第一節(jié)：直接融資的概念、特點(diǎn)和分類(lèi)

　　第19題：在上海證券交易所市場(chǎng)的指定交易確認(rèn)后，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()。

　　A： 投資者與指定交易證券公司的托管關(guān)系建立

　　B：投資者通過(guò)中國(guó)結(jié)算公司上海分公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等

　　C：投資者持有的上海市場(chǎng)證券將由指定的券商負(fù)責(zé)托管

　　D：中國(guó)結(jié)算公司的上海分公司對(duì)投資者托管證券公司的證券數(shù)量及其變化情況加以記錄

　　答案：B

　　解題思路：對(duì)于持有和買(mǎi)賣(mài)上海證券交易所上市證券的投資者，辦理的指定的交易一經(jīng)確認(rèn)，其與指定交易證券公司(即指定的交易參與人)的托管關(guān)系即建立，投資者持有的上海市場(chǎng)證券則將由其持有的證券公司負(fù)責(zé)托管，投資者需要通過(guò)其托管證券公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。中國(guó)結(jié)算公司上海分公司將記錄該投資者與托管證券公司托管關(guān)系的建立、變更等情況，并對(duì)投資者托管在證券公司的證券數(shù)量及其變化情況等加以記錄。本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：我國(guó)證券托管制度的內(nèi)容

　　第20題：律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供制作，出具()。

　　A：承銷(xiāo)合同

　　B：保薦書(shū)

　　C：法律意見(jiàn)書(shū)

　　D：財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告

　　答案：C

　　解題思路：證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見(jiàn)書(shū)等文件的法律服務(wù)。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第三節(jié)：律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理

　　第21題：在契約型基金中，基金份額持有人只能通過(guò)召開(kāi)()對(duì)基金的重大事項(xiàng)作出決議。

　　A： 股東大會(huì)

　　B：基金受益人大會(huì)

　　C：董事會(huì)

　　D：基金托管人大會(huì)

　　答案：B

　　解題思路：在契約型基金中，基金份額持有人只能通過(guò)召開(kāi)基金受益人大會(huì)對(duì)基金的重大事項(xiàng)作出決議。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第五章第一節(jié)：契約型基金與公司型基金的定義與區(qū)別

　　第22題：以下哪個(gè)選項(xiàng)，不屬于港股通標(biāo)的證券()。

　　A： 恒生綜合大型股指成分股

　　B：恒生綜合中型股指數(shù)成分股

　　C：深圳A+H

　　D：上證A+H(A股不存在風(fēng)險(xiǎn)警示板)

　　答案：C

　　解題思路：港股通的股票范圍是香港聯(lián)合交易所恒生綜合大型股指數(shù)、恒生綜合中型股指數(shù)和同時(shí)在香港聯(lián)合交易所和上海證券交易所上市的上證A+H股公司股票。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：滬港通股票投資額度的相關(guān)規(guī)定第

　　第23題：在國(guó)外，中央銀行發(fā)行的股票，股東不具有參與中央銀行財(cái)政決策，這相當(dāng)于是我國(guó)的()。

　　A： 可轉(zhuǎn)換債券

　　B：優(yōu)先股

　　C：A股

　　D：央行票據(jù)

　　答案：B

　　解題思路：優(yōu)先股股東一般無(wú)表決權(quán)。優(yōu)先股票股東權(quán)利是受限制的，最主要的是表決權(quán)限制。普通股票股東參與股份公司的經(jīng)營(yíng)決策主要通過(guò)參加股東大會(huì)行使表決權(quán)，而優(yōu)先股票股東在一般情況下沒(méi)有投票表決權(quán)，不享有公司的決策參與權(quán)。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第一節(jié)：優(yōu)先股的特征

　　第24題：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是()。

　　A： 發(fā)行主體和償債主體

　　B：適用的法規(guī)

　　C：發(fā)行要素相似

　　D：所換股份的來(lái)源

　　答案：C

　　解題思路：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要素相似，包括票面利率、期限、換股價(jià)格和換股比率、換股期限等。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第五章第二節(jié)：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的不同

　　第25題：我國(guó)股票發(fā)行監(jiān)管制度在1998年以前采取( )的雙重控制辦法。

　　A：發(fā)行種類(lèi)和發(fā)行規(guī)模

　　B：發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量

　　C：發(fā)行種類(lèi)和發(fā)行企業(yè)數(shù)量

　　D：發(fā)行速度和發(fā)行企業(yè)規(guī)模

　　答案：B

　　解題思路：1998年之前，我國(guó)股票發(fā)行監(jiān)管制度采取發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量雙重控制的辦法，即每年先由證券主管部門(mén)下達(dá)公開(kāi)發(fā)行股票的數(shù)量總規(guī)模，并在此限額內(nèi)，各地方和部委切分額度，再由地方或部委確定預(yù)選企業(yè)，上報(bào)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第二節(jié)：我國(guó)的股票發(fā)行制度的演變

