第71題

　　我國(guó)的混合資本債券的基本特征有(　　)。

　�、�.期限15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

　�、�.發(fā)行人核心資本充足率低于4%時(shí)，可以延期支付利息

　�、�.清償順序位于一般債務(wù)之后，次級(jí)債務(wù)之前

　　Ⅳ.本息支付存在很大風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國(guó)的混合資本債券具有四個(gè)基本特征：(1)期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。(2)混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息。(3)當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)混合資本債券本金和利息的清償順序位于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后，或支付該債券將導(dǎo)致支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。

　　第72題

　　客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是按照(　　)的原則，設(shè)計(jì)、實(shí)施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

　�、�.保障客戶資產(chǎn)安全

　�、�.防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞

　�、�.方便投資者

　�、�.有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是根據(jù)2006年我國(guó)新修訂的《人民共和國(guó)證券法》有關(guān)“客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理”的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在原有客戶資金存管制度的基礎(chǔ)上，按照保障客戶資產(chǎn)安全、防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的原則，設(shè)計(jì)、實(shí)施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

　　第73題

　　恒生流通綜合指數(shù)系列包括(　　)。

　　Ⅰ.恒生綜合指數(shù)

　�、�.恒生流通綜合指數(shù)

　�、�.恒生香港流通指數(shù)

　�、�.恒生中國(guó)內(nèi)地流通指數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 恒生流通綜合指數(shù)系列包括恒生流通綜合指數(shù)、恒生香港流通指數(shù)和恒生中國(guó)內(nèi)地流通指數(shù)。

　　第74題

　　能夠說明“股票具有有價(jià)證券的特征”的有(　　)。

　�、�.雖然股票本身沒有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)

　�、�.股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有可分開的關(guān)系

　�、�.股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體

　　Ⅳ.股票本身存在價(jià)值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 股票具有有價(jià)證券的特征：(1)雖然股票本身沒有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)。(2)股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

　　第75題

　　下列屬于金融市場(chǎng)功能的有(　　)。

　�、�.資本積累

　�、�.資源配置

　　Ⅲ.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

　�、�.財(cái)富初次分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融市場(chǎng)包括以下四項(xiàng)基本功能：資本積累(聚斂功能)、資源配置(配置功能)、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)(調(diào)節(jié)功能)、反映經(jīng)濟(jì)(反映功能)。

　　第76題

　　國(guó)際債券的特征有(　　)。

　　Ⅰ.資金來源廣

　�、�.發(fā)行規(guī)模小

　　Ⅲ.有國(guó)家主權(quán)保障

　�、�.沒有匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。國(guó)際債券具有的特征有：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;存在匯率風(fēng)險(xiǎn);由國(guó)家主權(quán)保障;以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。

　　第77題

　　我國(guó)金融市場(chǎng)現(xiàn)狀表現(xiàn)出的特征有(　　)。

　�、�.投資主體多元化

　�、�.利率市場(chǎng)化

　�、�.產(chǎn)品國(guó)際化

　�、�.分業(yè)與混業(yè)經(jīng)營(yíng)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：我國(guó)金融市場(chǎng)的現(xiàn)狀表現(xiàn)為：(1)投資主體多元化。(2)利率市場(chǎng)化。(3)分業(yè)與混業(yè)經(jīng)營(yíng)。

　　第78題

　　2010年6月25日的G20多倫多峰會(huì)首次明確了國(guó)際監(jiān)管的四大支柱，下列關(guān)于四大支柱的說法正確的有(　　)。

　�、�.強(qiáng)大的監(jiān)管制度

　�、�.有效的監(jiān)督

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)處置和解決系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)穩(wěn)定的政策框架

　�、�.半透明的國(guó)際評(píng)估和同行審議

　　A.Ⅱ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：Ⅳ項(xiàng)表述錯(cuò)誤，應(yīng)該是透明的國(guó)際評(píng)估和同行審議。

