金融市場基礎知識真題匯編(4)

　　一、單選題

　　1、2010年，作為國際金融危機爆發(fā)后歐盟最重大的改革舉措之一，歐洲議會審議批準了一項重要法案，該法案是()

　　A.《金融服務現(xiàn)代化法案》

　　B.《格拉斯-斯蒂格爾法》

　　C.《金融監(jiān)管改革法案》

　　D.《泛歐金融監(jiān)管改革法案》

　　答案：D

　　解析：2010年9月歐洲議會批準了歐盟成員國財政部長通過的泛歐金融監(jiān)管改革法案。這是國際金融危機爆發(fā)之后,歐盟最重大的改革舉措之一。

　　2、如果將某分級基金稱為“股票型分級基金”，說明該基金是()分類。

　　A.按投資對象

　　B.按運作方式

　　C.按收益分配方式

　　D.按投資風格

　　答案：A

　　解析：(1) 按照規(guī)模是否可以變動及交易方式，可以分為封閉式基金、開放式基金。

　　(2)按照投資對象的不同，可以分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、衍生證券基金四類。

　　(3)按照投資方式的不同，可以分為積極投資型基金和消極投資型基金。

　　(4)在股票基金中，按照投資對象的規(guī)模，又可以分為大盤股基金、中盤股基金、小盤股基金。

　　3、債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風險是債券投資的()

　　A.利率風險

　　B.信用風險

　　C.提前贖回風險

　　D.政策風險

　　答案：B

　　解析：信用風險是指債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風險。

　　4、根據(jù)國務院決定設立的證券金融公司的組織形式為()

　　A.一般合伙企業(yè)

　　B.有限合伙企業(yè)

　　C.股份有限公司

　　D.有限責任公司

　　答案：C

　　解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務院的決定設立，注冊資本不少于人民幣60億元。

　　5、投資者發(fā)出委托指令的形式不包括()

　　A.電話委托

　　B.傳真委托

　　C.當面委托

　　D.代理委托

　　答案：D

　　解析：客戶發(fā)出委托指令的形式有柜臺委托和非柜臺委托兩大類：①柜臺委托。柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。②非柜臺委托。非柜臺委托主要有電話委托、傳真委托和函電委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托(即互聯(lián)網(wǎng)委托)等形式。另外，如果客戶的委托指令是直接輸入證券經(jīng)紀商電腦系統(tǒng)并申報進場，而不通過證券經(jīng)紀商人工環(huán)節(jié)申報，就可以稱為“客戶自助委托”。我國現(xiàn)行的法規(guī)規(guī)定，證券經(jīng)紀商不得接受代替客戶決定買賣證券數(shù)量、種類、價格及買入或賣出的全權委托。

　　6、VaR就是使用合理的金融理論和理數(shù)統(tǒng)計理論，()進行全面的度量。

　　A.定性地對給定資產(chǎn)所面臨的政策風險

　　B.定量地對給定資產(chǎn)所面臨的市場風險

　　C.定性地對給定資產(chǎn)所面臨的市場風險

　　D.定量地對給定資產(chǎn)所面臨的政策風險

　　答案：B

　　解析：VaR就是使用合理的金融理論和數(shù)理統(tǒng)計理論，定量地對給定的資產(chǎn)所面臨的市場風險給出全面的度量。VaR模型來自于兩種金融理論的融合：一是資產(chǎn)定價和資產(chǎn)敏感性分析方法;二是對風險因素的統(tǒng)計分析。VaR是描述市場在正常情況下可能出現(xiàn)的最大損失，但市場有時會出現(xiàn)令人意想不到的突發(fā)事件，這些事件會導致投資資產(chǎn)出現(xiàn)巨大損失，而這種損失是VaR很難測量到的。

　　7、證券公司應當在每個會計年度結束之日起()個月內(nèi)報送柜臺市場業(yè)務年度報告。

　　A.3

　　B.2

　　C.4

　　D.1

　　答案：C

　　解析：證券公司應當在每個會計年度結束之日起 4 個月內(nèi)報送柜臺市場業(yè)務年度報告。

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　　8、通常，在金融期權交易中，()需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金。

　　A.無擔保期權出售者

　　B.期權買賣雙方均

　　C.期權買賣雙方均不

　　D.期權購入者

　　答案：A

　　解析：在期權合約中，期權購買者在交納期權購買費用之后，沒有其他的支付義務，因此期權購買者不需要開立保證金賬戶，也不需要交納保證金。而在期貨合約中，雙方均負有支付相關差價的義務，雙方都需要交納保證金。

　　9、地方政府債券以當?shù)卣�府�?)作為還本付息的擔保。

　　A.到期續(xù)發(fā)收入

　　B.國企收入

　　C.稅收能力

　　D.公共設施收入

　　答案：C

　　解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通�？梢苑譃椋孩僖话銈�券(普通債券)，其本身不具有增值能力，還本付息完全由地方政府的稅收承擔。它的安全性主要由地方政府的稅收狀況決定。②專項債券(收益擔保債券)，其本息是從投資項目所取得的收益中支取，往往還加上地方政府的稅收做額外擔保。

　　10、不能發(fā)行金融債券的主體是()