　　第26題：證券公司長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3、2、1年以上的，原則上分別按()、()、()的比例計(jì)入凈資本。

　　A： 80%、60%、40%

　　B：90%、60%、30%

　　C：70%、50%、20%

　　D：100%、70%、50%

　　答案：D

　　解題思路：《證券公司次級(jí)債管理規(guī)定》第四條，長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3、2、1年以上的，原則上分別按100%、70%、50%的比例計(jì)入凈資本。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：金融債券的定義及分類(lèi)

　　第27題：我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)之一的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣( )。

　　A： 5000萬(wàn)元

　　B：10億元

　　C：5億元

　　D：1億元

　　答案：D

　　解題思路：我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)之一的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第三節(jié)：我國(guó)證券公司主要業(yè)務(wù)的種類(lèi)及內(nèi)容

　　第28題：募集新資金及首次發(fā)行證券的市場(chǎng)是()。

　　A： 初級(jí)市場(chǎng)

　　B：主板市場(chǎng)

　　C：場(chǎng)外市場(chǎng)

　　D：交易市場(chǎng)

　　答案：A

　　解題思路：發(fā)行市場(chǎng)又稱(chēng)一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是指新發(fā)行的證券或票據(jù)等金融工具最初從發(fā)行者手中轉(zhuǎn)到投資者手中的市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)具有兩方面的功能，一是為資金需求者提供籌集資金的場(chǎng)所;二是為資金供應(yīng)者提供投資及獲取收益的機(jī)會(huì)。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第一章第一節(jié)：金融市場(chǎng)的分類(lèi)

　　第29題：風(fēng)險(xiǎn)性是股票的特征之一，下列關(guān)于股票的風(fēng)險(xiǎn)特征的說(shuō)法有誤的是()。

　　A： 風(fēng)險(xiǎn)不等于損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票可能給投資者帶來(lái)較大的損失，也可能帶來(lái)較大的收益

　　B：投資者在買(mǎi)入股票時(shí)，對(duì)其未來(lái)收益會(huì)有一個(gè)估計(jì)，但事后看，真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的估計(jì)，這就是股票的風(fēng)險(xiǎn)

　　C：風(fēng)險(xiǎn)本身是一個(gè)中性概念，但是高風(fēng)險(xiǎn)一般對(duì)應(yīng)著高收益，因此投資者一般喜歡投資那些風(fēng)險(xiǎn)較高的股票

　　D：股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際與預(yù)期收益之間的偏離程度

　　答案：C

　　解題思路：C項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)不等于損失，理論上說(shuō)，高的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的是高的預(yù)期收益，風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái)較大損失，也可能帶來(lái)較大收益�，F(xiàn)實(shí)生活中，大多數(shù)投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡的，所以如果投資者投資風(fēng)險(xiǎn)較高的股票，就必須為其提供較高的預(yù)期收益。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第六章第一節(jié)：風(fēng)險(xiǎn)的概念與特征

　　第30題：證券交易所歸屬()直接管理。

　　A：國(guó)務(wù)院

　　B：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D：省級(jí)人民政府

　　答案：B

　　解題思路：證券交易所歸屬中國(guó)證監(jiān)會(huì)直接管理。

　　本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第五節(jié)：我國(guó)的證券市場(chǎng)的監(jiān)管體系

　　第31題：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的章程由()制定。

　　A： 董事會(huì)

　　B：會(huì)員大會(huì)

　　C：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D：監(jiān)察委員會(huì)

　　答案：B

　　解題思路：會(huì)員大會(huì)是證券業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體會(huì)員組成，會(huì)員大會(huì)的職權(quán)包括：(1)制定和修改章程;(2)審議理事會(huì)工作報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)告;(3)審議監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告;(4)選舉和罷免會(huì)員理事、監(jiān)事;(5)決定會(huì)費(fèi)收繳標(biāo)準(zhǔn);(6)決定協(xié)會(huì)的合并、分立、終止;(7)決定咨詢(xún)委員會(huì)設(shè)立、注銷(xiāo)、更名;(8)決定其他應(yīng)有會(huì)員大會(huì)審議的事項(xiàng)。本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第四節(jié)：證券交易所的組織形式