21、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其評(píng)級(jí)程序報(bào)()備案。

　　A.司法部

　　B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)人民銀行

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　答案：B

　　解析：證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起20日內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，并通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。

　　22、在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣(mài)，但限制的期限一般不得超過(guò)( )個(gè)交易日。

　　A.20

　　B.10

　　C.30

　　D.15

　　答案：D

　　23、在證券委托指令中，委托人不必要提供的信息是()

　　A.資金賬號(hào)

　　B.銀行賬號(hào)

　　C.證券賬號(hào)

　　D.身份證號(hào)

　　答案：B

　　解析：在證券委托指令中，委托指令的基本內(nèi)容包括證券賬號(hào)、日期、品種、買(mǎi)賣(mài)方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名、其他內(nèi)容等，其他內(nèi)容涉及委托人的身份證號(hào)碼、資金賬號(hào)等。

　　24、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于()的前提下，募集人才能償付本息。

　　A.100%

　　B.50%

　　C.75%

　　D.90%

　　答案：A

　　解析：《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息;并且募集人在無(wú)法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí)，債權(quán)人無(wú)權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償。

　　25、關(guān)于交易制度的說(shuō)法，正確的是()

　　A.在做市商市場(chǎng)，證券交易的買(mǎi)價(jià)由投資者給出，賣(mài)價(jià)由做市商報(bào)出

　　B.在做市商市場(chǎng)，證券交易的買(mǎi)價(jià)由投資者給出，賣(mài)價(jià)由投資者報(bào)出

　　C.在做市商市場(chǎng)，證券交易的買(mǎi)價(jià)由做市商給出，賣(mài)價(jià)由投資者報(bào)出

　　D.在做市商市場(chǎng)，證券交易的買(mǎi)價(jià)由做市商給出，賣(mài)價(jià)由做市商報(bào)出

　　答案：D

　　解析：在做市商市場(chǎng) 證券交易的買(mǎi)價(jià)由做市商給出 證券交易的賣(mài)價(jià)由做市商報(bào)出。

　　26、根據(jù)上海證券交易所《關(guān)于對(duì)公司債券實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示相關(guān)事項(xiàng)的通知》，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A.公司債券被上交所實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示之日起，不符合相關(guān)規(guī)定條件的個(gè)人投資者不得買(mǎi)入風(fēng)險(xiǎn)警示債券

　　B.上交所在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示的公司債券簡(jiǎn)稱(chēng)前冠以“ST”字樣，以區(qū)別于其他公司債券

　　C.符合開(kāi)通風(fēng)險(xiǎn)警示債券買(mǎi)入權(quán)限條件的個(gè)人投資者需要簽署風(fēng)險(xiǎn)警示債券風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

　　D.符合開(kāi)通風(fēng)險(xiǎn)警示債券買(mǎi)入權(quán)限條件的個(gè)人投資者，其名下各類(lèi)證券賬戶(hù)、資金賬戶(hù)、資產(chǎn)管理賬戶(hù)中金融資產(chǎn)價(jià)值合計(jì)不低于300萬(wàn)元人民幣

　　答案：D

　　解析：名下各類(lèi)證券賬戶(hù)、資金賬戶(hù)、資產(chǎn)管理賬戶(hù)中金融資產(chǎn)價(jià)值合計(jì)不低于500萬(wàn)元人民幣;

　　27、關(guān)于證券交易所債券質(zhì)押式回購(gòu)交易的程序，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()

　　A.債券回購(gòu)到期日，質(zhì)押券返回融資方的證券賬戶(hù)后不得繼續(xù)用于債券回購(gòu)交易

　　B.債券回購(gòu)交易的融資方，應(yīng)在回購(gòu)期內(nèi)保持質(zhì)押券對(duì)應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)券足額

　　C.回購(gòu)到期交易的融資方，無(wú)需再行申報(bào)，由交易所電腦系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生一條反向成交記錄