　　A.證券公司

　　B.國有商業(yè)銀行

　　C.政策性銀行

　　D.中國人民銀行

　　答案：D

　　解析：金融債券是由銀行和其他金融機構經(jīng)特別批準而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機構債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。政策性金融債的發(fā)行人是政策性金融機構，即國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進出口銀行。商業(yè)銀行債券的發(fā)行人是商業(yè)銀行。特種金融債券是指經(jīng)中國人民銀行批準，由部分金融機構發(fā)行的，所籌集的資金專門用于償還不規(guī)范證券回購債務的有價證券。非銀行金融機構債券由非銀行金融機構發(fā)行。證券公司債和證券公司短期融資券由證券公司發(fā)行。

　　【考點】債券的種類

　　11、證券公司提交首次公開發(fā)行股票并上市申請前，應當向()提交有關資料，申請出具監(jiān)管意見書。

　　A.國資委

　　B.中國證監(jiān)會

　　C.中國銀監(jiān)會

　　D.財政部

　　答案：B

　　解析：證券公司在提交首次公開發(fā)行股票并上市申請前，應當向中國證監(jiān)會提交有關材料，申請出具監(jiān)管意見書。

　　12、公司首次公開發(fā)行股票并上市的過程中，下列不屬于上市前應當披露的文件是()

　　A.上市公告書

　　B.公司章程

　　C.上市保薦書

　　D.公司員工名單

　　答案：D

　　解析：首次公開發(fā)行股票的信息披露文件主要包括：①招股說明書及其附錄和備查文件。備查文件包括：發(fā)行保薦書;財務報表及審計報告;盈利預測報告及審核報告(如有);內(nèi)部控制鑒證報告;經(jīng)注冊會計師核驗的非經(jīng)常性損益明細表;法律意見書及律師工作報告;公司章程(草案);中國證監(jiān)會核準本次發(fā)行的文件;其他與本次發(fā)行有關的重要文件。②招股說明書摘要。③發(fā)行公告。④上市公告書。

　　13、證券投資者是指通過買入證券而進行投資的各類()

　　A.證券公司和銀行

　　B.上市公司和基金

　　C.企事業(yè)法人和境外投資者

　　D.機構法人和自然人

　　答案：D

　　解析：證券投資者是指通過買入證券而進行投資的各類機構法人和自然人，證券投資者可分為機構投資者和個人投資者兩大類。機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等;個人投資者是指從事證券投資的社會自然人。

　　14、根據(jù)我國現(xiàn)行有關制度的規(guī)定，證券交易的過戶費一部分屬于()的收入。

　　A.國家財政部門

　　B.中國結算公司

　　C.證券交易所

　　D.國家稅收部門

　　答案：B

　　解析：過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入一部分屬于中國結算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時代為扣收。

　　15、選舉和罷免理事屬于我國證券交易所()的職權。

　　A.專門委員會

　　B.監(jiān)察委員會

　　C.會員大會

　　D.理事會

　　答案：C

　　解析：我國的證券交易所是實行自律性管理的會員制的事業(yè)法人。證券交易所下設會員大會、理事會和專門委員會。會員大會為證券交易所的最高權力機構，每年至少召開一次。會員大會的職權主要有：①制定證券交易所章程;②選舉和罷免理事;③審議、通過理事會、總經(jīng)理的工作報告;④審議、通過證券交易所財務預算、決算報告;⑤決定證券交易所的其他重大事項。

　　16、滬深300指數(shù)或分股原則上每半年進行一次調(diào)整，每次調(diào)整的比例不超過()

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.15%

　　答案：B

　　解析：滬深300指數(shù)個股原則上每半年調(diào)整一次,一般為1月初和7月初實施調(diào)整,調(diào)整方案提前兩周公布。每次調(diào)整的比例不超過10%。

　　17、如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率()

　　A.大體保持相對穩(wěn)定的關系

　　B.兩者沒有任何關系

　　C.保持相反的關系

　　D.大體保持相等的關系

　　答案：A

　　解析：從單個債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會發(fā)生差異，而且有時差距還很大。但總體而言，如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關系，其差異反映了二者風險程度的差別。

　　18、深戶300指數(shù)的計算采用()，按照樣本股的調(diào)整股本為權數(shù)加權計算。

　　A.市值總價加權法

　　B.除數(shù)修正法

　　C.加權平均法

　　D.派許加權法

　　答案：D

　　解析：滬深300指數(shù)的計算采用派許加權方法，按照樣本股的調(diào)整股本為權數(shù)加權計算。

　　19、在國外，通常不會持有大量優(yōu)先股票的機構投資者是()

　　A.養(yǎng)老基金

　　B.保險公司

　　C.激進型共同基金

　　D.穩(wěn)健型基金

　　答案：C

　　20、上市公司公開發(fā)行公司債券，可以申請一次核準，分期發(fā)行。自中國證監(jiān)會核準發(fā)行之日起，發(fā)行人應當在( )個月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余數(shù)量應在( )個月發(fā)行完畢。

　　A.6，12

　　B.12，36

　　C.12，24

　　D.6，24

　　答案：C

　　解析：發(fā)行公司債券，可以申請一次核準，分期發(fā)行。自中國證監(jiān)會核準發(fā)行之日起，公司應在12個月內(nèi)首期發(fā)行，剩余數(shù)量應當在24個月內(nèi)發(fā)行完畢。超過核準文件限定的時效未發(fā)行的，須重新經(jīng)中國證監(jiān)會核準后方可發(fā)行。