第1題：在合規(guī)管理制度中，()制度是防范洗錢活動的基礎性工作。

　　A：可疑交易報告

　　B：客戶身份識別

　　C：大額交易報告

　　D：交易記錄保存

　　答案：B

　　解題思路：客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項基本制度。其中，客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎性工作。

　　本題考查重點：教材的第二章第三節(jié)：我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求

　　第2題：上市公司增發(fā)的網(wǎng)上定價發(fā)行與網(wǎng)下詢價配售相結(jié)合方式是通過向_____詢價確定發(fā)行價格并按比例配售，同時網(wǎng)上對_____定價發(fā)行。()

　　A：機構(gòu)投資者;戰(zhàn)略投資者

　　B：公眾投資者;戰(zhàn)略投資者

　　C：公眾投資者;機構(gòu)投資者

　　D：機構(gòu)投資者;公眾投資者

　　答案：D

　　解題思路：上市公司增發(fā)的網(wǎng)上定價與網(wǎng)下配售相結(jié)合，即網(wǎng)下按機構(gòu)投資者累計投標詢價結(jié)果定價并配售，網(wǎng)上對公眾投資者定價發(fā)行。采用此種發(fā)行方式時，在承銷期開始前，發(fā)行人和主承銷商可以不確定發(fā)行定價和上網(wǎng)發(fā)行量(也可以確定上網(wǎng)發(fā)行量)。發(fā)行人在雜志報刊刊登招股意向書后，向機構(gòu)投資者進行投資，根據(jù)向機構(gòu)投資者詢價的結(jié)果，來確定發(fā)行價格及向機構(gòu)配售的數(shù)量，其余部分向公眾投資者(包括股權(quán)登記日登記在冊的流通股股東)上網(wǎng)定價發(fā)行。

　　本題考查重點：教材的第三章第二節(jié)：增發(fā)的發(fā)行方式

　　第3題：證券賣出的申報價格低于該證券的()時，申報無效。

　　A： 收盤價

　　B：凈值

　　C：前一日收盤價

　　D：最新成交價

　　答案：D

　　解題思路：為了防范市場操縱風險，投資者融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價;當天沒有產(chǎn)生成交的，申報價格不得低于其前收盤價，低于上述價格的申報為無效申報。本題考查重點：教材的第二章第三節(jié)：我國證券公司主要業(yè)務的種類及內(nèi)容

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　　第4題：關(guān)于中國的中小企業(yè)板，以下說法錯誤的是()。

　　A： 為中小企業(yè)提供直接融資平臺

　　B：在深圳證券交易所設立

　　C：是分布推進創(chuàng)業(yè)板市場的重要步驟

　　D：企業(yè)上市的基本條件明顯低于主板市場

　　答案：D

　　解題思路：D項，中小企業(yè)板塊明顯暫不低于發(fā)行上市標準，而是在主板市場發(fā)行上市標準的框架下設立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標準的變化帶來的風險。

　　本題考查重點：教材的第一章第三節(jié)：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念

　　第5題：采用非公開方式，面向特定投資者籌集發(fā)售的基金，稱為()。

　　A：開放式基金

　　B：封閉式基金

　　C：私募基金

　　D：公募基金

　　答案：C

　　解題思路：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金，其中，私募基金又稱非公開募集基金，是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

　　本題考查重點：教材的第五章第一節(jié)：證券投資基金的分類方法

　　第6題：對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當客戶取出證券交易結(jié)算資金時，下列闡述正確的是()。

　　A：如校驗通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結(jié)算資金

　　B：指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易

　　C：客戶可通過匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行解散賬戶

　　D：客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的指數(shù)結(jié)果答案：B

　　解題思路：客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取和劃轉(zhuǎn)。存管銀行根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結(jié)果。如雙方校驗通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，相應增加客戶銀行計算賬戶余額，證券公司更新客戶管理賬戶對應的資金賬戶余額。

　　本題考查重點：教材的第三章第三節(jié)：股票交易的清算與交收程序

　　第7題：證券市場以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了()的對接，有效地解決了資本供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。

　　A： 籌資與投資

　　B：一級市場與二級市場

　　C：發(fā)行與回購

　　D：投資與并購

　　答案：A

　　解題思路：證券市場是有價證券發(fā)行和交易的場所，它以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了籌資與投資的對接，有效地化解了資本供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。

　　本題考查重點：教材的第二章第一節(jié)：證券市場融資活動的概念、方式和特征

　　第8題：下列對股份回購的敘述，錯誤的是()。

　　A：股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給

　　B：股份回購通常會導致股價上漲

　　C：股份回購向市場傳達了積極的信息

　　D：公司一般在股價較高時回購

　　答案：D

　　解題思路：股份回購常導致股價上漲的原因主要有：股份回購改變了市場上的供求平衡，增加了需求，減少了供給;此外，股份回購具有信號效應，公司基于內(nèi)部信息優(yōu)勢，一般會在股價較低的時候?qū)嵤┕煞莼刭彛�所以公司當前的股價可能是被低估了。

　　本題考查重點：教材的第三章第一節(jié)：與股票相關(guān)的資本管理概念

　　第9題：中國證監(jiān)會依法對股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動實行()，組織、指導和協(xié)調(diào)推進股權(quán)分置改革工作。