　　D.債券回購(gòu)到期日，融資方可將相應(yīng)的質(zhì)押券申報(bào)轉(zhuǎn)回原證券賬戶(hù)

　　28、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于(??)。

　　A.1991年8月28日

　　B.1992年8月28日

　　C.1993年8月28日

　　D.1994年8月28日

　　答案：A

　　解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日。

　　29、關(guān)于我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()

　　A.在證券交易所交易

　　B.在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算

　　C.由金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)

　　D.由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

　　答案：A

　　解析：非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券�！躲y行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，由金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)，在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。

　　30、從根本上來(lái)說(shuō)，股票供求以及股票價(jià)格主要取決于()

　　A.股本結(jié)構(gòu)

　　B.稅收政策

　　C.未來(lái)預(yù)期

　　D.分配政策

　　答案：

　　答案：C

　　解析：從根本上說(shuō)，股票供求以及股票價(jià)格主要取決于預(yù)期。買(mǎi)方之所以愿意按某個(gè)價(jià)位買(mǎi)進(jìn)股票，主要是因?yàn)樗麄冋J(rèn)為持有該股票帶來(lái)的收益超過(guò)了目前所花資金的機(jī)會(huì)成本。

　　31、目前上市公司公開(kāi)增發(fā)新股通常采用的發(fā)行方式是()

　　A.網(wǎng)下網(wǎng)上同時(shí)累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)

　　B.網(wǎng)上網(wǎng)下同時(shí)定價(jià)發(fā)行

　　C.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)發(fā)行

　　D.網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)配售相結(jié)合

　　答案：B

　　解析：增發(fā)有網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合的方式，網(wǎng)下網(wǎng)上同時(shí)定價(jià)發(fā)行方式以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式，其中，網(wǎng)下網(wǎng)上同時(shí)定價(jià)發(fā)行方式是目前通常的增發(fā)方式。

　　考點(diǎn)

　　新股公開(kāi)發(fā)行增發(fā)的特別規(guī)定

　　32、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()

　　A.資產(chǎn)管理公司、證券公司、信托投資公司可以作為資產(chǎn)證券化發(fā)起人

　　B.按證券化產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可將資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債券組合證券化

　　C.最早的證券化產(chǎn)品是按揭支持證券(MBS)

　　D.資產(chǎn)證券化是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券

　　答案：B

　　解析：根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化(如高速公路收費(fèi))、債券組合證券化等類(lèi)別。

　　33、指導(dǎo)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的八字方針是()

　　A.法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范

　　B.公平、公開(kāi)、公正、誠(chéng)信

　　C.公平、公開(kāi)、公正、守信

　　D.法制、監(jiān)管、規(guī)范、發(fā)展

　　答案：A

　　解析：我國(guó)及時(shí)總結(jié)證券市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，確立了指導(dǎo)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”的八字方針，初步形成了有中國(guó)特色的集中統(tǒng)一的監(jiān)管體系。

　　34、可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有()

　　A.債權(quán)人的責(zé)任

　　B.債權(quán)人的權(quán)利

　　C.股東的權(quán)利

　　D.債權(quán)人的義務(wù)

　　答案：C

　　解析：可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢(shì)�？赊D(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣.在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)并不具有股東的權(quán)利;當(dāng)發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)〉蔑@著增長(zhǎng)時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)，按預(yù)定的轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)帶來(lái)的收益。

　　35、下列不屬于證券交易所交易系統(tǒng)的是()

　　A.撮合主機(jī)

　　B.參與者交易業(yè)務(wù)單元或交易單元

　　C.交易所報(bào)盤(pán)系統(tǒng)

　　D.柜臺(tái)終端

　　答案：B

　　36、根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指導(dǎo)》，企業(yè)發(fā)行短期融資券的累計(jì)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的()

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　答案：B

　　解析：根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》，企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

　　37、公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行股份的比例為()

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　答案：B

　　解析：申請(qǐng)股票上市，公開(kāi)發(fā)行股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例10%以上。