　　第79題

　　債券和股票的主要區(qū)別是(　　)。

　　Ⅰ.期限不同

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)不同

　　Ⅲ.權(quán)利不同

　�、�.收益不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券與股票的區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)權(quán)利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　第80題

　　我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括(　　)。

　�、�.國(guó)家開發(fā)銀行

　　Ⅱ.中國(guó)進(jìn)出口銀行

　�、�.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　�、�.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括三家政策性銀行：國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　第81題

　　對(duì)比期貨交易與遠(yuǎn)期交易，兩者的類似之處有(　　)。

　　Ⅰ.現(xiàn)在定約成交

　�、�.將來交割

　　Ⅲ.非標(biāo)準(zhǔn)化

　�、�.在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 期貨交易與遠(yuǎn)期交易有類似的地方，都是現(xiàn)在定約成交，將來交割。但遠(yuǎn)期交易是非標(biāo)準(zhǔn)化的，在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行;期貨交易則是標(biāo)準(zhǔn)化的，有規(guī)定格式的合約，一般在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行。

　　第82題

　　賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的包括(　　)。

　�、�.保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例

　�、�.保護(hù)原有普通股票股東的利益和持股價(jià)值

　�、�.確保公司股份能足額認(rèn)購

　　Ⅳ.增加公司的募集資金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)有兩個(gè)主要目的：(1)能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例。(2)能保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價(jià)值。

　　第83題

　　下列選項(xiàng)中，屬于股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具的是(　　)。

　�、�.遠(yuǎn)期外匯合約

　�、�.股票期權(quán)

　�、�.股票指數(shù)期貨

　�、�.股票指數(shù)期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。

　　第84題

　　每個(gè)經(jīng)濟(jì)周期一般都要經(jīng)過(　　)階段。

　　Ⅰ.蕭條

　�、�.衰退

　　Ⅲ.復(fù)蘇

　�、�.高漲

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個(gè)經(jīng)濟(jì)周期一般都要經(jīng)過高漲、衰退、蕭條、復(fù)蘇四個(gè)階段，即所謂的景氣循環(huán)。

　　第85題

　　憑證式國(guó)債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有(　　)。

　�、�.投資者身份

　�、�.購買日期

　�、�.期限

　　Ⅳ.統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。由于憑證式國(guó)債采用“隨買隨賣”、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。

　　第86題

　　目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得進(jìn)行投資的金融工具主要包括(　　)。

　�、�.股票

　　Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券

　�、�.剩余期限超過365天低于397天的債券

　�、�.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。(5)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A一1級(jí)或相當(dāng)于A一1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　第87題

　　股票具有的特征包括(　　)。

　�、�.收益性

　　Ⅱ.流動(dòng)性

　�、�. 參與性

　　Ⅳ.永久性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：股票具有五個(gè)方面的特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性。

　　第88題

　　常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括(　　)。

　�、�.不動(dòng)產(chǎn)信用控制

　�、�.優(yōu)惠利率

　�、�.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　Ⅳ.再貼現(xiàn)政策

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 常規(guī)性工具或稱一般性貨幣政策工具，指中央銀行所采用的、對(duì)整個(gè)金融系統(tǒng)的貨幣信用擴(kuò)張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段，是最主要的貨幣政策工具，包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)等。

　　第89題

　　對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括(　　)。

　　Ⅰ.信息公開披露制度

　�、�.信息報(bào)送制度

　　Ⅲ.董事會(huì)會(huì)議內(nèi)容公開制度

　�、�.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的要求包括：(1)信息報(bào)送制度。(2)信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露。(3)年報(bào)審計(jì)監(jiān)管，這是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段。

　　第90題

　　股票發(fā)行的定價(jià)方式有(　　)。

　　Ⅰ.協(xié)商定價(jià)方式

　�、�.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式

　�、�.詢價(jià)方式

　　Ⅳ.招標(biāo)定價(jià)方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢價(jià)方式、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。其中，詢價(jià)分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)兩個(gè)階段。我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。