　　A：窗口指導

　　B：監(jiān)督管理

　　C：行政干預

　　D：自由放縱

　　答案：B

　　解題思路：根據(jù)《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》第三條規(guī)定，上市公司股權(quán)分置改革遵循公開、公平、公正原則，由A股市場的相關(guān)股東在平等協(xié)商、誠信互諒，自主決策的基礎上進行。中國證券監(jiān)督管理委員會依法對股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動實行監(jiān)督管理，組織、指導和協(xié)調(diào)到推進股權(quán)分置改革工作。

　　本題考查重點：教材的第三章第一節(jié)：我國股權(quán)分置改革的情況

　　第10題：證券金融公司借入次級債，應當()向證監(jiān)會報告。

　　A： 事后

　　B：在超過20%時

　　C：在超過10%時

　　D：事先

　　答案：D

　　解題思路：證券金融公司可以發(fā)行公司債券，或者向股東或者其他特定投資者借入次級債，證券金融公司借入次級債，應當事先向證監(jiān)會報告。

　　本題考查重點：教材的第四章第二節(jié)：次級債務的概念和募集方式

　　第11題：關(guān)于股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應當符合的條件，下列說法錯誤的是()。

　　A： 依法設立且存續(xù)滿兩年

　　B： 主辦券商推薦并持續(xù)督導

　　C： 具有持續(xù)經(jīng)營能力

　　D： 應為高新技術(shù)企業(yè)

　　答案：D

　　解題思路：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責任公司按照“可把控、可舉證、可識別”的原則，對《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務規(guī)則(試行)》規(guī)定的六項掛牌條件進行細化，形成基本標準如下：一、 依法設立且存續(xù)滿兩年;二、業(yè)務明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力;三、公司治理機制健全，合法規(guī)范經(jīng)營;四、股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī);五、主辦券商推薦并持續(xù)督導;六、全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。

　　本題考查重點：教材的第一章第三節(jié)：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓的掛牌公司

　　第12題：凈資本是證券公司在凈資產(chǎn)的基礎上對資產(chǎn)負債等項目和有關(guān)業(yè)務進行()后得出的綜合性風險監(jiān)管指標。

　　A： 風險調(diào)整

　　B： 資產(chǎn)調(diào)整

　　C： 納稅調(diào)整

　　D： 負債調(diào)整

　　答案：A

　　解題思路：凈資本是證券公司在凈資產(chǎn)的基礎上對資產(chǎn)負債等項目和有關(guān)業(yè)務進行風險調(diào)整后得出的綜合性風險監(jiān)管指標。

　　本題考查重點：教材的第六章第二節(jié)：風險管理的概念

　　第13題：企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券需滿足的條件不包括( )。

　　A： 具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制

　　B： 具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員

　　C： 發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于15%

　　D： 近3年無重大違法違規(guī)記錄

　　答案：C

　　解題思路：企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券需滿足的條件包括：

　　具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風險控制制度及相應的管理信息系統(tǒng);具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;財務公司設立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預期;申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備撥備充足;申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;近3年無重大違法違規(guī)記錄;無到期不能支付債務;銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　本題考查重點：教材的第四章第二節(jié)：我國金融債券的發(fā)行條件

　　第14題：任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的()。

　　A： 15%

　　B： 25%

　　C： 30%

　　D： 40%

　　答案：D

　　解題思路：任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

　　本題考查重點：教材的第四章第二節(jié)：中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的特點、發(fā)行規(guī)模要求

　　第15題：全國銀行間債券市場中用于回購的債券不包括()。

　　A： 國債

　　B：企業(yè)短期票據(jù)

　　C：中央銀行債券

　　D：政策性金融債券

　　答案：B

　　解題思路：根據(jù)《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》第四條，全國銀行間債券市場回購的債券是經(jīng)中國人民銀行批準，可在全國銀行間債券市場交易的政府債券、中央銀行債券、金融債券等記賬式債券。

　　本題考查重點：教材的第四章第三節(jié)：債券現(xiàn)券交易與回購交易的基本概念

　　第16題：有關(guān)委托方式，說法不正確的是()。

　　A： 可分為柜臺委托和非柜臺委托

　　B： 柜臺委托由委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺

　　C： 電話委托可分為電話轉(zhuǎn)委托和電話自動委托

　　D： 口頭委托是較為普遍的委托方式

　　答案：D

　　解題思路：證券委托的形式分為柜臺委托和非柜臺委托，非柜臺委托又分為電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托，電話委托可分為電話轉(zhuǎn)委托和電話自動委托。柜臺委托由委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺。

　　本題考查重點：教材的第三章第三節(jié)：證券委托的形式

　　第17題：資產(chǎn)證券化最初是對()抵押貸款的證券化。

　　A： 企業(yè)

　　B： 住宅

　　C： 汽車

　　D： 專利

　　答案：B

　　解題思路：資產(chǎn)證券化起源于美國的住宅抵押貸款證券化。資產(chǎn)證券化是指企業(yè)單位或金融機構(gòu)將其未來能夠產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金收益的資產(chǎn)加以組合并據(jù)此發(fā)行證券籌措資金的過程和技術(shù)。

　　本題考查重點：教材的第五章第二節(jié)：資產(chǎn)證券化的定義